صفر تا صد استراتژی معاملاتی همراه با یک مثال آموزشی
در گذشته در مورد مفهوم استراتژی و ضرورت داشتن استراتژی برای هر معامله‌گر توضیحاتی را ارائه کردیم و در ارادامه قصد داریم تا در قالب یک مثال آموزشی به بررسی تمام موارد ارائه شده بپردازیم. هدف ما از ارائه این مثال آموزشی، درک هرچه بهتر نکات گذشته می‌باشد و همچنین این مژده را به شما می‌دهیم که با مطالعه این مطلب می‌توانید پاسخ بسیاری از سوالات احتمالی خود را دریافت کنید.
یک استراتژی ساده آموزشی ( تعادل میانگین‌ها )
این استراتژی معاملاتی بر پایه اندیکاتورها طراحی شده است و ضمن سادگی، نتایج نسبتا قابل قبولی نیز داشته است. در این استراتژی از دو میانگین متحرک کوتاه‌مدت و بلند مدت به همراه دو اندیکاتور MACD و RSI استفاده شده است. اما این استراتژی به چه صورت عمل می‌کند؟
شرط اول این استراتژی ایجاد یک تقاطع بین دو میانگین متحرک ۲۶ روزه و ۱۳ روزه می‌باشد. زمانی که میانگین متحرک نمایی ۱۳ روزه بالاتر از میانگین متحرک ۲۶ روزه قرار گرفت و همچنین نمودار قیمت نیز بالاتر از هر دوی این خطوط قرار گیرد شرط نخست ما اتفاق افتاده است.
شرط دوم این استراتژی را اندیکاتور مکدی تعیین می‌کند. زمانی که خط مکدی (MACD Line) و خط سیگنال (Signal Line) در ناحیه زیر صفر به نحوی تقاطع ایجاد کنند که خط مکدی از پایین به بالا خط سیگنال را قطع کند یا به عبارت دیگر اندیکاتور مکدی از ناحیه زیر صفر سیگنال خرید صادر کند در این حالت شرط دوم نیز برقرار شده است.
بعد از بررسی استراتژی نحوه اجرا و پیاده سازی آن بسیار مهم و حیاتی می‌باشد؛ دقیقا رعایت نکاتی حائز اهمیت که به شما کمک می‌کنند تا همیشه در بازارهای سرمایه‌گذاری زنده بمانید و فعالیت مستمر داشته باشید.
ابتدا شرایط زمانی، شرایط روحی و میزان ریسک پذیری خود را در نظر می‌گیریم و کاملا با خود صادق هستیم و آماده می‌شویم تا به سوالات مهمی پاسخ دهیم.
یک قلم و یک کاغذ آماده می‌کنیم و سوالات را با پاسخهای شفاف بر روی آن می‌نویسیم. توجه داشته باشید که پاسخگویی به سوالات می‌بایست کاملا شفاف باشد و از ارائه پاسخهای دو پهلو خودداری کنید. همچنین تمام سوالات می‌بایست پیش از اجرای استراتژی پاسخ داده شوند لذا از موکول کردن و یا به تاخیر انداختن پاسخها به زمان دیگری جدا خوددرای کنید.
۱-چه نوع معامله‌گری هستید؟
در مورد انواع سبکهای معاملاتی به تفصیل صحبت کردیم لذا از تکرار مکررات اجتناب می‌کنیم و صرفا با توجه به شخصیت و روحیات خود و با توجه به جنس بازاری که قصد داریم در آن معامله کنیم سبک معاملاتی Swing Trading یا معامله‌گری نوسانی را انتخاب می‌کنیم.
۲-در چه بازه زمانی معامله کنیم؟
با توجه به انتخاب سبک معامله‌گری نوسانی و همچنین بر اساس شناختی که از خود داریم ترجیح می‌دهیم تا در Time Frame روزانه استراتژی خود را پیاده‌سازی کنیم و وارد معامله شویم.
۳-آیا این معامله جذابیت لازم را دارد؟
قصد داریم به سوال بسیار مهمی پاسخ دهیم، اهمیت این موضوع به قدری بالا است که کتابهای زیادی در این مورد نوشته شده است.
تصور کنید دو صفحه از یک ترازو داریم که یکی به ریسک شکست شما در معامله و دیگری به منفعت شما از پیروزی اشاره دارد. گزینه‌ای ارزش معامله و سرمایه‌گذاری را دارد که صفحه دوم آن (Reward) چندین برابر سنگین‌تر از ریسک شکست شما باشد.
حال در این استراتژی با توجه به کم بودن فاصله سیگنال خروج، جذابیت پیروزی و کسب سود به میزان قابل توجهی از ریسک شکست ما بالاتر است لذا ورود به این معامله بر اساس این استراتژی جذابیت لازم را دارد.
۴-چه مقدار از سرمایه خود را اختصاص دهیم؟
پاسخ به این سوال ارتباط مستقیمی با پاسخ سوال قبل دارد. میزان ریسک در هر معامله‌ای مجوز تخصیص حجم سرمایه را در هر سرمایه‌گذاری صادر می‌کند؛ به عبارت دیگر هر چقدر ریسک یک سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، منطق و عقل سلیم حکم می‌کند که سرمایه کمتری درگیر آن گزینه سرمایه‌گذاری گردد.
