۶ راز مهم برای موفقیت در بورس
پس باید عواملی که باعث میشود فرد کنترل نکرده عمل کند را شناخته و از میان برداشت. یک جمله‌ی قدیمی هست که می‌گوید: برنامه‌ریزی نکردن در کار مساوی است با برنامه‌ریزی کردن برای شکست. ورود به بازار سرمایه و بورس بدون داشتن دورنما از این کار، برنامه ریزی و آموزش لازم، فقط منجر به از دست دادن سرمایه تان میشود. در این مقاله که توسط تیم تولید محتوای کالج تی بورس تهیه گردیده، ۶ راز مهم برای موفقیت در بورس را برای شما بیان و شرح می‌دهیم.
۱- ایجاد یک سیستم معاملاتی درست
سیستم معاملاتی به استراتژی خرید و فروش در بازار سرمایه و سهام گفته میشود. یعنی چه زمانی اقدام به خرید کنید و چه زمانی اقدام به فروش. در واقع سیستم معاملاتی “دریچه نگرش” معامله گر به بازار بورس و تحولات آن است.
سیستم معاملاتی برای موفقیت در بورس باید دارای ویژگی‌های زیر باشد:
- قابل اعتماد در تمامی انواع بازار افزایشی، رنج و یا کاهشی باشد.
- باید به اندازه کافی در نمودارهای گذشته (سابقه سهام) چک شده باشد؛ که آیا فرصت‌های معاملاتی احتمالی سیستم را بر اساس اطلاعات گذشته بازار پیدا میکند. (راستی آزمایی)
- باید طوری طراحی شده باشد که میزان ضرر را به کمترین مقدار و بهره مندی از سود را به بیشترین مقدار برساند.
۲- متناسب چیدن شیوه خرید و فروش سهام با میزان سرمایه
چه چیزی از سرمایه اشخاص در بازار خرید و فروش سهام و معامله می‌کاهد؟ “کاهش یافتن قیمت ها بخاطر نوسان” و “کارمزدهای کارگزاری، سازمان بورس و مالیات”.
هرچه تعداد معاملات ما افزایش یابد، کارمزد پرداختی ما نیز به تبع آن افزایش می‌یابد. پس باید هر دو مورد ذکر شده در خرید و فروش و سیستم معاملاتی مورد توجه باشد تا به موفقیت در بورس دست یابیم. (سرمایه های اندک با انجام تعداد معاملات زیاد به راحتی از بین می‌روند.)
۳- برنامه معاملاتی مکتوب
وقتی برنامه ریزی مکتوب باشد عمل به آن و چک کردن آن خیلی راحت‌تر میشود. اصطلاحا بازخورد معاملات ملموس‌تر میشود. در زمانی که بازار بسته است می‌بایست به نوشتن برنامه معاملاتی که شامل زمان و قیمت خرید، زمان و قیمت فروش، هدف قیمتی، حد ضرر و … اقدام کرد و در زمان بازار باید فقط به برنامه معاملاتی عمل کرد. این کار به معنی انضباط معامله گری است.
موفقیتی که یک معامله گر در بازار بورس و سهام بدست می آورد، مستقیما به نظم او در معاملاتش وابسته است. معامله با انضباط و معامله گر منضبط به موفقیت در بازار بورس خواهد رسید. معامله و معامله گر بدون انضباط محکوم به شکست است.
۴- انتظارات واقع‌گرایانه برای موفقیت در بورس
به جهت موفقیت در بورس، انتظارات واقع‌گرایانه‌ای درباره سود سهام خود داشته باشید، بزرگترین معامله گران دنیا هم در بازار بورس و سرمایه، یک شبه به سودهای سرشار نرسیدند. سعی و تلاش به منظور یک شبه پول دار شدن، سریع‌ترین راه برای شکست مالی است. این بدان معنا نیست که شما از این راه به درآمد و استقلال مالی دست پیدا نمی‌کنید، بلکه به آن معناست که با برنامه ریزی میان مدت و بلند مدت در چهارچوب‌های گفته شده، سود کردن، کاملا دست یافتی است.
