برای بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید

در سرمایه‌گذاری بلند مدت بر روی سهام سهامدار باید ابتدا عامل بنیادی رشد سهام در یک سال پیش رو را بررسی کند، اگر در این مدت عامل بنیادی که بر رشد سهام تاثیر گذار نباشد اصرار و ایستادن در آن سهم با این نگاه که درآینده سهم رشد می‌کند برای سرمایه‌گذار خطرناک است

برای کسب بازدهی معقول ۲ ساله سرمایه‌گذاری کنید

افشار، کارشناس بازار سرمایه گفت: سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه با دید دو ساله می‌تواند بازدهی معقولی را نصیب سرمایه‌گذاران کند.

به گزارش بازار به نقل از پایگاه خبری بازار سرمایه (سنا)، حمیدرضا افشار، کارشناس بازار سرمایه به بررسی تحولات مهمی که در بازار سرمایه رخ می‌دهد، پرداخت و گفت: رفتار توده‌ای که این روزها در بازار سرمایه مشاهده می‌کنیم از میراث دولت قبل است. سرمایه‌گذاران باید روی دید زمانی خود بیش از گذشته کار کنند و دانش و صبر را سرلوحه کارها و اقدامات خود در بازار سرمایه قرار دهند.

وی با اعلام اینکه قیمت‌های برای بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید فعلی در میان مدت و بلندمدت برای سرمایه‌گذاران جذاب خواهد شد، اظهار کرد: رفتارهای هیجانی سهامداران مساله‌ای است که به مروز زمان باید در بازار سرمایه کاهش یابد و سهامدار با خبرهای درست و تحلیل‌های بنیادی اقدام به سرمایه‌گذاری و خرید سهم کند.

به گفته این کارشناس بازار سرمایه؛ هیجانات زودگذر است و سرمایه‌گذاران بزرگ در نهایت به این نتیجه می‌رسند که براساس تحلیل درست وارد بازار شده و سهم مورد نظر خود را خرید کنند.

افشار تاکید کرد: با کاهش هیجانات، بازار کاراتر پیش خواهد رفت و اصلی‌ترین ضربه‌ای که طی دو سال گذشته بر بازار وارد شد، موجی از سرمایه‌گذارانی بود که چشم بسته و بدون تحلیل و تنها براساس هیجانی که شکل گرفته شده بود، وارد بازار شدند.

وی در پاسخ به این پرسش که شروع عرضه‌های اولیه در بازار سرمایه را اتفاق مثبت ارزیابی می‌کنید یا خیر، بیان کرد: عرضه‌های اولیه جذابیت خاصی برای سهامداران خرد دارد چرا که ضمن عمق بخشی به بازار رونق کوتاه مدتی را برای بازار به همراه دارد. بنابراین، حضور شرکت‌های کوچک در بازار سرمایه و عرضه‌های اولیه آنان برای سهامداران و پرتفوی آنان جذاب است و خروج نقدینگی را به همراه نخواهد داشت.

وی خاطرنشان کرد: در صورت احیای برجام، گروه بانکی‌ها و خودرو در کوتاه مدت و میان مدت جزو گروه‌های ارزنده برای بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید خواهند بود اما به طور قطع، گروه پالایشی‌ها چه برجام و چه بدون برجام جزو گروه‌های با ارزنده بازار سرمایه هستند.

پس انداز و سرمایه گذاری در این مقاله به این موضوع می پردازیم که راه های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت چیست؟ همچنین در پایان این یادداشت نیز اندکی با فرآیند بورس آشنا می شویم و خواهیم توانست :

طبق نظر موسسه مالی اجناس و کالاها در طول زمان به دلیل وجود تورم گران تر می شوند. مردم برای گریز از تورم و عبور از آن پول هایشان را زیر فرش یا بالش پس انداز نمی کنند، آنها وقتی تصمیم به پس انداز می‌گیرند، گزینه‌های منطقی پیش رو دارند، و باید آنها را با یکدیگر مقایسه کرد.

تعیین هدف و برنامه پس انداز

مردم برای موفقیت در پس انداز، باید اهداف شان را تعیین کنند، تا بتوانند چیزهایی را که بیشتر نیاز دارند، در اولویت قرار دهند کسانی که به اهداف خود پایبند می مانند، هم به آنچه خواسته برای بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید اند میرسند هم احساس موفقیت دارند.

بعضی از اهداف به سرعت قابل دستیابی اند، ولی بعضی از اهداف زمان طولانی تری نیاز دارند. معمولاً اهداف پس انداز را در دوره های کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت تعیین می‌کنند.

پس انداز کردن برای آینده به معنی از دست دادن فرصت خرج کردن در زمان حال است. یعنی برای رسیدن به اهداف آینده، باید از بعضی خریدهای تان در زمان حال صرف نظر کنید، آن چیزهایی که شما را رها می‌کنید و از آنها صرف نظر می کنید، هزینه فرصت انتخاب شماست.