لذا با توجه به ریسک کم این گزینه سرمایه‌گذاری تخصیص قسمت قابل توجهی از دارایی می‌تواند منطقی باشد.
۵-نقاط ورود و خروج مناسب کجاست؟
تعیین نقاط ورود و خروج مناسبت می‌تواند تاثیر مستقیمی در سود شما داشته باشد. گاهی اوقات تعیین نقاط نامناسب ورود و خروج باعث می‌شود تا قسمتی از سود سرمایه‌گذاری از بین رود و یا حتی جذابیت سرمایه‌گذاری را تا حد زیادی کاهش دهد.
در این استراتژی با توجه به شروطی که ذکر شد، نقطه ورود مناسب شکست قدرتمند میانگین ۱۳ روزه توسط نمودار قیمت می‌باشد. همچنین بر اساس این استراتژی نقطه خروج زمانی تایید می‌شود که نمودار قیمت، میانگین ۲۶ روزه را شکسته باشد.
۶-حد سود و حد ضرر این معامله کجاست؟
معامله‌ای که حد سود و حد ضرر نداشته باشد مانند خانه‌ای هست که ستون ندارد؛ در واقع یکی از مهمترین و اساسی‌ترین اجزای یک استراتژی حد سود و حد ضرر می‌باشد. تعیین حد سود و حد ضرر می‌تواند به صورت نقطه‌ای و شناور تعیین شود.
حد سود و حد ضرر نقطه‌ای: در این روش یک ناحیه قیمتی در قالب یک ناحیه فیبوناچی (PRZ) و یا یک سطح معتبر تاریخی به عنواند حد سود یا حد ضرر تعیین می‌گردد.
حد سود و حد ضرر شناور: در این روش مادامی که سناریوی استراتژی پا برجا هستحد سود و حد ضرر نیز جا‌به‌جا خواهند شد.
بر اساس استراتژی فوق حد ضرر زمانی فعال می‌شود که قیمت پس از شکست میانگین ۱۳ روزه توانایی صعود را نداشته باشد و میانگین ۲۶ روزه را بشکند. با توجه به فاصله کم نقطه ورود و حد ضرر، از میزان جذابیت ریسک به پیروزی نیز کاسته نخواهد شد.
همچنین با توجه به استفاده از حد سود شناور، زمانی که سناریوی خروج از سهم در اهداف قیمتی بالاتر تایید گردد، همان نقطه به عنوان حد سود تعیین می‌گردد.
۷-تمام موارد فوق را یادداشت می‌کنیم.
تمام جوانب یک معامله را پیش‌بینی کردیم و حال وقت آن رسیده است که در یک برگه کوچک آن را جوری شرح دهیم که هیچ ابهامی در آن وجود نداشته باشد. دقت کنید که نوشتن اصل موضوع اهمیت دارد و پرداختن به توضیحات اضافه صرفا مدیریت استراتژی دشوار می‌سازد.
یک مثال کامل از پیاده سازی یک استراتژی معاملاتی در بورس ایران را جزء به جزء بررسی کردیم و برنامه خود را برای ورود و خروج از این معامله شرح دادیم. شما نیز قادر خواهید با پیاده سازی موارد فوق، استراتژی خود را طراحی و برنامه ریزی دقیقی برای آن انجام دهید. اطمینان داشته باشید که کیفیت معاملات شما با پایبندی به استراتژی مناسب و استاندارد می‌تواند تا حد زیادی افزایش یابد.
نکات سرمایه گذاری که طی ۲۹ سال خبرنگاری در بازار مالی آموخته‌ام!
نگارنده این مطلب یک خبرنگار به نام”Bob Pisani”می‌باشد، که از سال ۱۹۹۰ میلادی تاکنون در شبکه خبری CNBC صرفاً به پوشش اخبار و وقایع بازارهای مالی در سطوح مختلفی پرداخته است. وی مهمترین تجربیات ۲۹ سال فعالیت خود پیرامون بازار مالی را درقالب شش اصل ساده سرمایه‌گذاری بیان نموده و معتقد است؛ به کارگیری این قوانین تأثیر به سزایی در رشد سرمایه معامله‌گران بازار سهام در بلندمدت خواهد داشت. از دیدگاه او هر یک از این اصول شش‌گانه به اندازه هزاران دلار ارزش دارند، که در ادامه به معرفی آنها می‌پردازیم.
اصول ۶ گانه نکات سرمایه گذاری
۱- از سود مرکب غافل نشوید!
حتماً بسیاری از شما در مکالمات روزانه خود عبارت «پول روی پول گذاشتن» را شنیده‌اید. این دقیقاً همان کاری است، که سود مرکب با سرمایه شما انجام می‌دهد. به واسطه بهره مرکب، میزان درآمدتان به مرور زمان بیشتر شده و در صورت بروز تغییر ناچیزی در نرخ بازدهی معاملات، شاهد تأثیر چشم‌گیر آن در درازمدت خواهیم بود. به منظور درک بهتر این مفهوم، یک سرمایه گذاری با افق زمانی ۲۰ ساله و سرمایه اولیه ۶ هزار دلاری را در دو حالت نرخ سود سالانه ۶ و ۸ درصد در نظر بگیرید. با نرخ بهره سالانه ۶ درصد، در پایان سال بیستم مجموعاً ۲۳۹٫۹۵۶ دلار خواهید داشت، اما اگر میزان سود سالیانه شما ۸ درصد باشد؛ پس از گذشت بیست سال سرمایه شما به ۳۰۲٫۵۳۷ دلار می‌رسد. مثال فوق تأثیرات بهره مرکب را به وضوح نشان می‌دهد. همچنین نباید تا زمان یافتن فرصت سرمایه‌گذاری مناسب، دارایی خود را به صورت کاملاً راکد نگهداری کنید، زیرا در بازار مالی تعلل بیش از حد، منجر به از دست رفتن فرصت‌های کسب درآمد می‌شود!