اصل تصاعد در بازار بیانگر فقط یک موضوع است و آن “صبر” است. معامله گران در خرید و فروش سهام و معاملات خود باید صبر پیشه کنند. بازار بورس جای مناسب و امنی برای سرمایه گذارن و معامله گران عجول نیست. افزایش میزان سرمایه معامله گر بازار بورس حالت تصاعدی دارد. چرا که سود حاصله از معاملات، شامل سرمایه شخص و سود انباشته وی است این بدان معناست که با نرخ سود آوری یکسان، مثلا افزایش ۱۰ میلیون تومانی سرمایه وقتی موجودیتان ۲۰۰ میلیون تومان باشد زمان کمتری نیاز دارد تا وقتی که سرمایه شما ۲۰ میلیون تومان است.
۵- بررسی عملکرد معاملات خود
معامله گر برای موفقیت در بورس اوراق بهادار باید تمام جزئیات، دلایل رازهای سرمایه گذاران موفق در بورس رازهای سرمایه گذاران موفق در بورس و اهداف معاملات خود را مکتوب کرده و آنرا نگه دارد. مکتوب نمودن معاملات مزیت‌های مختلفی دارد، با این کار میتوان به سابقه معاملات در گذشته، روند سودآوری شخصی، عملکرد معامله گر در دوره های مختلف بازار، قابل اعتماد بودن سیستم معاملاتی و نقاط قوت و ضعف آن و همچنین در بهبود بخشیدن سیستم معاملاتی دست یافت.
علاوه بر موارد ذکر شده، برای موفقیت در بورس سهام میتوان نرخ برد معامله گر را نیز محاسبه نمود که یک پارامتر مهم اندازه‌گیری کارایی است. همچنین مجوز افزایش سرمایه و وسعت بخشیدن به کار معامله گر است. نرخ برد عبارت است از میزان معاملات منجر به سود نسبت به کل معاملات انجام داده است.
۶- معامله گری برای زندگی کردن، نه زندگی کردن برای معامله گری
۸۰ درصد موفقیت در بورس و خرید و فروش سهام به موضوعات روانشناختی و ۲۰ درصد به روش تحلیل فرد باز می‌گیرد. این اصل به اهمیت سلامت روانی فرد معامله گر اشاره میکند. بازار خرید و فروش سهام و معامله گری، ذاتا دنیایی پر از نیروهای وارده مثبت و منفی به معامله گران است. این نیروها که از آنها با اسم فشارهای عصبی یاد میشود، مستقیم بر روان معامله گر اثر می‌گذارد.
هر شخص با توجه به شناخت خود و قدرت تحمل این فشارها، می‌بایست برنامه خود مبنی بر نحوه خرید و فروش، تعداد معاملات، سیستم معاملاتی پرسیگنال یا کم سیگنال و استراتژی خود را تهیه کند. بعد از آن وارد بازار و دنیای معامله گری شود. آیا شما آمادگی لازم را برای ورود به بازار خرید و فروش سهام و معامله گری دارید؟ [ads1]
۱۰ نفر از مشهورترین سرمایه گذاران تاریخ+ عکس
بزرگترین سرمایه گذاران جهان از روش های مختلف برای موفقیت استفاده کرده اند.
بازار؛ گروه بورس: بزرگترین سرمایه گذاران جهان ثروتهای هنگفتی بدست آورده اند و بسیاری از آنها به میلیونها نفر کمک کرده اند که سود زیادی از سرمایه گذاری بدست آورند و بزرگترین و موفق ترین سرمایه گذاران از همان استراتژیها استفاده نمی کنند، برخی از آنها روش های جدیدی برای سرمایه گذاری ابداع کرده اند، در این گزارش لیستی از ۱۰ سرمایه گذار برتر دنیا و روش معامله گری آنان را به صورت مختصر بیان می کنیم:
۱- بنیامین گراهام
بنجامین گراهام، اقتصاددان و سرمایه گذار انگلیسی، در سال ۱۸۹۴ در ایالات متحده آمریکا متولد شد و در سال ۱۹۷۶ درگذشت. وی نه تنها یک سرمایه گذار بود، بلکه کتابهایی نیز نوشت که بسیاری از سرمایه گذاران اصول و مبانی سرمایه گذاری موفق رازهای سرمایه گذاران موفق در بورس را از آنها آموختند، از جمله کتاب «سرمایه گذار هوشمند».
