انواع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
وقتی می گوییم انواع سرمایه گذاری منظور ما زمان های مختلف سرمایه گذاری است. عده ای از کاربران یا سرمایه گذاران تمایل دارند تا به صورت بلند مدت بر روی رمزارزها سرمایه گذاری کنند. به عنوان مثال برخی از کاربران امروز ارز دیجیتال بیت کوین را خریداری می کنند و آن را ممکن است یک سال بعد و یا حتی دیرتر بفروشند و در عین حال برخی دیگر از کاربران تمایل دارند تا به صورت کوتاه مدت بر روی ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنند. این را هم بهتر است با ذکر مثالی برایتان شرح دهیم. تصور کنید یک کاربر امروز مقداری ارز دیجیتال اتریوم راخریداری کرده است و از آن جایی قیمت اغلب ارزهای دیجیتال به صورت لحظه ای در حال تغییر است ممکن در چند لحظه بعد کاربر متوجه رشد قیمت اتریوم شود و تصمیم بگیرد که آن را بفروشد. سرمایه گذاری کوتاه مدت لزوما خرید و فروش آن در لحظه نیست ممکن است حتی کاربر چند روز بعد این کار را انجام دهد اما در هر صورت چون مدت زمانی که کاربر ارز دیجیتال را نگهداری می کند کم است به آن سرمایه گذاری کوتاه مدت می گویند؛ ترید کردن در واقع همان سرمایه گذاری کوتاه مدت است. به افرادی که دائم به خرید و فروش ارز دیجیتال می پردازند هم تریدر یا فرد معامله گر می گویند.
از چه طریق می توان بر روی ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کرد؟
یکی از متداول ترین راه های سرمایه گذاری بر روی ارزهای دیجیتال ثبت نام و عضویت در وب سایت صرافی آنلاین ارز دیجیتال است. شما می توانید هم در صرافی های بین المللی عضو شوید و هم در صرافی های داخلی، از بهنرین صرافی های یارانی می توان از تترسیل یاد کرد؛ در ادامه لیستی از معتبرترین صرافی های بین المللی را مشاهده می کنید:
در تصویر زیر حجم معاملات برخی از صرافی های آنلاین را بر اساس آمار و ارقامی که وب سایت Coinmarketcap منتشر کرده است، مشاهده می کنید.
سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
سرمایه گذاری بلند مدت بهتر است یا کوتاه مدت؟
همان طور که در ابتدای مقاله به آن اشاره کردیم بازار ارزهای دیجیتال ثبات ندارد یعنی قیمت اغلب ارزهای دیجیتال به صورت لحظه ای در حال تغیر است اما ممکن است شما امروز اتریوم بخرید و تا چند روز آینده قیمت آن روند نزولی پیدا کند اما مثلا 6 ماه بعد قیمت آن دو برابر شود و یا حتی ممکن است عکس این موضوع اتفاق بیافتد. هم چنین ممکن است یک ارز دیجیتال در کوتاه مدت سوددهی بهتری داشته باشد و یک ارز دیجیتال دیگر در بلند مدت بتواند به کاربران و سرمایه گذارانش سود خوبی را بدهد شما می توایند با مطالعه و بررسی جزئیات یک ارز دیجیتال از این موضوع تا حدودی مطلع شوید.
آیا این روزها ارز دیجیتال بخریم یا خیر؟
این روزها با شیوع ویروس کرونا بسیاری از کسب و کارها دیگر رونق سابق را ندارند به همین خاطر افراد زیادی به سمت بازار بورس و بازار ارزهای دیجیتال روی آورده اند زیرا از این طریق افراد می توانند بدون نیاز به مراجعه ی حضوری به سرمایه گذاری بپردازند و اگر تمام اصول و قوانین سرمایه گذاری را رعایت کنند می توانند حتی سرمایه ی خود را تا چندین برابر افزایش دهند اما این سود هم قطعا یک شبه به دست نخواهد آمد؛ لزوما این که شما وارد بازار ارزهای دیجیتال شوید و یک ارز خریداری کنید و منتظر سوددهی آن باشید نمی تواند مفید واقع باشد. بلکه شما باید تمام جوانب کار را بسنجید و سپس یک ارز دیجیتال مناسب را برای سرمایه گذاری خود انتخاب کنید؛ هم چنین قبل از این که یک سرمایه گذاری را آغاز کنید سعی کنید یک برنامه ی سرمایه گذاری برای خود داشته باشید تا در بین راه دچار سر درگمی و نگرانی نشوید.