روشهای پس انداز و سرمایه گذاری

۱. سپرده گذاری در بانک

۱. سپرده گذاری در بانک:

یک برای بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید گزینه برای سرمایه گذاری پس انداز ها، سپرده گذاری در بانک است، بانک‌ها دو نوع حساب سرمایه گذاری دارند که اندکی با هم متفاوت است. حسابهای سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت و سپرده سرمایه گذاری بلند مدت. بانکها با مبالغی که در هر دو نوع حساب سپرده جمع میشود، در طرح های سودآور اقتصادی از طرف سپرده گذاران شرکت می کنند، سهم آنها را از سود را به اصل سپرده شان می‌افزایند.

تفاوت حساب های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت در میزان سود پرداختی آنها و برخی شرایط دیگر است. در سپرده های سرمایه گذاری کوتاه مدت واریز به حساب و برداشت از آن آزاد است و بانک در هر ماه به مانده موجودی حساب سود پرداخت می کند، اما در سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت امکان برداشت از حساب تا پایان دوره سرمایه‌گذاری وجود ندارد، در صورت برداشت از حساب مقداری از سودی که بانک در ابتدا تعهد کرده است را پرداخت نمی کند و به نوعی مشتری را جریمه می کند.

در حساب‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت لازم است مقدار مشخصی پول برای مدت معینی در بانک سپرده شود. دوره زمانی این حسابها از ۶ ماه تا چندین سال است و نرخ سود آن ها در دوره زمانی معین شده تغییر نخواهد کرد. در این حساب ها هر چقدر زمان طولانی تری پول سپرده گذاری شود، سود بیشتری هم به آن تعلق می گیرد. فقط توجه کنید که شما پول را قبل از زمان توافق یا سررسید برداشت کنید، مقداری از سود تعیین شده را از دست می‌دهید. برخی از بانکها به سپرده های پس انداز سودی نمی دهند، بلکه به ازای مدت زمان سرمایه گذاری، برای مشتری امتیاز دریافت وام در نظر میگیرند، به طوری که مقدار وام و دوره بازپرداخت آن تابع مقدار سپرده و مدت زمان سپرده گذاری است. به این بانکها، بانکهای قرض الحسنه گفته میشود.

گزینه دیگر برای سرمایه گذاری، خرید سهام شرکتهای مختلف است. خرید سهام نوعی شریک شدن در مالکیت یک شرکت است. با خرید سهام در داشتن یک شرکت با دیگران شریک می‌شویم و در این صورت سود شرکت به نسبت سهم مان به ما تعلق می‌گیرد و البته اگر شرکت متحمل ضرر هم بشود، در آن شریکیم!

در صورتی که شرکت دارای مدیران لایق و توانمند باشد و مردم به عملکرد آنها اطمینان پیدا کنند، سرمایه های اندک خود را که به تنهایی نمی‌توانند کاری انجام دهند، در اختیار آنها قرار می دهند، به این ترتیب هم مشکل کمبود سرمایه شرکت حل می‌شود و هم درآمد دیگری به مردم اضافه می‌شود وسطح تولید در کشور افزایش می یابد.

لازم است توجه کنیم که سهام داری معمولاً در خرید و فروش فرآیندی دارد که اجازه نمی دهد با پس اندازهای اندک وارد آن شویم و در کوتاه‌مدت بلافاصله بتوانیم آن را بفروشیم. ولی می توان پس انداز های بزرگتر را برای میان مدت یا بلند مدت وارد این نوع سرمایه گذاری کرد. سود سرمایه گذاری در سهام معمولاً از سپرده گذاری بلند مدت در بانک هم بیشتر است؛ اما قطعی نیست.

قیمت سهام چگونه تغییر می کند؟

سهام دو قیمت دارد: قیمت اولیه و ثانویه. به قیمت اولیه که شرکت برای بار اول میفروشد، قیمت اسمی می‌گویند و قیمت ثانویه قیمت بازاری است که صاحب سهام در تالار بورس اوراق بهادار در معرض فروش قرار می‌دهد. قیمت اولیه در روی هر ورقه سهم توسط شرکت پذیره نویسی مشخص می شود، اما قیمت بازاری آن به سوددهی آن شرکت بستگی دارد، اگر سود شرکتی دائماً افزایش یابد متقاضی و خریداران آن نوع سهام زیاد می‌شود و در نتیجه قیمت ثانویه دائماً افزایش می یابد.

فرض کنید دولت یا یکی از سازمان های رسمی و قانونی کشور قصد دارد یک فعالیت اقتصادی مشخص راه‌اندازی کند یا برای توسعه یک فعالیت اقتصادی مشخصی که تاکنون وجود داشته است تامین مالی کند در این صورت یکی از راه های تامین مالی انتشار اوراقی است که به آن اوراق مشارکت می گویند. شما می توانید سرمایه پولی خود را به دولت یا آن سازمان بدهید تا در فعالیت آنها مشارکت کنید، در مقابل دولت یا سازمان مورد نظر، اوراق مشارکتی را متناسب با میزان سرمایه‌گذاری شما به شما ارائه می دهد، علاوه بر آنکه به این اوراق مالی، برحسب فعالیت اقتصادی مرتبط سودی تعلق می گیرد، قابل خرید و فروش نیز هستند.