بنیامین بیشتر با دو استراتژی سرمایه گذاری شناخته می شود. تجزیه و تحلیل مالی و سرمایه گذاری با ارزش.ماهیت استراتژی سرمایه گذاری ارزشی این است که هر سرمایه گذاری ارزش بسیار بیشتری از آنچه سرمایه گذار پرداخت خواهد کرد. بنیامین به اهمیت تجزیه و تحلیل شرایط شرکت ها اعتقاد داشت و به دنبال شرکت هایی بود که ترازنامه قوی داشته باشند یا بدهی های کمی دارند، یا یک جریان نقدی بزرگ یا حاشیه سود بالاتر از متوسط داشته باشید.
۲- جان تمپلتون
جان تمپلتون، سرمایه گذار و بانکدار انگلیسی-آمریکایی یکی از مهمترین و موفقترین سرمایه گذاران در جهان است و تمپلتون که در سال ۱۹۱۲ متولد شد، به خرید سهام ارزان و فروش آن با قیمت بالا در زمانی دیگر متکی بود. کاری که در زمان رکود انجام داد.
جایی که سهام را با قیمت پایین خریداری کرد و سپس آنها را با قیمت بالاتری فروخت. تمپلتون با سودهای کلان گروهی از موفق ترین و بزرگترین صندوق های سرمایه گذاری جهان را نیز ایجاد کرد و در سال ۲۰۰۸ درگذشت.
۳- توماس روو پرایس، جونیور
تاجر و سرمایه گذار آمریکایی توماس روو پرایس، پدرخوانده پدربزرگ سرمایه گذاری در رشد است و این استراتژی به معنای سرمایه گذاری در سهام شرکت های کوچک یا نوظهور است که انتظار می رود رشد کنند و سود خود را افزایش دهند.
او بیشتر بر سرمایه گذاری بلند مدت متمرکز بود و نظم، تحقیق و تداوم مهمترین عواملی بود که به موفقیت وی در طول فعالیت سرمایه گذاری اش کمک کرد.
سرمایه گذاران بزرگ ایران
۴- جان نف
سرمایه گذار آمریکایی جان نف در سال ۱۹۶۴ به "مدیریت Wellington" پیوست و بیش از ۳۰ سال کار کرد و سه صندوق سرمایه گذاری آن را مدیریت کرد. نسبت پایین به درآمد و سودآوری بالا استراتژی وی بود و صندوق ویندزور را به مدت ۳۱ سال مدیریت کرده و به بازده سرمایه گذاری ۱۳.۷ درصد سالانه دست یافت.
۵- جسی لیورمور
سرمایه گذار آمریکایی جسی لیورمور تحصیلات رسمی نداشت ولی یکی از مشهورترین دلالان سهام در جهان است. او از اوایل نوجوانی پیش بینی (گمانه زنی) در بورس را آغاز کرد و هنگامی که ۱۶ ساله بود بیش از هزار دلار سود کسب کرد.
جسی سالها به طور غیرقانونی در بورس اوراق بهادار از طریق شرکت های کارگزاری که مجوز معامله در اوراق بهادار را نداشتند کار می کرد و استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت در سهام را دنبال می کرد.
۶- پیتر لینچ
سرمایه گذار آمریکایی پیتر لینچ از سال ۱۹۷۷ تا ۱۹۹۰ صندوق "Fidelity Magellan" را مدیریت کرد و در این مدت دارایی های این صندوق از ۱۸ میلیون دلار به ۱۴ میلیارد دلار رسید و پیتر در آنچه که می داند رازهای سرمایه گذاران موفق در بورس و به راحتی می فهمد سرمایه گذاری می کند.
۷- جورج سوروس
جورج سوروس سرمایه گذار مجارستانی آمریکایی (که در ایران بیشتر او به عنوان یک سیاستمدار مداخله گر شناخته می شود) در تجزیه و تحلیل روند اقتصادی و سهام بسیار عالی بود و در سال ۱۹۷۳ صندوق احتیاطی «سورس فاند منیجر» را تأسیس کرد، که توسعه یافت و در نهایت به صندوق سرمایه گذاری معروف "صندوق کوانتوم" تبدیل شد. جورج این صندوق را به مدت دو دهه مدیریت کرد و سالانه بیش از ۳۰٪ بازدهی کسب کرد. این صندوق دو بار نیز بازدهی بیش از ۱۰۰٪ داشته است.