آیا فقط باید بر روی یک ارز دیجیتال سرمایه گذاری کرد؟
خیر شما هیچ محدودیتی برای فعالیت در حوزه ی ارزهای دیجیتال نخواهید داشت به عنون مثال می توانید امروز مقداری ارزدیجیتال بیت کوین و اتریم را خریداری کنید و در چند روز آینده هم مقداری ارز دیجیتال ریپل را خریداری کنید شما می توانید بر روی هر تعداد ارز دیجیتالی که تمایل دارید سرمایه گذاری کنید. این روش را هم بسیاری از متخصصان با تجربه در این حوزه توصیه می کنند زیرا به عنوان مثال اگر شما مقداری از ارز دیجیتال ریپل ضرر کنید و هم زمان هم از بیت کوین سود کسب کنید می توانید ضرر وارد شده از طریق ریپل را هم جبران کنید؛ اما اگر قصد استفاده از کیف پول های دیجیتالی را برای نگهداری ارزهای خود دارید به یاد داشته باشید که حتما از کیف پول دیجیتالی استفاده کنید که از ارزهای مورد نظر شما پشتیبانی کند زیرا در غیر این صورت مجبور خواهید بود برای هر یک از رمزارزها از کیف پول جداگانه استفاده کنید پس بهتر است که از یک کیف پول چند ارزی مانند Ledger استفاده کنید.
آیا بازار ارزهای دیجیتال همیشه سودده است؟
خیر چون که این بازار بازاری پر از نوسان است و هیچ ثباتی ندارد پس نمی تواند همیشه سودده باشد ممکن است در یک لحظه یک ارز روند صعودی را طی کند و در لحظه ای دیگر روند نزولی پس هرگز این طور نیست که این بازار فقط به کاربران و سرمایه گذارانش سود بدهد. همین ثابت نبودن قیمت ها و بالا و پایین شدن نرخ آن هاست که این بازار را جذاب تر کرده است هم چنین فعالیت در این بازار برای افرادی که اهل ریسک هستند می تواند بسیار جالب و هیجان انگیز باشد.
آیا قیمت تمامی ارزهای دیجیتال با یک دیگر بالا و پایین می شود؟
خیر این طور نیست که مثلا اگر امروز ارز دیجیتال ریپل 2 دلار افت پیدا کرد دیگر رمزارزها هم چون اتریوم هم 2 دلار افت قیمت پیدا کند. ممکن است قیمت برخی از ارزهای دیجیتال مهم مانند ارز بیت کوین در قیمت دیگر ارزها تا حدودی موثر باشند اما این طور نیست که به فرض یک روز تمامی رمزارزها با افزایش قیمت مواجه باشند و روز دیگر همگی با کاهش قیمت؛ در واقع اصلی ترین عاملی که باعث تغییر قیمت در یک ارز دیجیتال می شود میزان عرضه و تقاضای آن است.
آیا قیمت رمزارزها در صرافی های مختلف تفاوت دارد؟
برخی از کاربران این سوال در ذهنشان وجود دارد که چرا وقتی می خواهیم یک ارز دیجیتال را خریداری کنیم و قیمت آن را در چند صرافی مختلف مورد بررسی می کنیم شاهد این موضوع هستیم که هر صرافی یک قیمت متفاوتی را برای ارز دیجیتال مورد نظر ارائه کرده است مگر ارزهای دیجیتال از نرخ مشخصی نباید برخوردار باشند؟ در پاسخ باید بگوییم که این اتفاق ممکن است به دو دلیل رخ بدهد: اولا این که قیمت ارزهای دیجیتال به صورت لحظه ای در حال تغییر و نوسان است ممکن است در همین حین که شما در حال بررسی قیمت ارزها در وب سایت های مختلف هستید ممکن است قیمت ها تغییر کنند. یکی دیگر از عواملی که باعث می شود قیمت ارزها در صرافی های مختلف متفاوت باشد این است که میزان کارمزد در صرافی ها ممکن است با یک دیگر متفاوت باشد.