۲- هزینه های معاملاتی خود را به حداقل کاهش دهید
در صورتی که به منظور انجام معاملات و خدمات مشاوره‌ای کارمزدهای بالایی پرداخته و در سقف قیمت‌ها اقدام به خرید سهام نمایید؛ به احتمال زیاد بازدهی استراتژی سرمایه‌گذاری ساده سرمایه‌گذاری شما در سطح پایینی خواهد بود، زیرا این دو عامل به راحتی می‌توانند؛ درصد سود حاصل از معاملات موفق را کاهش دهند. اینکه به دنبال بهره‌مندی از بهترین خدمات مالی باشید؛ کار درستی است، اما هیچ‌وقت بیش از نیاز خود در این امور هزینه نکنید. مطمئناً سرمایه‌گذاری که سالانه ۱ درصد از درآمدش را بابت اینگونه خدمات می‌پردازد، نسبت به فردی که درصد بالاتری از سود خود را به این مسائل اختصاص می‌دهد؛ بازدهی معاملاتی بیشتری را تجربه خواهد کرد. همان‌طور که در بخش اول نیز به آن اشاره نمودیم؛ چنین تفاوت‌های کوچکی می‌توانند، وجه استراتژی سرمایه‌گذاری ساده تمایز معامله‌گران در بلند مدت باشند!
۳- مسائل پیرامون سرمایه گذاری را ساده ببینید
به منظور سرمایه‌گذاری موفق، نیازی به مالکیت ۵۰ نوع دارایی مختلف و پیروی از مدل‌های سرمایه‌گذاری پیچیده نیست! همیشه به یاد داشته باشید، که پیچیدگی‌ها در بازار مالی فقط موجب سردرگمی می‌شوند و در مقابل، ساده نگری اغلب بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری است. شما باید صرفاً روی دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری کنید، که ماهیت آنها را به طور کامل درک نموده باشید. در واقع به عنوان یک معامله‌گر باید بتوانید، تمام جزئیات مربوط به سرمایه‌گذاری خود را در یک برگه کاغذ کوچک نیز توصیح دهید. اگر از سبد متنوعی از دارایی‌ها نظیر سهام، صندوق سرمایه گذاری (مشترک و قابل معامله) و… استفاده می‌کنید؛ یک سبد سرمایه‌گذاری حاوی ۶ الی ۱۰ دارایی مختلف، گزینه مناسبی است.
۴- از زمان بندی بازار بپرهیزید!
هر ماه مقدار مشخصی از درآمد خود را در بازار سرمایه‌گذاری کنید و این موجب می‌شود، که همیشه و در تمام شرایط اعم از صعودی و نزولی، به دنبال بهترین موقعیت‌های خرید سهام باشید. زمان ورود به بازار کاملاً تحت کنترل شماست، اما تقریباً اکثریت قریب به اتفاق معامله‌گران حرفه‌ای نیز نمی‌توانند، بهترین زمان خروج از بازار را تشخیص دهند. در نتیجه کسب بازدهی بالاتر از شاخص‌های بازار، کار دشواری می‌باشد. در واقع هیچ‌کس نمی‌تواند، همیشه دقیقاً پیش از وقوع روندهای نزولی از بازار خارج شود! در بازار سهام آمریکا، شاخص S&P در ۲۰ سال گذشته به طور متوسط سالانه ۷٫۲ درصد بازدهی ثبت کرده؛ اما استراتژی سرمایه‌گذاری ساده طی این مدت ۱۰ روز کاری بسیار عالی وجود داشته است، که اگر در آن روزها معامله نداشتید؛ بازدهی شما به نصف یعنی ۵/۳ درصد کاهش می‌یافت.
۵- با حداکثر مقدار ممکن سرمایه گذاری کنید
هر شغلی که داشته باشید، دیر یا زود بازنشستگی به سراغ شما خواهد آمد. به همین دلیل، باید پیش از فرا رسیدن این دوران یک جریان درآمدی غیر فعال برای خود ایجاد کنید. داشتن درآمد مناسب در زمان بازنشستگی، تا حد زیادی تابع میزان سرمایه‌گذاری شما است. در نتیجه پس‌انداز و سرمایه‌گذاری بیشتر در دوران فعالیت، می‌تواند زندگی مرفه‌تری را طی دوران استراحت برایتان به ارمغان بیاورد. امروزه شرکت‌های بیمه و سرمایه‌گذاری، طرح‌های بازنشستگی زیادی را با افق‌های زمانی طولانی مدت ارائه می‌دهند؛ که با انتخاب موارد دارای حاشیه سود مناسب و معتبر، قطعاً آینده مالی مطمئنی خواهید داشت. همچنین اگر بتوانید، شخصاً و به صورت مستقیم در بازار سهام فعالیت کنید؛ مهارتی کسب نموده‌اید، که در هر نقطه از جهان و با ساده ترین ابزار قابل انجام است و از همه مهم‌تر، شما هیچ‌گاه بازنشسته نخواهید شد!