۸- وارن بافِت
سرمایه گذار آمریکایی وارن بافت، رئیس Berkshire Hathaway، یکی از موفق ترین سرمایه گذاران در جهان محسوب می شود.
کسانی که در سال ۱۹۶۵ ده هزار دلار در Berkshire Hathaway سرمایه گذاری کرده اند، امروز بیش از ۱۶۵ میلیون دلار دارایی دارند و روش سرمایه گذاری بافت به صبر، نظم و ارزش بستگی دارد. استراتژی وارن بافت بر اساس تحلیل بنیادی و هر آنچه برای بنیاد یک سهم مهم است به دست آمده است، دقت وارن بافت در بررسی صورتهای مالی بسیار عجیب است و نکته های که دیگران نمی بینند را او مشاهده می کند، یکی دیگر از استراتژی های موفق وارن بافت این است که زمانی که دیگران می فروشند تو بخر و زمانی که بشدت می خرند بفروش تا بتوانی سودهای کلانی را کسب کنی، ثروت وارن بافت نزدیک به ۱۰۰ میلیارد دلار ارزیابی می شود که عددی وحشتناک بوده و تقریبا معادل یک سال بودجه کشور ایران است.
۹-جان بوگل
سرمایه گذار آمریکایی جان بوگل در سال ۱۹۷۵ شرکت "Vanguard Group" را با تخصص سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری تاسیس کرد و آن را به یکی از بزرگترین شرکت های حامی صندوق های سرمایه گذاری در جهان تبدیل کرد. استراتژی جان متکی به سرمایه گذاری منفعل در صندوق های سرمایه گذاری کم هزینه و گردش مالی پایین بود.
۱۰- بیل گروس
برای سرمایه گذار آمریکایی بیل گروس لقب «پادشاه اوراق قرضه» در نظر گرفته شده است. بنیانگذار و مدیر کل شرکت مدیریت سرمایه گذاری پیمکو و تیم وی دارایی هایی با درآمد ثابت با ارزش بیش از ۱.۹۲ تریلیون دلار دارند.
صبر، مهمترین عامل موفقیت در بازارهای مالی
یکی از راز های موفقیت تمامی سرمایه گذاران صبر است. با صبر شما می توانید نسبت به بسیاری از معامله گران دیگر برتری پیدا کنید. تقریبا تمامی سرمایه گذاران موفق صبر را سرلوحه کار خود قرار داده اند. تمامی معامله گران تازه کار هر روز در انواع مقالات می خوانند و یا از زبان دیگران می شنوند که صبر کلید موفقیت سرمایه گذارانی است که می خواهند در دراز مدت به سود خوبی دست یابند. اما متاسفانه در زندگی بسیاری از رازهای سرمایه گذاران موفق در بورس معامله گران این ویژگی جای چندانی ندارد. متاسفانه بسیاری از افرادی که به تازگی وارد بازارهای مالی می شوند، فکر می کنند که یک شبه میلیاردر می شوند. این تصور کاملا غلط است و اگر می خواهید که یک سرمایه گذار موفق شوید با فردی صبور باشید. اگر نگاهی به لیست موفق ترین سرمایه گذاران تاریخ بیندازید، مشاهده می کنید که بسیاری از آنها افرادی صبور بوده اند. وارن بافت و جورج سوروس دو نمونه بارز از افرادی هستند که با صبر توانستنه اند به موفقیت عظیمی برسند. وارن بافت در حال حاضر یکی از سرمایه گذاران مشهور آمریکایی است که تقریبا بیش از هشتاد و دو میلیارد دلار ثروت دارد. خیلی از سرمایه گذاران دوست دارند که روزی مانند او موفق شوند اما همه ی آنها صبر بافت را ندارند. مقدار زیادی از ثروت بافت در سن پنجاه سالگی نصیب او شد. این ثروت حاصل سرمایه گذاری هایی بود که او در سن بیست تا سی سالگی انجام داده بود. او حتی برای سوددهی برخی از سهم ها تقریبا بیست تا سی سال صبر کرده بود. بافت یکی از صبور ترین افرادی است که می توانید در بازارهای مالی مشاهده کنید او بارها در مصاحبه هایی که انجام داده است، بیان کرده که متاسفانه بسیاری از افراد تازه وارد این خصلت را ندارند و به همین خاطر به موفقیت نمی رسند.