تفاوت اوراق مشارکت و سهام چیست؟

وقتی کسی سهام می خرد، دیگر نمی تواند هر وقت که خواست از مدیر کارخانه بخواهد که سرمایه او را پس دهد. چون آن مقدار اندک پول او به بخشی از ابزار آلات کارخانه تبدیل شده و سرمایه او قابل پس دادن نیست. اما هر وقت بخواهد به شراکت خود ادامه ندهد، می‌تواند برگه‌های سهام خود را به دیگری بفروشد و به پول مورد نیاز خود برسد، وقتی که اوراق مشارکت میخریم، پس از انقضای مدت سررسید آن، علاوه بر اصل پول(سرمایه)، سود آن را هم میگیریم .

برخی افراد برای حفظ ارزش پول خود آنرا به دارایی هایی که معمولاً ارزش خود را در تورم حفظ می‌کنند، مانند طلا تبدیل می‌کنند. خرید طلا بر خلاف خرید سهام به پول خیلی زیادی نیاز دارد و البته هر زمان هم قابل فروش است.

خرید طلا بر خلاف سهام داری با دریافت سود سالیانه همراه نیست و تنها از محل تفاوت قیمت خرید و فروش میتواند برای خریدارش سود داشته باشد، یعنی اگر قیمت طلا در طول زمان ثابت باشد و قیمت خرید با قیمت فروش یکی باشد در عمل چیزی عاید خریدارش نمیشود، در حالیکه سهامداری حتی اگر قیمت ورقه سهام هم تغییر نکند با دریافت سود شرکت در هر سال همراه است و از این محل دارندگان اوراق سهام نفع می‌برند.

مشکل دیگر خرید طلا، برای اقتصاد کشور است. در این صورت پول‌هایی که می‌توانست صرف سرمایه گذاری مولد در اقتصاد شود، در چیزی مثل طلا منجر می‌شود. سرمایه گذاری های مولد، سرمایه گذاری هایی اند که به ظرفیت تولیدی کشور با ایجاد کارخانجات و شرکت های جدید یا توسعه ظرفیت آنها کمک می کنند.

برای کسب مشاوره مالی در خصوص پس انداز و سرمایه گذاری با موسسه مالی تماس بگیرید.

سرمایه گذاری بلندمدت در رمزارزها چه مزایایی دارد؟

ارز دیجیتال شکلی از پول دیجیتال بدون سیستم مدیریت مرکزی، مانند دولت است. شما می‌توانید کالا یا خدمات را با استفاده از ارز دیجیتال خریداری کنید، اما بسیاری از مردم آن را به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری بلندمدت در نظر می‌گیرند.

• انتظارات از سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال
• 5 مزیت سرمایه گذاری بلندمدت ارزهای دیجیتال
• انتخاب بهترین سبد سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال
• 4 نکته برای سرمایه گذاری برای بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید در ارزهای دیجیتال
• کلام آخر

اقتصاد آنلاین – حسین قطبی؛ به طور معمول سرمایه گذاران بلندمدت، سرمایه‌‌های خود را برای چندین سال یا چند دهه نگه می‌دارند تا بازده خود را افزایش دهند. بنابراین، اگر فکر می‌کنید فناوری مبتنی بر بلاکچین در آینده منفجر خواهد شد، سرمایه‌گذاری در کریپتو برای درازمدت می‌تواند یک گزینه عالی باشد.

انتظارات از سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال

یک سرمایه‌گذاری بلندمدت سودآور در ارزهای دیجیتال، سرمایه‌‌گذاری با ارزش است که سرمایه‌ی شما در یک دوره زمانی که با اهداف سرمایه‌گذاری شما مطابقت دارد، افزایش می‌یابد.

با این حال، مهم است که به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، سرمایه گذاری شما را در معرض نوسانات و خطرات متعددی مانند هک کیف پول، هک اکوسیستم پروژه و . قرار می‌دهد. بنابراین، قبل از ورود به فضای ارزهای دیجیتال، باید بدانید که پولی که به سختی به دست آورده‌اید را در چه چیزی قرار می‌دهید.

5 مزیت سرمایه گذاری بلندمدت ارزهای دیجیتال

در ادامه پنج مزیت سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال آورده شده است؛

1. خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال ممکن است، مسیری به سوی استقلال مالی ایجاد کند و در عین حال به شما کمک کند تا در طول زمان تورم را شکست دهید.
2. سرمایه‌گذاران جوان‌تر که به فناوری ارزهای دیجیتال ایمان دارند، فکر می‌کنند که در آینده مورد استقبال گسترده‌تری قرار خواهد گرفت و در نتیجه ارزش آن افزایش می‌یابد.
3. به عنوان یک ذخیره ارزش در دراز مدت، هرچه کاربردهای واقعی بیشتری داشته باشد، احتمال افزایش ارزش آن بیشتر می‌شود.
4. سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال به شما امکان کنترل مستقیم بر سبد خود را می‌دهد. این به معنای کارمزد کمتر و دسترسی بهتر به سرمایه گذاری شما است.
5. اگر روی یک گروه کوچک اما متنوع از پروژه سرمایه گذاری کنید، ارزهای دیجیتال به شما ابزاری برای ایجاد ثروت شخصی در دراز مدت می‌دهند.

انتخاب بهترین سبد سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال

قبل از ایجاد یک سبد سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال، چهار سوال مهم وجود دارد که باید در نظر بگیرید.