۶- به استراتژی سرمایه گذاری خود پایبند باشید
یکی از بزرگ‌ترین اشتباهاتی که به وفور در میان سرمایه‌گذاران مشاهده کرده‌ام؛ نداشتن برنامه سرمایه گذاری یا عدم پایبندی به آن است. متأسفانه آنها با دیدن درصدهای منفی قرمز رنگ در تابلوی بازار بورس، به استراتژی خود شک کرده و سریعاً تصمیم به تغییر آن می‌گیرند. این رفتار، نشان‌دهنده عدم ثبات شخصیتی معامله‌گر و عجول بودن بیش از حد است؛ که نتیجه‌ای جز شکست در پی نخواهد داشت. به طور کلی هوشمندانه‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری آن است، که به مواردی نظیر سرمایه‌گذاری بلندمدت، عدم اصرار به زمان‌بندی بازارها، متنوع سازی دارایی‌ها، پس انداز و سرمایه‌گذاری با مبالغ حداکثری تأکید کرده باشد.
پول داغ در بورس
پول داغ به یک استراتژی سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت اشاره دارد که معمولاً شامل جابجایی سریع و مکرر پول از یک کشور به کشور دیگر برای سود بردن از نرخ‌های بهره بالاتر است.
پول داغ نشان‌دهنده ارزی است که به سرعت و به طور منظم بین بازارهای مالی حرکت می‌کند، که تضمین می‌کند سرمایه‌گذاران بالاترین نرخ بهره کوتاه‌مدت موجود را قفل می‌کنند. پول داغ به طور مداوم از کشورهایی با نرخ بهره پایین به کشورهایی با نرخ‌های بالاتر تغییر می‌کند. این نقل و انتقالات مالی بر نرخ ارز و به طور بالقوه بر تراز پرداخت‌های یک کشور تاثیر می‌گذارد.
اهداف استراتژی پول داغ
هدف مستقیم و ساده است – کسب درآمد در اسرع وقت.
سرمایه‌گذارانی که چنین استراتژی را دنبال می‌کنند، قصد ندارند هفته‌ها یا سالها برای بازگشت سرمایه منتظر بمانند.
این سرمایه‌گذاری، مشارکت فعال و نظارت منظم بر سبد سرمایه‌گذاری را تضمین می‌کند. بنابراین، سرمایه‌گذاران همیشه آنچه در بازار اتفاق می‌افتد را پیگیری می‌کنند تا اطمینان حاصل کنند که سرمایه‌گذاری‌های آنها همیشه مطمئن و درست است.
در صورت وجود هرگونه علامتی مبنی بر افت بازار، این سرمایه‌گذاران یکی از محرک‌های اولیه هستند که پول خود را در جای دیگری قرار می‌دهند تا از هر گونه کاهش سرمایه‌گذاری جلوگیری کنند.
چگونگی کارکرد پول داغ
موسسات مالی مانند بانک‌ها، با معرفی گواهی‌های سپرده‌ای که نرخ سود بالاتر از متوسط را ارائه می‌کنند، سرمایه‌گذاران پول داغ را جذب می‌کنند. به محض اینکه بانکی نرخ سود خود را کاهش می‌دهد و بانک دیگری نرخ سود خود را افزایش می‌دهد، این سرمایه‌گذاران وجوه خود را با نرخ سود کمتر از بانک خارج می‌کنند و آن را با نرخ سود بالاتر به بانک منتقل می‌کنند.
همین مفهوم را می‌توان به اقتصادهایی نیز تعمیم داد که در آن این سرمایه‌گذاران وجوه خود را از یک کشور به کشور دیگر منتقل می‌کنند تا از تفاوت‌های نرخ بهره مطلوب استفاده کنند.
انواع پول داغ
اگرچه همه انواع سرمایه پول داغ دارای ویژگی‌های مشترک یکسانی هستند (افق سرمایه‌گذاری کوتاه و جابجایی مکرر)، هنوز هم می‌توان آنها را بر اساس شکل سرمایه‌گذاری در دو بخش عمده دسته‌بندی کرد:
- سبد سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت در یک کشور خارجی
- وام کوتاه‌مدت در یک بانک خارجی
ریسک‌های محتمل این استراتژی
نوسان : این استراتژی سرمایه‌گذاری از نوسانات بازار برای ایجاد بازده سریع و بالا بهره‌برداری می‌کند. با این حال، چنین استراتژی به قیمت ریسک بالای سرمایه‌گذاری است که ممکن است در کوتاه‌ترین زمان منجر به زیان‌های زیادی شود.
هزینه‌های تراکنش : چنین معاملاتی با فرکانس بالا به معنای تعداد زیادی تراکنش است که هزینه‌های بالایی را به دنبال دارد. هزینه‌های معامله در نهایت می‌تواند هر بازده بالقوه تولید شده توسط سبد سرمایه‌گذاری را ببلعد.