مخالفان صبر
ممکن است عده ای بگویند که چنین کاری خوب نیست و خیلی از افراد با خرید یک سهم و در مدتی کوتاه به ثروت هنگفتی دست یافته اند. بله، این موضوع کاملا حقیقت دارد اما این اتفاق تنها برای عده انگشت شماری رخ داده است و شما نمی توانید بر این اساس در بازارهای مالی مشغول به فعالیت شوید. سرمایه گذاری های کوتاه مدت همیشه به ثروت های هنگفت ختم نمی شوند. واقع بین باشید و با صبر و افزایش دانش سعی کنید که در طول چند سال سرمایه خود را افزایش دهید. با خرید و فروش های عجولانه شما فقط سرمایه خود را بر باد می دهید و دیگر هیچ سودی برای شما ندارد. همچنین فراموش نکنید که فقط با صبر موفق نمی شوید. شما باید با تحلیل های درست و افزایش دانش خود، سهام درستی را خریداری نمایید و در چارچوب زمانی مناسب آن را به فروش برسانید تا بتوانید سود خوبی از آن کسب کنید. بسیاری از سرمایه گذاران تازه وارد قانون اصلی بازار را که با قیمت پایین بخر و با قیمت بالا بفروش را فراموش می کنند آنها معمولا گران می خرند و ارزان می فروشند. در ادامه به بررسی دلیل این امر می پردازیم.
چرا بسیاری از معامله گران تازه کار گران می خرند و ارزان می فروشند؟
تا زمانی که شما وارد این کار نشده اید، واقعا نمی توانید شرایط را درک کنید و احتمالا با خود می گویید که این افراد چرا دست به چنین کاری که مشخصا اشتباه است می زنند؟ خب، در جواب باید بگویم که عده ای به خاطر نداشتن سواد کافی این کار را می کنند. عده دیگری هم که سواد خوبی در این کار دارند و احتمال می رود که اصلا چنین کاری انجام ندهند متاسفانه صبر ندارند. این افراد با اینکه می دانند چشم انداز سهمی که خریده اند بسیار خوب است اما با اولین منفی ها می ترسند و سهام خود را ارزان می فروشند. گاهی اوقات درست نیست که صبر کنیم و باید یک سهم را هر چه سریع تر بفروشیم. در اینجاست که از حد ضرر استفاده می کنیم اما بسیاری از سرمایه گذاران رفتاری هیجانی دارند و در این لحظات احساس می کنند که حد ضرر خود را به اشتباه تعیین کرده اند و با دیدن اولین منفی ها پا پس می کشند. واران بافت سخنی معروف درباره صبوری در بازارهای مالی دارد که بیان آن خالی از لطف نیست. او می گوید: بازارهای مالی محل انتقال پول از افراد عجول به افراد صبور هستند. هیچ وقت بدون تحلیل یک سهم را نخرید، بعضی از افراد سهمی را بدون بررسی می خرند و انتظار دارند که بعد از چند سال برای شان معجزه رخ دهد. هیچ کدام از این کارها به تنهایی کافی نیست. برای موفقیت شما هم باید دانش داشته باشید، هم تحلیل کنید و هم اینکه فردی صبور باشید. پس صبر خالی شما را به موفقیت نمی رساند. همچنین گاهی اوقات حوادثی رخ می دهد که قابل پیش بینی نیستند و شاید تا مدت ها بعد از رخ دادن آنها هنوز بازارهای مالی ریزش داشته باشند.
کلام آخر
به عنوان مثال در زمان شروع شیوع ویروس کرونا بازارهای مالی به شدت تحت تاثیر قرار گرفتند، البته خوشبختانه در حال حاضر اوضاع بسیاری از بازارها بهبود یافته است اما ممکن است تا چند سال جبران خسارت های وارده شده به اقتصاد جهانی زمان ببرد. همچنین در زمان جنگ جهانی دوم تمامی بازارهای مالی آن زمان ریزش بسیار شدیدی داشتند در آن زمان سرمایه گذاران زیادی ورشکست شدند و جبران این ریزش ها ده سال زمان برد یعنی اینکه سرمایه گذارانی که دوام آوردند بعد از گذشت ده سال به سوددهی رسیدند.