عده ای از این افراد هم هستند که از این اختلاف قیمت استفاده می کنند و به خرید و فروش ارز دیجیتال بین صرافی های مختلف می پردازند و از این اختلاف قیمت سود کسب می کنند البته که این کار هم ریسک های مخصوص به خودش را دارد و لزوما این طور نیست که شما از این طریق بتوانید سود کسب کنید بلکه ممکن است متحمل ضرر هم بشوید به هر حال شما به هر روشی که بخواهید در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت کنید باید ریسک های آن را بپذیرید به هر حال هر بخش از این عرصه دارای ریسک است منتهی برخی از بخش ها از ریسک بیش تری برخوردارند و برخی دیگر از ریسک کم تر.
آیا تنها راه به دست آوردن ارز دیجیتال و سود سرمایه گذاری در صرافی هاست؟
همان طور که بارها و بارها در این مقاله و دیگر مقالات موجود در این وب سایت برایتان شرح دادیم این عرصه هیچ محدودیتی را برای شما به وجود نمی آورد شما می توانید از روش های مختلفی در این عرصه ارز دیجیتال به دست بیاورید به عنوان مثال با وبلاگ نویسی و یا فعالیت در برخی سایت ها می توانید ارز دیجیتال کسب کنید ممکن است سود و ارز دیجیتالی که از این طریق کسب می کنید کم باشد اما به نسبت دیگر از روش ها از ریسک کم تری هم برخوردار هستند. البته استخراج ارزهای دیجیتالی چون بیت کوین هم می تواند راه کسب درآمد باشد. هم چنین یک مقاله ی بسیار مفصل در خصوص راه های مختلف کسب ارز دیجیتال در همین وب سایت منتشر کرده ایم اگر به این موضوع علاقه مند هستید می توانید با یک جستجوی ساده در همین وب سایت به این مطلب دسترسی پیدا کنید.
سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
آیا می توان بر روی استیبل کوین ها سرمایه گذاری کرد؟
در ایران برخی از کاربران به این کار مشغول هستند عده ای سود خوبی از این طریق کسب می کنند و عده ای هم گاهی ضرر می کنند به هر حال این یک اتفاق طبیعی و یکی از ریسک های موجود در بازار ارزهای دیجیتالی است. بهتر است ادامه ی این مطلب را با ذکر مثالی از یک استیبل کوین شرح دهیم. مثلا برخی از افراد ارزدیجیتال تتر را مورد معامله قرار می دهند اما این موضوع در ایران و کشورهایی که قیمت دلار در آن ها ثابت نیست صدق می کند زیرا قیمت تتر که یک استیبل کوین است با نوسانات قیمت دلار تغییر می کند و از آن جایی که قیمت دلار در کشوری مانند ایران ثابت نیست پس قیمت تتر هم ثابت نخواهد بود و می توان برروی آن سرمایه گذاری کرد؛ اما در کشوری که قیمت دلار ثابت است پس قیمت ارز دیجیتالی چون تتر هم ثابت خواهد بود و نمیتوان خرید و فروش تتر را نوعی سرمایه گذاری در نظر گرفت زیرا قیمت آن تغییری نمی کند که بتوان از این اختلاف قیمت هم سود کسب کرد و شما با نگهداری این ارز تنها مقداری پس انداز دارید.
اغلب در این کشورها از این نوع رمزارزها به عنوان نقدینگی استفاده می شود یا در واقع به عنوان جایگزینی برای دلار از آن ها استفاده می شود با این تفاوت که دیگر محدودیت های دلار را ندارد از این رو افراد زیادی به این رمزارز علاقه دارند؛ امروزه اغلب افرادی که در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت می کنند حداقل برای یک بار هم که شده سروکارشان با ارز دیجیتال تتر بوده است و آن را به نوعی در معاملات خود به کار گرفته اند.