سرمایه گذاری در پول داغ
این استراتژی به ترکیبی از دانش بازار، هوش مالی و شانس استراتژی سرمایه‌گذاری ساده نیاز دارد. با این حال، سرمایه‌گذاران می‌توانند برای افزایش شانس موفقیت با پول داغ، این دو توصیه را دنبال کنند:
- تحقیق: همیشه توصیه می‌شود قبل از شروع سرمایه‌گذاری تا حد امکان اطلاعات جمع‌آوری کنید. اطلاعات با کیفیت اغلب به عنوان تفاوت بین یک معامله‌گر هوشمند و یک سرمایه‌گذار بی‌پروا دیده می‌شود.
- از مقدار کم شروع کنید: بهتر است از مقدار کم شروع کنید و همچنین با یک استراتژی سرمایه‌گذاری جدید شروع کنید. این به کاهش خطر ضررهای بزرگ در شروع کمک می‌کند.
تاثیرات پول داغ
پول داغ اغلب منجر به عواقب اقتصادی و مالی برای کشورها می‌شود. اقتصادی که وجوه در آن پمپاژ می‌شود از نظر ارزش پول خود سود می‌برد و نرخ ارز بالا می‌رود، در حالی که اقتصادی که صندوق از آن خارج می‌شود دچار کاهش ارزش ارز و در نتیجه کاهش نرخ آن می‌شود.
اهمیت این استراتژی
می‌تواند به طور قابل توجهی بر نرخ ارز و جریان سرمایه در یک کشور تاثیر بگذارد.
می‌تواند نقدینگی کوتاه‌مدت را وارد یک کشور کند که ممکن است منجر به تورم یا ارزش‌گذاری بیش از حد دارایی‌ها شود.
مزایای این سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاران پول داغ می‌توانند با به کارگیری وجوه به شیوه‌ای استراتژیک سود قابل‌توجهی کسب کنند.
کشورهای توسعه‌یافته می‌توانند از جریان ورودی سرمایه برای دستیابی به تنوع بهتر، از سرمایه‌گذاران بین المللی در پرتفوی خود استفاده کنند.
معایب سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاران پول داغ اولین کسانی هستند که در مواقع ناملایمات یک کسب و کار را رها می‌کنند، که می‌تواند باعث افزایش نقدینگی شود. چنین جریان ناگهانی سرمایه با افق سرمایه‌گذاری کوتاه‌تر ممکن است تأثیر منفی بر اقتصاد داشته باشد، مانند انبساط سریع پولی، افزایش کسری حساب جاری و فشارهای تورمی.
سخن پایانی
بنابراین می‌توان دریافت که گردش پول داغ، نشان‌دهنده یک اقتصاد ناسالم و به سبب وجود تورم در وضعیت اقتصادی یک کشور است. وجود این پول باعث کاهش ارزش پول رایج کشور و صدمه به بخش صادرات می‌شود. در اینگونه شرایط بهتر است با بهینه‌سازی سرمایه‌گذاری خود از دارایی‌تان محافظت کنید.
بهترین سرمایه گذاری در آبان 1401 تا سرمایه 200 میلیون تومان
اصولاً سرمایه‌گذاری با هدف ایجاد درآمد و افزایش ارزش دارایی در کوتاه مدت و بلند مدت انجام می‌شود. اغلب افراد در کنار شغل و کسب و کار خود، مازاد دارایی خود را به‌عنوان سرمایه در یکی از بازارهای مالی سودآور سرمایه‌گذاری می‌کنند. بر اساس نظر کارشناسان و افراد باتجربه در این زمینه، این نوع کسب درآمد مناسب افراد واقع‌بینی است که در کنار کسب درآمد و سود ظرفیت تحمل ضرر و زیان احتمالی را نیز دارند.
به همین دلیل بهتر است فعالیت خود را با سرمایه مازاد شروع کرده و استراتژی سرمایه‌گذاری بلند مدتی را در نظر بگیرد. شاید در ابتدا این طور به نظر استراتژی سرمایه‌گذاری ساده برسد که موفقیت در این بازار نیازمند سرمایه و مبالغ بسیار بالا است. اما جالب است بدانید افرادی با سرمایه بسیار کمتر از 100 میلیون نیز به سودهای بسیار خوبی دست پیدا کرده‌اند. در ادامه به معرفی و بررسی بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری با 100 میلیون در مرداد 1401 استراتژی سرمایه‌گذاری ساده می‌پردازیم.
چرا باید سرمایه‌گذاری کرد؟
در دنیای مدرن امروزی، دو راه برای به دست آوردن پول وجود دارد.
- کسب درآمد از طریق کار برای خود یا کار برای شخص دیگر.
- دارایی‌های خود را به گونه‌ای سرمایه‌گذاری کنید که ارزش آنها در طول زمان افزایش یابد.
فرقی نمی‌کند که آیا در بورس، اوراق قرضه، صندوق‌های مشترک (Mutual)، فلزات گران‌بها، املاک و مستغلات، ارزهای دیجیتال، ارز و دلار و. و یا ترکیبی از همه آنها سرمایه‌گذاری می‌کند، هدف نهایی تولید پول نقد و بیشتر شدن ارزش سرمایه اولیه است.
در نهایت، یک سرمایه‌گذاری خوب این پتانسیل را دارد تا اهداف مالی شما مانند خرید خانه، پس‌انداز زمان بازنشستگی و. را برآورده کنند. همچنین سرمایه‌گذاری سبب افزایش نظم مالی شما خواهد شد، چرا که اغلب سرمایه‌گذاران حرفه‌ای عادت دارند هر ماه یا هر سال مبلغ خاصی را برای سرمایه‌گذاری خود کنار بگذارند.