1. میزان تحمل ریسک شما چقدر است؟

برای خرید یا سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری شده در طولانی مدت، باید تحمل ریسک بالایی داشته باشید. ارزش ارزهای دیجیتال به شدت افزایش و کاهش می‌یابد. علاوه بر این، هیچ تضمینی وجود ندارد که آنها در نهایت سقوط نکنند.

لحظه‌ای را به این فکر کنید که اگر همه ارزهای دیجیتال شما ناگهان بی‌ارزش شوند، چه اتفاقی برای شما می‌افتد؟ اگر دلیل قرار دادن پول خود در ارزهای دیجیتال به خودی خود یک حدس و گمان است و نه سرمایه گذاری، فقط می‌توانید امیدوار باشید که زمانی در آینده، بتوانید پروژه‌های خود را به قیمتی بیشتر از آنچه برای آنها پرداخت کرده‌اید، بفروشید.

2. چرا ارز دیجیتال می‌خرید؟

فرض کنید سال ها با تاریخ بازنشستگی خود فاصله دارید و تصمیم گرفتید که حداقل 20 درصد از سبد سرمایه گذاری خود را به سرمایه گذاری‌های تهاجمی اختصاص دهید. اگر این چنین فکر می‌کنید، پس ارزهای دیجیتال بلندمدت می‌توانند، راهی برای بازدهی بالا باشند. بنابراین دلیل سرمایه‌گذاری خود در کریپتو را برای خود مشخص کنید.

به دلیل فناوری بلاکچین، ارزش بلندمدتی برای ارزهای دیجیتال وجود دارد. این فناوری پتانسیل بی‌نهایتی برای هدایت نوآوری‌ها در صنایع مالی و سایر صنایع دارد. بنابراین، سرمایه‌گذاری در کریپتو برای درازمدت مانند سرمایه‌گذاری در جواهری است که در تاج آن، بلاکچین است.

3. چگونه و از کجا قصد خرید رمزارزها را دارید؟

ممکن است این موضوع را پیش پا افتاده ببینید، اما نمی‌توانید فقط وارد یک بانک یا مؤسسه مالی دیگر شوید و ارز دیجیتال بخرید. پلتفرم‌های همتا به همتا و صرافی‌های ارزهای دیجیتال تحت نظارت اندک یا گاهاً بدون مقررات عمل می‌کنند. این بدان معناست که شما به عنوان یک سرمایه گذار فاقد نظارت و حمایتی از جانب سازمانی هستید که توسط پلتفرم‌های سرمایه گذاری اصلی و بانک‌ها ارائه می‌شود.

شما بار اضافی ارزیابی و ارزیابی لایه‌های مختلف امنیتی را در پلتفرم مورد نظر خود دارید. بخشی از تلاش شما، یافتن و ایمن کردن کیف پول مناسب است. کیف پول شما ممکن است مبتنی بر ابر یا یک دستگاه فیزیکی باشد که می‌توانید با خیال راحت در خانه نگه دارید. این خطر اضافی وجود دارد که اگر کلیدهای خود را گم کنید، سرمایه خود را نیز از دست خواهید داد.

4. کدام ارزهای دیجیتال وارد سبد سرمایه گذاری بلندمدت خود می‌کنید؟

هزاران گزینه برای انتخاب در بازار ارزهای دیجیتال موجود است. بیت‌کوین این مزیت را دارد که اولین پروژه و با ارزش‌ترین از نظر حجم بازار است و در حال حاضر محبوب ترین است. این ویژگی‌ها به بیت‌کوین اجازه می‌دهد تا ارزش خود را در طول زمان حفظ کرده و افزایش دهد و آن را در بین دارایی‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت ارز دیجیتال امن‌تر قرار دهد. برعکس، ممکن است متوجه شوید که ارزهای کمتر شناخته شده باعث نوآوری می‌شوند. چنین نوآوری‌هایی اغلب دارای کاغذ سفید (وایت پیپر) هستند که می‌توانید برای کسب اطلاعات بیشتر آن را مرور کنید. در نظر بگیرید که آیا پتانسیل رشد بیشتر پروژه از ریسک آن بزرگتر است یا خیر؟

در دنیای ارزهای دیجیتال، تقریباً هر چیزی می‌تواند باعث بازدهی بیش از حد بالایی از یک رمز ارز شود. برای مثال، دوج کوین را در نظر بگیرید که با وجود شروع به شوخی، ارزش خود را افزایش داد. البته آنچه افزایش می‌یابد، نیز می‌تواند یک شبه کاهش یابد. قیمت dogecoin به طرز چشمگیری کاهش پیدا کرد.

4 نکته برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

قبل از اینکه پولی را که به سختی به دست آورده‌اید در ارزهای دیجیتال قرار دهید، بهتر است این نکات را در نظر بگیرید.

احتمالاً این جمله را شنیده‌اید که «شکست در برنامه ریزی، برنامه ریزی برای شکست است». این در مورد سرمایه گذاری‌ها نیز صادق است. داشتن یک استراتژی که به خوبی با اهداف سرمایه گذاری شما کار می‌کند، اولین گام برای کاهش ضرر است.