صبر یکی از مهمترین عوامل موفقیت در بازارهای مالی است. شاید در اوایل این کار سخت باشد اما با تمرین و غلبه بر احساسات هیجانی خود می توانید به یک سرمایه گذار صبورِ موفق تبدیل شوید.
ناگفته های طلایی مرد موفق بازار سرمایه ایران از پشت پرده های سرمایه گذاری این روزهای مردم در بازار بورس
روزبه پیروز، بنیانگذار و رئیس هیئت مدیره گروه مالی فیروزه،مدیر عامل گروه سرمایه گذاری توسعه صنعتی ایران، دانش آموخته روابط بین الملل و بورس از دانشگاه های تراز اول دنیا نظیر استنفورد، آکسفورد و هاروارد، موسس شرکت ماندس وعضوهیئت مدیره بانک خاورمیانه در گفتگو با (برنامه پشت صحنه) رادیو تهران از راز و رمزهای سرمایه گذاری مناسب، موفق و تخصصی در صنعت بورس گفت.
با توجه به اینکه سرمایه بسیاری از مردم به صورت سرگردان در بازار ماشین و سکه است، آیا سرمایه گذاری در بورس مناسب است؟
سرمایه گذاری در بورس بصورت طولانی مدت همیشه کار مناسبی است و بین بازارهای مختلفی که در کشور ما و سایر کشورهای دنیا مثل ملک، ارز، طلا وسپرده بانکی وجود دارد، سرمایه گذاری در بورس برای طولانی مدت بسیار مناسب تر از سایر گزینه هاست اما در کوتاه مدت فراز و نشیب دارد و خطرات بیشتری از سایر سرمایه گذاری ها دارد و نکته ای که خیلی مهم است این است که شما در بورس میتوانید هم سهم بخرید و هم اوراق. این روزها با توجه به اینکه بازار سهام از لحاظ قیمتی بسیار بالا رفته است، خرید اوراق هم گزینه خوب و مناسبی است
با توجه به اینکه عامه مردم تخصصی در حوزه سرمایه گذاری در بورس ندارند و مشتاق به کسب درآمد و چند برابر شدن سرمایه شان هستند به نظرتان با این وجود باز هم سرمایه گذاری بورسی برای آنها گزینه مناسبی است؟
اینکه شخصی بخواهد در کوتاه مدت سرمایه اش را چند برابر کند اتفاق درستی نیست، اگر هم اتفاق بیفتد طبیعی و اصولی نیست، با زمان و مدیریت درست و سرمایه گذاری درست میتوان سرمایه را چند برابر کرد. خرید سهام شرکتهای ارزنده که در بورس حضور دارند راه حل خوبی است و اوراقی که مردم میتوانند در بورس بخرند، بازدهی به مراتب بهتری نبست به سپرده گذاری در بانک دارد.
برای مثال بانکها در حال حاضر ۱۵ درصد سود سپرده میدهند اما اوراق مشارکت مناسب ۲۰-۲۱ درصد بازدهی مالی دارند. قطعا میتوان از سرمایه گذاری در بورس و اوراق پول درآورد ولی اینکه چقدر و در چه زمانی بتوان پول درآورد، منوط به این است که منطقی فکر کنیم و با احتیاط عمل کنیم.
شنیده های ما حاکی از آن است که در حال حاضر کارگزاران بورس میتوانند روزی یک میلیارد تومان بدست آوردند. آیا این خبر صحت دارد؟
وقتی بازار خوب باشد میتوانند این مقدار را بدست آوردند ولی وقتی بازار بد باشد ۱۰ درصد این مبلغ را میتوانند در بیاورند. اجازه بدهید برایتان مثالی بزنم: فرض کنید مغازه خشکبار فروشی در شب عید کلی آجیل میفروشد، این دلیل نمیشود که در کل سال هم همان مقدار بتواند بفروشد. بازار همیشه رونق ندارد. الان استثنائا بهترین زمان تاریخ کل بورس ایران است و کارگزاریها درآمد خیلی خوبی داشته اند ولی طی ده سالی که من مالک یک کارگزاری هستم دورانهای زیادی را هم دیده ام که شرایط اینطور نبوده.