چرا سرمایه‌گذاری نسبت استراتژی سرمایه‌گذاری ساده به پس‌انداز پول اولویت دارد؟
سؤالی که مطرح می‌شود این است که چرا سرمایه‌گذاری کنیم وقتی می‌توانیم بدون تحمل ریسک و ضرر و زیان درآمد خود را پس‌انداز کنیم؟ همان‌طور که گفته شد، سرمایه‌گذاری به معنای بکارگیری روش‌هایی است که در نهایت سبب رشد و افزایش ارزش پول می‌شوند. به‌عنوان مثال، وقتی در سهام یا اوراق قرضه سرمایه گذاری می‌کنید، آن سرمایه را تحت نظارت یک شرکت و تیم مدیریت آن قرار می‌دهید.
اگرچه وجود ریسک در بازارهای سرمایه اجتناب‌ناپذیر است، اما این ریسک از طریق بازده مورد انتظار مثبت در قالب سود سرمایه و یا جریان سود پاداش داده می‌شود. از طرف دیگر، پول نقد به تنهایی رشد نکرده و به دلیل وضعیت اقتصادی و تورم کشور ممکن است در طول زمان، قدرت خرید خود را از دست بدهد. به زبان ساده، بدون سرمایه‌گذاری، شرکت‌ها نمی‌توانند سرمایه مورد نیاز برای رشد اقتصاد را افزایش دهند
بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری با 100 میلیون تومان در سال 1401
در گذشته نه‌چندان دور 100 میلیون تومان سرمایه نسبتا خوبی بوده و افراد می‌توانستند خانه‌ای را تنها با 100 میلیون خریداری کنند. اما همان‌طور که می‌دانید تورم شدید این سالها سبب افزایش بسیار بالای ارزش املاک و مستغلات شده است. در نتیه سرمایه‌گذاری در این بازار مسکن و زمین دیگر برای بسیاری از افراد مقدور نیست.
بااین‌حال همچنان راه‌هایی وجود دارد تا به‌وسیله آنها بتوانید با سرمایه راکد 100 میلیونی یا حتی کمتر خود سرمایه‌گذاری کنید. اگر با یک برنامه دقیق و استراتژی مناسب وارد بازارهای سرمایه شوید، این امکان وجود دارد تا از این طریق به سودهای بالایی دست پیدا کنید. در ادامه به بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری با 100 میلیون تومان اشاره می‌کنیم.
سرمایه‌گذاری در بورس و صندوق‌های سرمایه
در چند سال گذشته به‌ویژه از زمان شیوع ویروس کرونا و رشد این بازار بسیاری از افراد بدون داشتن اطلاعات و استراتژی سرمایه‌گذاری مناسب وارد بازار بورس شدند. این موضوع سبب شد تا افراد زیادی با ضرر و زیان مالی مواجه شده و در مدت کوتاهی بدون کسب سود دارایی خود را از بازار خارج کنند.
چیز‌هایی که می‌دانیم و از یاد می‌بریم
رهااکسچنج سامانه معاملاتی امن ارزهای دیجیتال
۴ استراتژی ساده برای سرمایه‌گذاری؛ چیز‌هایی که می‌دانیم و از یاد می‌بریم
استراتژی؛ کلمه‌ای که تفاوتی ندارد معامله‌گر باشید یا دانشجو، کارگر باشید یا کارمند، مطمئناً آن را بارها و بارها شنیده‌اید. با این حال، در بحث معامله‌گری و سرمایه‌گذاری، استراتژی نقشی پررنگ‌تر دارد؛ چراکه پای پول شما در میان است و تصمیم اشتباه مساوی با ضرر است.
عبارت استراتژی از واژه استراتگوس (Strategos) گرفته شده است که اشاره به فرماندهی و رهبری در جنگ‌های یونان باستان دارد. پس جای تعجب نیست که این اصطلاح را همراه با ترید، سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی می‌آورند؛ چون هر کدام از اینها مانند میدان جنگ هستند! باید بدانید که در میان انبوهی از کارها و اطلاعات، چه باید کنید و چگونه مسیر درست را برای سالم‌رسیدن به مقصد طی کنید. ترسیم نقشه برای رسیدن به هدف، همان استراتژی است که دنبالش هستیم.
استراتژی‌ها همیشه پیچیده و عجیب‌وغریب نیستند، گاهی اوقات می‌توان با چند راه و میانبر ساده به نتایجی رسید که هیچ‌کس توقعش را ندارد. حتما نیاز نیست آموزش‌های خاصی ببینید تا بتوانید گلیم خود را از آب بیرون بکشید. کافی است مبنای کار را بدانید و رفته‌رفته آنها را پیشرفته‌تر کنید.
اگر سرتان خیلی شلوغ است؛ پس چرا استراتژی‌های سرمایه‌گذاریتان را اولویت‌بندی نمی‌کنید؟
رهااکسچنج با بیش از 283 رمز ارز دیجیتال
خلاصه کلام؛ زمان در بازار ارزهای دیجیتال همچون گوهری گران‌بهاست. شما یا یاد می‌گیرید که سریع تصمیم بگیرید و عمل کنید یا از قافله عقب خواهید افتاد. بازار ارزهای دیجیتال به بازارهای دیگری که پیش از این دیده‌اید، شباهتی ندارد. سرعت رخ‌دادن اتفاقات در این بازار خیلی سریع است.