• یک استراتژی مدیریت ریسک داشته باشید

محدودیتی برای میزان سرمایه گذاری در یک پروژه تعیین کنید و به آن پایبند باشید. استفاده از استاپ ضرر (حد ضرر) برای به حداقل رساندن ضرر نیز یک راه عالی برای مدیریت ریسک است. علاوه بر این، با پولی که نمی‌توانید از دست بدهید، روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری نکنید.

سرمایه گذاری فقط روی یک ارز دیجیتال در این بازار پر نوسان ایده خوبی نیست. اگر ارزش یک رمزارز کاهش یابد، تنوع بخشیدن به سبد خود با سرمایه گذاری در پروژه‌های مختلف، باعث کاهش بیش از حد در معرض خطر قرار گرفتن، خواهد شد.

به طور کلی، قیمت‌ها به طور چشمگیری کاهش می‌یابد و افزایش می‌یابد. پس از کاهش قیمت در مدت کوتاهی از فروش وحشتناک خودداری کنید. در عوض، سرمایه گذاری‌های خود را در بازار برای دوره‌های طولانی نگه دارید، تا بهترین بازده سرمایه را به دست آورید. بهتر است بدانید که ارزهای دیجیتال دارایی‌های بسیار نوسانی هستند. در حالی که سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال می‌تواند یکی از راه‌های جمع‌آوری سریع ثروت باشد، سبد سرمایه‌گذاری شما می‌تواند در عرض یک روز کاهش یا افزایش یابد.

کلام آخر

آیا سرمایه گذاری بلندمدت روی ارزهای دیجیتال ارزش دارد؟پاسخ صحیح به این سوال به اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد. اگر مقداری پول اضافی دارید که برای یک تا دو دهه از سرمایه‌گذاری آن بدتان نمی‌آید، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند یک گزینه عالی باشد.

سلب مسئولیت: سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و سایر عرضه‌ اولیه‌های آن‌ها (ICO) بسیار پرخطر و گمانه زنی است و این مقاله توصیه‌ای از طرف اقتصاد آنلاین یا نویسنده برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال یا سایرICOها نیست. از آنجایی که موقعیت هر فردی منحصر به فرد است، همیشه باید قبل از تصمیم گیری مالی با یک متخصص واجد شرایط مشورت شود.

15 سهام مناسب بلند مدت ; استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

خرید سهام بلندمدت از جمله دغدغه‌هایی است که هر سهام داری با آن روبه رو می‌شود. معمولاً بسیاری از اینکه سرمایه گذاری بلندمدت داشته باشند احساس رضایت نمی‌کنند زیرا در مدت زمان طولانی‌تری نتیجه را مشاهده خواهند کرد. در ادامه به استراتژی های مناسب در این راستا اشاره خواهیم کرد

می دانید؟ حتی وقتی اسم معرفی سهام بلند مدت هم به گوشمان می‌خورد حوصله‌مان سر می‌رود. انگار که ذات بشر همین گونه است. عجله داریم و هرچه سریع‌تر مشتاقیم که نتیجه را ببینیم و البته نتیجه‌ای که باب میلمان باشد. خیلی طرفدار صبر کردن و اتفاقات بلند مدت نیستیم. به ویژه در زمینه سرمایه گذاری که دوست داریم هنوز کشت نکرده، برداشت کنیم.

دنیای سرمایه گذاری قوانین و قواعد ویژه خود را دارد و به کم صبر بودن ما کاری ندارد. استراتژی بلندمدت در بورس و آگاهی از اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس از مسائلی ست که بسیار به آن پرداخته شده و بیشتر باتجربه‌ها توصیه می‌کنند که برای خودتان چنین روشی را برگزینید تا بهترین سرمایه گذاری بلند مدت را داشته باشید. اما خب اگر قرار است درست تصمیم بگیریم باید از روی آگاهی این اتفاق بیافتد. در این مقاله برایتان شرح خواهیم داد که سهام بلندمدت چه سهامی هستند و چه منافعی از این نوع سرمایه گذاری کسب خواهید کرد و بهترین سرمایه گذاری بلند مدت چه چیزی است.

انتخاب استراتژی

بسیاری از افراد پس از دریافت کد بورسی خود مبلغی را در بازار بورس سرمایه گذاری کرده و هر روز به انتظار خیزش قیمت و کسب سود به پرتفوی خود سرک می‌کشند. البته نظارت هر روزه نشان از اهمیت شما به سرمایه‌تان دارد اما خب پیش از اینکه سهامی را خریداری کنید اولاً باید به خوبی در مورد آن تحقیق کنید و سودآورترین و بهترین سهام برای خرید بلند مدت را برگزینید دوما انتظار یک شبه ره صدساله رفتن را نداشته باشید.