به نظرتان اگر الان مردم بخواهند سرمایه گذاری کنند، چه کارگزاریهایی بهتر میتوانند مشاوره بدهند؟
کارگزاریهای زیادی وجود دارد، ولی به نظر من انتتخاب کارگزاری خیلی مهم نیست چرا که کارگزار فقط برای شما خرید و فروش میکند و همگی نرخ واحدی دارند، چیزی که مردم باید توجه کنند صندوقهای سرمایه گذاری هستند که بطور متفاوت مدیریت میشوند. به شدت توصیه میکنم مردم مستقیما به هیچ عنوان وارد بورس نشوند و از طریق صندوقهای سرمایه گذاری وارد بورس شوند چون این صندوقها کارشناسان خبره و باتجربه ای دارند و سالها در این حوزه فعالیت کرده اند. برای انتخاب بهترین صندوقها هم روزنامه های اقتصادی همه روزه درباره عملکرد صندوقهای سرمایه گذاری و میزان سود و زیانشان توضیح میدهند. به عنوان مثال صندوق خود ما (سرمایه گذاری فیروزه) صندوقی است که ریسک کمتری میکند ولی برخی صندوقها ریسک بیشتری دارند و ممکن است در زمانی که بازار داغ باشد عملکرد بهتری هم داشته باشند. تمام اینها بستگی به سلیقه مردم دارد. نکته مهم همان انتخاب و ورود به بازار بورس از طریق صندوقهای سرمایه گذاری است.
برخی از موسسات وابسته به بانکه با تبلیغ سود تضمینی مشتری جذب میکنند. به نظر شما این تبلیغ درست است یا صرفا برای جذب مشتری و سرمایه میباشد؟
صندوقهایی که از طریق اوراق و سپرده به مردم یک نرخ بازدهی میدهند، صندوقهای خوبی هستند رازهای سرمایه گذاران موفق در بورس چون بطور کلی نرخ بازدهی و سودی که به مردم میدهند از سپرده بانکی بالاتر است. طبیعتا آنهایی که بیشتر دراوراق و با خود بانکها فعالیت میکنند به اعتقاد من خیلی خوب است چون مردم حتی دیگر ریسک عملکرد بانکی را هم ندارند و اوراق دولتی را خریده اند ولی بطور کلی من صندوقهای با سود ثابت و بر اساس اوراق مشارکت را به مردم توصیه میکنم.
در حال حاضر اکثر مردم به نیت چند برابر برابر شدن سرمایه شان وارد بورس میشوند، شما میبینید بازار خودرو داغ میشود مردم سرمایه هایشان را به آن سمت سوق میدهند، سکه و ارز گران میشود مردم تمایل به سرمایه گذاری در آن سمت دارند. با توجه به این موضوع مردم هم در این فضا به نیت چند برابر شدن سرمایه شان وارد بورس میشوند. به نظرتان با این فضا، سرمایه گذاران به نیتشان که چند برابر شدن سرمایه اولیه شان است میرسند؟
در پول درآوردن و مدیریت سرمایه میانبر واقعی و سالم وجود ندارد. اگر کسی به شما بگوید بدون ریسک و خطر در عرض چند ماه میتوانید پولتان را چند برابر کنید، واقعا باید به اعتبار، تخصص و نیت آن آدم شک کنید برای اینکه همچین چیزی در هیچ بازار سرمایه گذاری ای وجود ندارد. وقتی وارد حیطه ای میشوید (فرض کنید خودرو) که قیمتها خیلی حبابی است و مردم بطور مصنوعی آن را بالا برده اند، به راحتی آن قیمت میتواند بریزد و شما به همان مقدار زیان دهید. کلا با این طرز فکر مخالفم و طرز فکر سالمی در سرمایه گذاری نمیدانم. متاسفانه مردم فقط معدود آدمهایی را میشنوند و میبینند که در شرایط بحران شانس آورده اند و پول درآورده اند اما خیلی های دیگر هستند که بخاطر همچین فریب و وعده های بیخودی کل سرمایه شان را از دست داده اند. اولین و مهمترین نکته سرمایه گذاری این است که زیان نکنید و پولتان را از دست ندهید و بعد باید به فکر سود باشید آن هم با راهکارهای معقول و منطقی تا پایدار باشد. اگر کسی بخواهد یک شبه با همچین سرمایه گذاری هایی به سود زیاد برسد بسیار پر ریسک است و من به هیچ عنوان توصیه نمیکنم.