آینده ی رمزارزها
نظرات متفاوتی در خصوص آینده ی رمزارزها وجود دارد برخی نگرشی مثبت و خوش بینانه و برخی دیگر نگرشی منفی و بد بینانه دارند اما بیش تر پیش بینی مثبت و خوبی را برای آن ها در نظر دارند تنها با گذشت زمان است که می توان متوجه شد کدام دیدگاه درست تر و دقیق تر بوده است؛ اما اگر همین روند رو به رشد ادامه پیدا کند و روزانه به تعداد افرادی که با رمزارزها آشنایی دارند افزوده شود و همین طور آن ها سعی کنند در کسب و کارها و خدماتشان به عنوان روش پرداختی از ارزهای دیجیتال استفاده کنند پیش بینی می شود در آینده ای نه چندان دور ارزهای دیجیتال بتوانند جایگزین ارزهای فیات (ارزهای بدون پشتوانه مانند دلار و ریال و … را ارز فیات می نامند.) شوند این موضوع هم ملزم این است که مردم هر چه بیش تر این رمزارزها را بپذیرند و از آن ها بیش تر استفاده کنند.
نتیجه گیری
این روزها افراد زیادی در ایران و جهان تمایل به سرمایه گذاری در ارز دیجیتال دارند و هر یک مسیر متفاوتی را برای انجام این کار انتخاب می کنند. کاربران مقیم ایران به علت تحریم هایی که علیه ایران وجود دارد نمی توانند از طریق صرافی های خارجی چون بایننس رمزارز خریداری کنند از این رو بهتر است صرافی ایرانی معتبری را برای معاملات خود انتخاب کنند؛ بعد از تکمیل فرآیند خرید می توانید رمزارزهای خریداری شده ی خود را به یک کیف پول دیجیتالی معتبر و امن مانند لجر انتقال دهید. پیش بینی می شود رمزارزها به زودی جایگزین ارزهای فیات شوند.
چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ معرفی انواع روش های سرمایه گذاری
چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ شاید این سوال برای همه افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند به وجود آمده باشد. در این مطلب انواع روش های سرمایه گذاری را معرفی خواهیم کرد.
چگونه سرمایه‌گذاری کنیم و اصولاً در چه جاهایی می‌توانیم سرمایه خود را قرار بدهیم؟ این سؤال به همراه سؤالات دیگر مانند ریسک‌های موجود در هر بازار و نکات مهم در این راستا، جزو مطالبی است که در ادامه قصد داریم به آنها پاسخ دهیم. در این مقاله یاد می‌گیریم که مهم‌ترین انواع بازارهای مالی در ایران کدام هستند و در چه شرایط هر کدام را انتخاب کنیم. سپس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران را بررسی کرده و نکات مهمی را در خصوص سرمایه‌گذاری مناسب بررسی خواهیم کرد.
سرمایه‌گذاری به چه معناست؟
پیش از آن که به این مسئله بپردازیم که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، می‌خواهیم به تعریفی کلی از سرمایه‌گذاری دست پیدا کنیم. سرمایه‌گذاری می‌تواند معناهای مختلفی داشته باشد. حتی در زمینه‌های مختلف نیز می‌توان تعاریف متنوعی برای سرمایه‌گذاری بیان کرد. مثلاً یک دانشجو زمان خود را سرمایه‌گذاری می‌کند تا یک مقاله علمی بنویسد. یا فرد دیگری روی ملک سرمایه‌گذاری می‌کند تا در آینده به سوددهی برسد.
به‌طورکلی، سرمایه‌گذاری به این معناست که یک نوع دارایی را در جای معینی صرف کنید تا بتوانید در آینده دور یا نزدیک از سود آن استفاده کنید. سرمایه‌گذاری می‌تواند روی زمین، طلا، اوراق بهادار، زمان، توانمندی‌های شخصی یا موارد دیگر باشد. اما چیزی که اینجا مدنظر ما است، سرمایه‌گذاری مالی است.
چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟
در دنیای امروز شغل و درآمد تعیین‌کننده‌ترین معیار برای سنجش کیفیت زندگی است. اگر درآمد مشخصی داشته باشید که بتوانید با کمک آن قبض‌های خود را پرداخت کنید، مسکن خود را تأمین کنید و مشکلی برای فراهم کردن غذای مناسب نداشته باشید، می‌توانید در یک روز تعطیل با خیال راحت روی صندلی راحتی لم بدهید و لذت نوشیدن یک فنجان چای خوش‌رنگ را به‌خوبی حس کنید. تأمین مایحتاج اولیه زندگی طبیعتاً حسی از آرامش را به شما خواهد داد.