مگر اینکه با استراتژی نوسان گیری وارد بازار شوید. به هنگام سرمایه گذاری در بورس باید خودتان را برای سهام داری‌های طولانی آماده کنید. منظور از طولانی حداقل یک سال است. بازار بورس هم همچون هر بازار دیگری فراز ونشیب های خود را دارد اما سهام با ارزش در طولانی مدت ارزش خود را به اثبات می‌رساند. بنابراین اهدف بلند مدت داشته باشید. در کنارش اگر خواستید می‌توانید نوسان گیری هم تجربه کنید. البته به شرطی که مهارت و تجربه کافی در این زمینه را به دست آورده باشید وگرنه درغیر اینصورت در مدت زمان کوتاهی سرمایه خود را به باد نوسان گیری‌های اشتباه خواهید داد. برای آشنایی بیشتر با نوسان گیری می توانید مقاله " نوسان گیری چیست؟ " را مطالعه کنید.

چرا سهام بلندمدت؟

• در نظر داشته باشید که بازار بورس دچار نوسان می‌شود و گاهی به دلایل مختلف ممکن است سهامی دچار کاهش قیمت و ارزش بشود. در صورت برنامه ریزی‌های کوتاه مدت سهام دار مجبور است با اولین ریزش هرچه سریع‌تر از سهم خارج شود. این مسئله نه به نفع بازار سرمایه است و نه به نفع خود سرمایه گذار. اگر قرار باشد با هر افت و کاهش، سرمایه‌ها بیرون کشیده شود که دیگر فرصتی برای رشد شرکت‌ها و صنایع مختلف و خرید و فروش بهترین سهام برای سرمایه گذاری بلند مدت باقی نمی‌ماند. بنابراین بهتر است که سهام بلندمدت را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید.

• اگر استراتژی بلندمدت در بازار بورس اتخاذ کنید و از نرم افزار تحلیل تکنیکال استفاده کنید در واقع فرصت بهبود شرایط و اوضاع را برای سهامتان فراهم کرده‌اید. در چنین شرایطی از اوضاع وخیم بازار نگرانی به دل راه نمی‌دهید و می دانید که در آینده اوضاع بهتر شده و تمام این زیان‌ها جبران خواهد شد.

• در سرمایه گذاری و خرید سهام بلندمدت باید به این نکته توجه داشته باشید که تا مدت معینی نباید برنامه دیگری برای پولتان داشته باشید. ممکن است در آینده‌ای نزدیک قصد خرید ملک یا اتومبیل داشته باشید. در چنین شرایطی سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت و میان مدت برایتان بهتر خواهد بود. زیرا در استراتژی بلند مدت تا یک مدتی باید فراموش کنید که پولی دارید. اگر در دسترس بودن پولتان برایتان مهم است و شاید یک ماه دیگر بخواهید نقدش کنید خرید بهترین سهام برای سرمایه گذاری بلند مدت را به شما پیشنهاد نمی‌کنیم.

• برخی ممکن است خیلی وقت کافی برای چک کردن هرروزه بازار را نداشته باشند. اگر از این مدل افراد هستید پس سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت برایتان ضرر به همراه خواهد داشت زیرا همیشه دیر خواهید رسید و زمان را از دست داده‌اید. بنابراین خرید سهام بلندمدت برایتان بهتر است. بهترین سهام برای خرید بلند مدت را خرید کنید و اگر وقت نکردید سری به تریدرتان بزنید هم اشکالی ندارد. البته این به معنای رها کردن نیست. به هر حال باید از اخبار و اطلاعات پیرامون شرکت، تغییر قیمت‌ها و . آگاه باشید. منظورمان این است که این تأخیر در بررسی هرروزه و ساعت به ساعت خیلی به ضررتان نخواهد بود.

• معمولاً در سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت این اتفاق می افتد که شرکت‌های کوچک و متوسط در یک بازه زمانی سود خوبی می‌دهند اما ممکن است آن روزهای طلایی دیگر تکرار نشود.

در سهام بلند مدت معمولاً شرکت‌هایی با پشتوانه مالی قدرتمند سهیم هستند و ممکن است که مسیر سودآوری کمی طولانی‌تر طی شود اما سودی که حاصل می‌شود ارزش این صبوری را خواهد داشت.

سهام‌هایی که به عنوان سهام بلند مدت معرفی می‌شوند اکثراً دارای ارزش ذاتی بالایی هستند و به همین دلیل هم زمان می‌برد تا به ارزش ذاتی خود برسد. در افت و خیزهایی که بازار بورس دارد معمولاً سهامی با ارزش ذاتی کمتر خیلی سریع از این تحرکات متأثر می‌شوند و ممکن است سهام داران خود را نا امید کنند. در چنین شرایطی ریسک سهام بلندمدت بسیار کمتر است.

یکی از فوایدی که سرمایه گذاری سهم های بنیادی بلند مدت در بورس دارد این است که قرار نیست مداوما هزینه‌هایی بابت مالیات و کارمزد و . بپردازید. اگر قرار باشد در طول یکسال همین هزینه‌ها را محاسبه کنید قطعاً رقم چشم گیری خواهد بود و در سهام بلندمدت از این پرداخت‌ها در امان خواهید بود.

پیش از هر نوع سرمایه گذاری حتی سرمایه گذاری‌هایی با استراتژی بلند مدت در بورس باید به خوبی در مورد شرکت، محصولات یا خدماتی که عرضه می‌کند، بازار آن و . به خوبی تحقیق کنید و سپس سرمایه خود را به دست آن‌ها بسپارید. چه سهام بلند مدت و چه کوتاه مدت قصد سرمایه گذاری دارید باید این کار را آگاهانه انجام دهید. در خصوص سرمایه و بهترین سهام برای خرید بلند مدت هم باید این نکته را بدانید که شاید استرس و پیگیری‌های سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت را نداشته باشید اما صبوری هم کار چندان آسانی نیست.