دکتر سوددهی را گفتید اما یکسری نوسانات هم این بازار دارد دیگر درست است؟
صددرصد. شما وقتی وارد بازار بورس میشوید باید خودتان را برای نوسانات آماده کنید. حالا اوراق مشارکت از سهام شرکتها ریسک و نوسانش کمتر است برای همین هم هست که عرض کردم مردم با احتیاط و دید تخصصی وارد بازار شوند و مطمئن شوند که سهامی که میخرند ارزنده و سودده باشند.
اگر توصیه ای برای کسانی که میخواهند در این بازار وارد شوند دارید، بفرمایید.
به نظر من بازار بورس گزینه بسیار مطلوب و خوبی است. اوراق بهادار که بسیار گزینه ارزنده و جذابی برای سرمایه گذاری است و میتواند سود خوبی بدهد. بازار سهام در بلند مدت خوب است اما همانطور که گفتم از طریق صندوقها اگر مردم وارد شوند و از مدیریت تخصصی بهره مند شوند به نفعشان است. در نهایت برای تمام مردم ایران امید موفقیت و سوددهی بسیار خوب آرزو میکنم.
10 راز کلیدی برای سرمایه گذاری موفق در بورس
همه ما دوست داریم با فضای رازآلود و گاها پر درآمد بورس بیشتر آشنا شویم. شاید این ضرب المثل را شنیده باشید که ” ره صدساله را یک شبه پیمودن”. همین جمله کوتاه می تواند ساده ترین تعریف از معاملات بورس باشد. افرادی که تازه به حوزه رقابت بورس پا می گذارند باید بدانند برای رسیدن به موفقیت و به دست آوردن سودهای کلان، اندکی صبر و تحمل داشته و سعی کنند با اصول اولیه بورس آشنا شوند.
تلاش کنید اطلاعات و نحوه خرید و فروش سهام های عرضه شده را دقیق مورد بررسی قرار دهید. فراموش نکنید که هر کاری برای به سرانجام رسیدن به زمان و تلاش نیازمند است. برای کسب موفقیت های بزرگ در بورس 10 نکته کلیدی مهم وجود دارد، که می توانند همچون چراغی روشنگر مسیر پیش روی شما باشد. با Bestfarsi همراه شوید تا با هم این 10 کلید طلایی را بشناسیم.
10. هیچوقت کل پول تان را در بورس سرمایه گذاری نکنید!
سرمایه ای را که برای انجام معاملات خود در نظر گرفته اید، نباید بیشتر از یک سوم پس اندازتان باشد. هرگز با کل پول نباید در بازار بورس سرمایه گذاری کنید. همان اندازه که امکان دریافت سودهای باور نکردنی در این حوزه وجود دارد، به همان مقدار نیز ممکن است زیان های بزرگی گریبان شما را بگیرد. ورود به بورس نیازمند علم و دانش اقتصاد بوده که در کنار دو عنصر ریسک و شانس می تواند بزرگ ترین موفقیت ها را برای شما رقم بزند.
9. اموال تان را برای سرمایه رازهای سرمایه گذاران موفق در بورس گذاری در بورس نفروشید!
خانه، خودرو و مسکوکات طلا همگی جزء سرمایه های اساسی زندگی به شمار می روند. پس اینکه بخواهید با فروش هر کدام از موارد ذکر شده تجارت خود را در بورس رونق ببخشید، نمی تواند کاری عاقلانه باشد. هرگز از دارایی رازهای سرمایه گذاران موفق در بورس های حیاتی خود در جهت سرمایه گذاری در هیچ بازاری استفاده ننمایید. تا در صورت بروز هرگونه ضرر، خسارت جدی به شما و سرمایه تان وارد نشود.
8. از فکر گرفتن وام دست بکشید!
نکته قابل توجه دیگری که باید حتما مورد توجه قرار بگیرد، این است که هرگونه استقراض یا وام گرفتن نمی تواند راهی درست و مطمئن برای فراهم کردن سرمایه اولیه باشد. لزومی ندارد که با میزان بالایی از نقدینگی پا به عرصه رقابت بگذارید، شما با کمترین مقدار سرمایه نیز می توانید جزو سهام داران باشید.
دیدگاه شما