اما اگر ناگهان با بحران مالی مواجه شوید چه؟ اگر شغل خود را از دست بدهید؟ اگر بخواهید خانواده‌تان را به یک سفر طولانی پرهزینه ببرید؟ باز هم احساس آرامش خواهید داشت؟
مسلماً تا پشتوانه مالی مناسبی نداشته باشید، خیال شما نمی‌تواند نسبت به آینده و یک زندگی واقعاً مرفه راحت باشد. بسیاری از ما نمی‌توانیم به‌جز تأمین نیازهای اولیه، هزینه‌های دیگر را هم تامین کنیم. اینجا است که اهمیت سرمایه‌گذاری مشخص می‌شود. سرمایه‌گذاری این امکان را فراهم می‌کند با مقادیر اندکی درآمد، بتوانید ذره ذره سرمایه‌گذاری‌های خرد انجام داده و از سود آنها در آینده بهره ببرید. اینکه چقدر میزان سرمایه‌گذاری شما کم باشد مهم نیست، مهم این است بتوانید از یک سود مداوم با شیب مثبت در مدت زمان طولانی استفاده کرده و در امر سرمایه‌گذاری مداومت به خرج بدهید.
چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟
خب حالا به موضوع اصلی مقاله می‌رسیم و آن پاسخ به این پرسش است که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟ در پاسخ باید گفت روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارند که بسته به موقعیت‌های مختلف می‌توانید از هرکدام از آنها استفاده کنید. نحوه سرمایه‌گذاری درست این است که ابتدا گزینه‌های مختلف را بررسی کرده و نقاط ضعف و قوت هر کدام را بشناسید. سپس بررسی کنید که کدام مورد بیشتر با شرایط شما همخوانی دارد. بعدازآن با کسب اطلاعات لازم یا بهره گرفتن از کمک متخصصان می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنید. در ادامه مطلب بررسی می‌کنیم که مهم‌ترین زمینه‌های سرمایه‌گذاری در کشور ما کدام هستند و چه راه‌هایی پیش روی شما در مسیر کسب درآمد بیشتر وجود دارد:
سرمایه‌گذاری روی ملک
یکی از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری، ورود به بازار املاک است. به‌طورکلی روند قیمت ملک در ایران روندی صعودی دارد و شما با وارد کردن دارایی خود به این بازار، در بلند مدت ضرر نخواهید کرد. اما دو مسئله وجود دارد:
اول اینکه در بازار مسکن کشور ما، بعد از دوران صعود قیمت، رکود بازار به وجود می‌آید که به معنی کاهش خرید و فروش است. بنابراین طبیعی است هرچه با شدت بیشتری ملک شما افزایش قیمت را تجربه کند، احتمالاً تعداد مشتریان بالقوه برای خرید آن هم روزبه‌روز کمتر می‌شوند. ازاین‌رو در دوره‌های زمانی رکود بازار، به سختی می‌توانید سرمایه خود را نقد کنید. بنابراین سرمایه‌گذاری روی ملک را زمانی انتخاب کنید که هم سرمایه قابل توجهی در دست و بالتان داشته باشید و هم مطمئن باشید که برای نقد کردن آن عجله‌ای نخواهید داشت.
سرمایه‌گذاری روی طلا و سکه
اگر در مسیر آموزش سرمایه‌گذاری باشید احتمالاً به شما خواهند گفت که یکی از مطمئن‌ترین بازارها در طولانی‌مدت، بازار طلا و سکه است که خب واقعیت هم دارد. این بازار در کشور ما به شدت محبوب است و بیشتر مردم حتی کسانی که تازه وارد هستند، این بازار را به هر زمینه دیگری برای سرمایه‌گذاری ترجیح می‌دهند. دلیل آن هم مشخص است:
همه افراد می‌توانند با میزان سرمایه‌های اندک در این بازار سهمی داشته باشند. علاوه بر این خرید طلای زینتی هم جنبه کاربردی دارد و هم جنبه سرمایه‌گذاری. بازدهی نسبتاً خوب در زمان‌های طولانی هم از مزایای این روش است. البته توجه داشته باشید که بازدهی سکه بیشتر از طلا است و معمولاً می‌توانید به صورت سالانه روی سوددهی بیش از نرخ تورم در بازار سکه حساب کنید. هر زمان هم که بخواهید، می‌توانید تمام یا بخشی از سرمایه خود را نقد کنید که مزیت بسیار مهمی به حساب می‌آید.