در بسیاری از مواقع ممکن است منفی‌های پی در پی نگرانتان کند اما اگر با نیت سرمایه گذاری بلند مدت در بورس وارد بازار شده‌اید باید بدانید که در این مدت هر چیزی را ممکن است ببینید و تجربه کنید. صبر داشته باشید و از اخبار و اطلاعات غافل نمانید. سهام بلند مدتی ارزش خریداری دارند که خدمات یا محصول جدیدی ارائه داده باشند، حضور در یک صنعت قابل پیشرفت، حجم معاملات نسبتاً خوب، رشد سود سالانه، حمایت حقوقی و . از دیگر مواردی است که ارزش سرمایه گذاری بلندمدت یک سهام را مشخص می‌کند.

شاید براتون سوال شده که سهام بلند مدت چی بخرم؟ در ادامه به معرفی سهام های مناسب برای بلند مدت پرداختیم.

سهم‌ های مناسب برای بلند مدت:

این سهام به صورت سهام پیشنهادی برای سرمایه گذاری بلند مدت در بورس به شما ارائه شده است. قطعاً تعداد بیشتری نیز وجود دارد. جهت انتخاب و سرمایه گذاری در هر یک از این سهام به خوبی مطالعه و تحلیل کرده و سپس تصمیم گیری کنید.

تفسیر اشتباه نگاه بلند مدت در بورس

نگاه بلند مدت در بازار سرمایه به معنی، بی توجهی به سهم نیست و کسی که با این دیدگاه سبد سهام خود را می‌چیند، ممکن است دچار زیان شود.

بازار؛ گروه بورس: «بلند مدت سرمایه‌گذاری کنید.» نیکلاس طالب تحلیل‌گر ریسک بازار مالی در مورد این جمله می‌گوید: افرادی که می‌گویند ما داریم بلند مدت سرمایه‌گذاری می‌کنیم مفهوم آن، این است که دارند پول از دست می‌دهند.

این جمله زمانی در جامعه ایران زیاد مطرح شد که بورس دچار ریزش سنگین شد و تعداد زیادی از سهامداران که عمدتا تازه وارد بودن دچار زیان شدند. به نظر می‌رسد که این نگاه به عنوان یک راهکار جایگزین برای زیان سهامداران در بازار مطرح شده است.

در سرمایه‌گذاری بلند مدت بر روی سهام سهامدار باید ابتدا عامل بنیادی رشد سهام در یک سال پیش رو را بررسی کند، اگر در این مدت عامل بنیادی که بر رشد سهام تاثیر گذار نباشد اصرار و ایستادن در آن سهم با این نگاه که درآینده سهم رشد می‌کند برای سرمایه‌گذار خطرناک است

مدافعان نگاه بلند مدت در سرمایه گذاری نرخ تورم سالانه را دلیل این دیدگاه مطرح می‌کنند. در کشوری که سالانه به صورت میانگین ۲۵درصد تورم وجود دارد هر نوع سرمایه‌گذاری با نگاه بلند مدت می‌تواند سود ده باشد اما آیا از نظر اقتصادی آیا چنین درآمد سود محسوب می‌شود. در شرایط تورمی به طور معمول یک فرد در حال از دست دادن سرمایه خود است بنابراین سود دهی زمانی برای فرد مفهوم دارد که بیش از نرخ تورم در سال درآمد کسب کند.

در حسابداری، سرمایه‌ گذاری بلند مدت به سرمایه‌ گذاری‌هایی اطلاق می‌شود که زمان نقدشوندگی بیشتری نسبت به سایر سرمایه‌ گذاری‌ها مانند پول نقد یا دارایی مالی داشته باشد که در بیشتر منابع این زمان این زمان را یک سال عنوان کردند.

هدف از سرمایه‌گذاری بلند مدت افزایش ثروت و سرمایه‌گذاری کوتاه مدت حفظ ثروت تعریف شده است اما آیا منظور از سرمایه‌گذاری بلند مدت یعنی اصرار بر سرمایه در یک محصول و بازار است؟

"درخت" واژه‌ای است که به سرمایه‌گذارانی که با نگاه بلند مدت و بدون چرخش در بازارهای مالی به دنبال افزایش ثروت خود هستند، داده شده است، اما اقتصاددانان این نگاه را قبول ندارند و اعلام کردند منظور از سرمایه‌گذاری بلند مدت اصرار بر سرمایه‌گذاری در یک بازار و یا محصول در طی یکسال نیست بلکه حرکت بین بازارها و نحوی درک سیکل بازارها در کنار داشتن یک استراتژی درست تامین مالی است.

نباید نگاه بلند مدت فرد را متعصب کند
دکتر پیمان مولوی اقتصاددان می‌گوید: یک برداشت اشتباهی از واژه "بلند مدت" در سرمایه‌گذاری وجود دارد. کسانی که در بازار سهام با نگاه بلند مدت منتظرند تا سهمی که در آن ماندن رشد کند و با این تصور فرصت‌های زیادی را از دست می‌دهد.