برای درک این موضوع، به چند نمونه اشاره می‌کنیم:
- امروز یک پروژه به‌شدت صعودی می‌شود و فردا که از خواب بیدار می‌شوید، می‌بینید که به صفر رسیده است.
- ایلان ماسک درباره پذیرش بیت کوین در شرکت تسلا توییتی ارسال می‌کند. کمی بعد می‌بینم مادربزرگم از من می‌پرسد چطور بیت کوین بخرم؟ ایلان مجدداً توییت ارسال می‌کند و می‌گوید [استخراج] بیت کوین برای محیط زیست مضر است. مادربزرگم اختیار از کف می‌دهد و تمام پوزیشن‌های معاملاتی خود را می‌بندد!
- چین برای بار هزارم ارزهای دیجیتال را ممنوع می‌کند. مردم دارایی‌های خود را با هیجان ناشی از ترس می‌فروشند. بعد کاشف به عمل می‌آید که این خبر جعلی بوده است و مردم دوباره شروع به خرید می‌کنند.
- نهنگ‌ها و مؤسساتی نظیر جی پی مورگان یا گلدمن ساکس بازار را دست‌کاری می‌کنند؛ قیمت‌ها پامپ و دامپ می‌شود.
پس اگر می‌خواهید در این بازار فعالیت کنید، باید کاملاً مجهز باشید. انگار سوار بر قایقی میان اقیانوس هستید و طوفان شبانه‌روز بر شما می‌تازد. نمی‌توانید با خیال راحت بنشینید، در عین حال فرصت چندانی هم برای فکرکردن ندارید؛ پس باید تصمیم بگیرید و سریع عمل کنید.
رهااکسچنج با پشتیبانی شبانه روزی
سال ۲۰۰۹ را فراموش و روبه‌جلو حرکت کنید
همان داستان قدیمی و کلاسیکِ «هر روز اخبار را دنبال کنید، هرگز نخرید.» برای دوستم کاملاً صادق است.
درست است که این روزها افراد زیادی از فناوری‌های بلاک چین و ارزهای دیجیتال سر در می‌آورند؛ اما اگر گوشه‌ای بنشینید و مدام غر بزنید که چرا ۱۰ سال پیش ارز دیجیتال نخریده‌اید، قاعدتاً یک جای کار می‌لنگد!
یک ضرب‌المثل چینی می‌گوید:
در مورد بازار تحقیق کنید، پروژه‌های خوب را بیابید. برای ورود خود برنامه‌ریزی کنید و شک به‌دلتان راه ندهید.
رهااکسچنج پیاده سازی شده با معماری ماکروسرویس
شماره دو: بخرید و در عین حال بفروشید
به‌عنوان یک معامله‌گر یا یک سرمایه‌گذار، احتمالاً قوانینی برای خرید دارید:
- ممکن است ۱۰ تا ۲۰ درصد از حقوق ماهانه خود را به فلان ارز دیجیتال اختصاص بدهید.استراتژی سرمایه‌گذاری ساده
- زمانی فلان ارز را می‌خرید که به هدف قیمتی X رسیده باشد.
- استراتژی میانگین‌گیری یا خرید پله‌ای را روی فلان ارز به‌صورت ماهانه و هفتگی اجرا می‌کنید.
این استراتژی‌ها بسیار خوب و توصیه‌شده هستند. با این حال اگر فقط به خرید فکر می‌کنید و ایده‌های روشنی در مورد استراتژی‌های خروج خود نداشته باشید، این پازل کامل نیست.
احتمالاً شنیده‌اید بسیاری از افراد توصیه می‌کنند که بیت کوین بخرید و هرگز نفروشید. بسیاری از ما معتقدیم که بیت کوین طلای آینده است. ما آن را بیشتر به‌عنوان یک دارایی ارزشمند می‌بینیم و امیدواریم در دوران بازنشستگی بتوانیم روی آن حساب کنیم. پس بیت کوین را هودل می‌کنیم.
این استراتژی ممکن است برای بیت کوین جواب دهد؛ اما برای بسیاری از توکن‌ها، استراتژی عاقلانه‌ای نیست.
۱۰۰ ارز برتر سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۵ و حتی ۲۰۱۹ را بررسی کنید. چند نام را می‌شناسید؟ چند درصد از آن ارزها هنوز پابرجا هستند؟ ۸۰ تا ۹۰ درصد از این پروژه‌ها از بین رفته‌اند، قیمتشان کاهش یافته یا به حاشیه رانده شده‌اند.
برای آلت کوین‌ها (از جمله اتریوم) شما باید حد ضرر یا همان استاپ لاس بگذارید. بهتر است وقتی قیمت‌ها از حد تعیین شده عبور کرد، یک یا همه پوزیشن‌های معاملاتی خود را لیکویید یا نقد کنید. حتی اگر یک معامله‌گر روزانه نیستید، این اخطارها و اقدامات خودکار کمک می‌کند که با خیال راحت سرمایه‌گذاری کنید.