او گفته که سهامداران فرصت‌های جابه جای از یک سهم ضعیف‌تر به یک سهم قوی‌تر یا حتی حرکت به بازار موازی دیگر با نگاه تعصبی و بلند مدت از دست می‌دهند.

یک اصل مهم در سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد که سهامداران مسئول رشد شرکت‌ها نیستند بلکه آن‌ها ابزار سرمایه‌گذاری ما در این بازار هستند. معمولا سهامدارانی که با نگاه بلند مدت در بازار سرمایه فعالیت می‌کنند، سبدی از سهام‌های بنیادی درست می‌کند و با امید کاهش زیان و سوددهی آن را به مدت یک سال نگه می‌دارند.

چه ایرادی دارد سهامدار زمانی که سهم در حال ریزش است آن را بفروشد و اگر قرار است با نگاه بلند مدت در آن سهم بماند، در قیمت پایین تعداد بیشتری از همان سهم را خریداری کند. نگاه بلند مدت به این معنی نیست که در یک بازار در طول یکسال باشید بلکه اگر بازدهی بیشتر در بازار مالی دیگر وجود دارد به آن سمت حرکت کند

نگاه بلند مدت به معنی منتظر ماند نیست
در همین رابطه عبدالهی مدرس بازار مالی به بازار گفت: داشتن اطلاعات کافی در مورد صنعت و گروه‌های که در سبد سرمایه‌گذاری هستند بسیار اهمیت است، به عنوان مثال باید سرمایه‌گذار وضعیت صنعت در جهان، و ایران حداقل تا یک سال اینده بررسی کند.

او گفت: استراتژی سرمایه‌گذاری از زوایای مختلف از جمله زمان که به سه بازه کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت تبدیل می‌شود و از نظر شخصیتی که به سرمایه‌گذار ارزش محور، رشد محور و نوسانگیر تقسیم می‌شود در نتیجه در انتخاب نوع استراتژی باید هر دو نگاه را اریابی کرد.

این کارشناس نگاه بلند مدت بدون درک بازارهای موازی را بی نتیجه می‌داند و می‌گوید: هر کسی که در ایران، تنها در یک بازار فعال بوده، فرصت‌ سرمایه‌گذاری در بازار دیگر را به خاطر سیال بودن نقدینگی را دست می‌دهد. نگاه بلند مدت یعنی اینکه بدانیم در بازارهای دیگر چه اتفاقی می‌افتد نه اینکه تنها با گفتن یک جمله سرمایه خود را صرف سود آوری در یک بازار نگه داریم.

عبدالهی اضافه کرد: در سرمایه‌گذاری بلند مدت بر روی سهام سهامدار باید ابتدا عامل بنیادی رشد سهام در یک سال پیش رو را بررسی کند، اگر در این مدت عامل بنیادی که بر رشد سهام تاثیر گذار نباشد اصرار و ایستادن در آن سهم با این نگاه که درآینده سهم رشد می‌کند برای سرمایه‌گذار خطرناک است.

او چینش سبد سهام با نگاه بلند مدت را با طراحی چند سوال این گونه توضیح داد: اگر قرار است از صنایع مختلف در سبد خود با نگاه بلند مدت بچیندی این چند سوال را از خود بپرسید چرا این سهم ارزنده است؟ شرایط جامعه چه اینده‌ای را برای این سهم رقم خواهد زد؟ آیا از این نماد بهتر در گروه وجود دارد؟ قرار است چه میزان سود از این سبد کسب کنم؟. سهامدار یک هدف بیشتر از سبد ندارد و آن هم بازده‌ای بیشتر است.

عبدالهی افزود: چه ایرادی دارد، سهامدار زمانی که سهم در حال ریزش است آن را بفروشد و اگر قرار است با نگاه بلند مدت در آن سهم بماند، در قیمت پایین تعداد بیشتری از همان سهم را خریداری کند. نگاه بلند مدت به این معنی نیست که در یک بازار در طول یکسال باشید بلکه اگر بازدهی بیشتر در بازار مالی دیگر وجود دارد به آن سمت حرکت کند.

طرح نگاه بلند مدت در بازار سرمایه، بدون تشریح آن ممکن است نه تنها سود داشته باشد بلکه سبب ایجاد زیان برای سهامداران در بلند مدت هم شود. به گفته کارشناسان بازار سرمایه اگر سهامدارای قرار است با نگاه چندین ساله به سهم ورود پیدا کند، نیازی به جابه جای، افزایش یا کاهش میزان سهم نیست بلکه در بازه زمانی که مد نظر خود برای چندین ساله آینده در نظر گرفته، باید سهم خود را برداشت کند و نیازی نیست که در این مدت زمان هم اقدامی بر روی سهم داشته باشد.

آنچه در بالا گفته شد نگاه بلند مدت ۳۶۰ روزه و ۱۲۰ روزه است که سهامدار نباید بدون توجه به وضعیت بازار و روند بازارهای موازی خود به آن بی توجه باشد و صرفا بعد از پایان یافتن ۱۲۰ روز و یا ۳۶۰ روز سهم خود را نقد کند.