بیشتر بخوانید:حد ضرر (Stop-Loss) چیست؟ آموزش انتخاب بهترین نقطه
زیاد حریص نباشید. اگر کوین‌هایتان افزایشِ قیمتِ شدیدی را تجربه کردند، در پی کسب سود باشید. برای مثال فرض کنید امروز هزار دلار دوج کوین خریده‌اید. پس از ۳ ماه ایلان ماسک درباره این میم کوین توییتی ارسال می‌کند. به‌لطف توییت ایلان ماسک اکنون شما سه هزار دلار دارید. در این لحظه بهتر است ۱,۵۰۰ دلار از دارایی‌تان را نقد کنید. به این ترتیب شما سرمایه اولیه خود را خارج کرده‌اید، مقداری سود کرده‌اید و البته همچنان می‌توانید عضوی از جامعه دوج کوین باقی بمانید (البته اگر این موضوع مهمی باشد).
رهااکسچنج با قابلیت انتقال آنی در بستر ترون و سایر رمزارزها
شماره سه: در کف خرید کنید
خرید در کف؛ حتی خواندنش هم لذت‌بخش است، چه برسد که شانس خرید در یک کف واقعی نصیب‌تان شود.
بیایید واقع‌بین باشیم؛ خرید ارزهای دیجیتال در زمان سقوط بازار یا در روندهای نزولی، بسیار پرریسک است. با این حال اغلب مواقع، خرید در چنین شرایطی، به سودآورترین سرمایه‌گذاری‌ها تبدیل می‌شود.
اگر نمودار تاریخی بیت کوین را بررسی کنید، متوجه می‌شوید که در طول حیات این ارز دیجیتال، ۶ یا ۷ بار قیمت آن بین ۲۰ تا ۷۰ درصد سقوط کرده است. در سال ۲۰۲۱، ترس و تردید را با توییت‌های ایلان ماسک و اخبار کشور چین تجربه کردیم. در سال ۲۰۲۰ هم شیوع ویروس کرونا باعث ترس و بی‌اعتمادی در بین سرمایه‌گذاران شده بود. این روند ممکن است به همین ترتیب ادامه پیدا کند.
اکنون آنچه ما از تغییرات قیمت در برهه‌های گذشته یاد گرفته‌ایم این است که ارزهای قدرتمندی نظیر بیت کوین همیشه راه خود را به سوی اوج تاریخی قبلی (و فراتر از آن) پیدا می‌کنند. این بدان معناست که وقتی بازار ۶۰ تا ۷۰ درصد سقوط می‌کند، این شانس را دارید که این ارزها را با تخفیف خریداری کنید.
در برخی از این سقوط‌های قیمتی، شما زمان نامحدودی برای تصمیم‌گیری ندارید و این وضعیت فقط چند روز دوام پیدا می‌کند.
این یک توصیه مالی نیست؛ اما دفعه بعد که چنین اتفاقی رخ داد، بهتر است حریص باشید!
رهااکسچنج با رمزگذاری اطلاعات حساس با متود رمزنگاری غیرفابل بازگشت
۴- لطفاً حریص باشید؛ اما نه برای شت کوین‌ها
دچار اشتباه نشوید. حریص‌بودن و خرید در کف، ارتباطی با خریدوفروش شت کوین‌ها ندارد.
اگر به‌سراغ یوتیوب بروید و در کادر جستجو تایپ کنید:
سپس به‌صورت تصادفی یکی از کانال‌ها را باز کنید که در آن فردی به شما توصیه می‌کند:
آنگاه هزار دلار در این کوین سرمایه‌گذاری می‌کنید. ادامه داستان تقریباً مشخص است. می‌بینید که سرمایه اولیه شما به‌تدریج آب می‌رود. این آب‌رفتن آنقدر طولانی می‌شود که پول شما به صفر می‌رسد.
اگر در معاملات و سرمایه‌گذاری متخصص نیستید، ایرادی ندارد. اگر از مفاهیم فنی فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال اطلاعی ندارید، ایرادی ندارد. اگر زمان کافی برای بررسی توکن‌ها، تیم‌ها و شاخص‌های بنیادی هر پروژه ندارید، باز هم اشکالی ندارد. اما…
پیروی کورکورانه از افراد، روش صحیحی نیست. اینکه متوجه شوید اشتباه کرده‌اید یا سرمایه‌گذاری بدی انجام داده‌اید و همچنان اصرار دارید که به همان مسیر ادامه دهید، این موضوع اشکال دارد. در چنین شرایطی هوشیار باشید!
آیا روی توکن بدی سرمایه‌گذاری کرده‌اید؟ عیبی ندارد. برای همه ما چنین اتفاقی می‌افتد. موقعیت معاملاتی خود را با ۲۰، ۳۰ یا ۴۰ درصد ضرر ببندید. این درسی ارزشمند برای شما در آینده خواهد بود. نگران نباشید. اگر درس‌های خود را خوب یاد بگیرید همواره شانس بیشتری برای کسب سود وجود خواهد داشت.
اگر در این حوزه تازه‌وارد هستید، به قوی‌ترین و معتبرترین پروژه‌ها نظیر بیت کوین و اتریوم پایبند باشید. همان طور که پیش می‌روید، اطلاعات خود را درباره پروژه‌های دیگر افزایش دهید و سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید.
دیدگاه شما