اما از طرف دیگر، باید بدانید که نوسان در بازار سکه و طلا بسیار زیاد است. بنابراین در کوتاهمدت ممکن است سود که نداشته باشید هیچ، ضرر هم بکنید. حباب قیمتی در بازار طلا و سکه هم مسئله‌ای نیست که در کشور ما ناشناخته باشد. بنابراین در زمان‌های کوتاه ممکن است این بازار ریسک زیادی داشته باشد؛ خصوصاً آن‌که با یک خبر سیاسی کل این بازار می‌تواند آشفته شود.
سرمایه‌گذاری روی ارز
ارز هم مانند طلا فرصت خوبی برای حرفه‌ای‌ها است تا با سرمایه‌های کمتر، سود خوبی در بلندمدت یا میان‌مدت کسب کنند. اما اگر در این مسیر تازه‌وارد هستید، ممکن است تمام سرمایه خود را بر باد بدهید. این بازار در عین مزایایی که دارد، در کوتاهمدت می‌تواند بسیار نوسانی بوده و پر ریسک باشد. خصوصاً اینکه ازنظر دولتی نیز دست شما خیلی هم برای سرمایه‌گذاری آزاد روی بازار ارز باز نیست.
سرمایه‌گذاری در بانک
سرمایه‌گذاری در بانک ساده‌ترین و مطمئن‌ترین روشی است که می‌توان برای حفظ ارزش پول به آن متوسل شد. در این روش بانک سود سالانه‌ای را به سپرده شما اختصاص می‌دهد که مطابق با نرخ تورم تعیین‌شده است. البته گاهی مبلغ سرمایه گذاری بلند مدت سودده است این سود ممکن است پایین‌تر از نرخ تورم باشد که به این معناست که شما قرار است بخشی از ارزش پول خود را از دست بدهید.
اگر نرخ تورم و سود سالانه برابر باشند، تنها مزیت این روش این است که ارزش پول شما حفظ شده ولی تغییری نمی‌کند. درصورتی‌که نرخ سود سالانه بانکی از نرخ تورم بیشتر باشد، به اندازه مابه‌التفاوت آن می‌توانید سود ناشی از سرمایه‌گذاری را انتظار داشته باشید.
سرمایه‌گذاری در بورس
سرمایه‌گذاری در بازار بورس یکی از مهم‌ترین انواع روش‌های سرمایه‌گذاری است که می‌تواند بسیار سودده باشد. این بازار بستری جذاب برای افراد مختلف است که هر کدام ممکن است با سرمایه‌ای در حد 500 هزار تومان تا میلیاردها تومان وارد آن شده و سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنند.
بازار سرمایه این امکان را فراهم می‌کند که هر فردی با هر میزان درآمد بتواند سهمی هرچند اندک از این خوان گسترده داشته باشد. اما مراقب باشید! بازار بورس ممکن است بسی فریبنده باشد. اگر گول ظواهر را بخورید و بدون اتکا به دانش تخصصی وارد این میدان شوید، سرمایه خود را در ریسک بزرگی قرار داده‌اید.
در بازار بورس می‌توانید از عرضه‌های اولیه شروع کنید که به سرمایه اندک نیاز دارند و سودی مطمئن را به شما می‌دهند. به‌علاوه صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم موجود هستند که به جای شما، سرمایه‌گذاری تخصصی را انجام داده و در ازای آن سود دریافت می‌کنند.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه گذاری بلند مدت سودده است مالی
سرمایه‌گذاری مستقیم
سرمایه‌گذاری مستقیم توسط خود فرد انجام شده و مدیریت می‌شود. مثلاً شما شخصاً اقدام به خرید سهام بورس کرده و سبد بورسی خود را مدیریت می‌کنید. در این روش، میزان تبحر و دانش شما تعیین‌کننده سودی است که قرار است از این نحوه سرمایه‌گذاری عایدتان شود.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم
در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم یک فرد یا شرکت به جای شما اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کند. این روش که بیشتر در بازار بورس رایج است، به‌نوعی توسط واسطه‌ها مدیریت می‌شود. در این روش شما زمان یا دانش کافی برای مدیریت سرمایه خود را ندارید. بنابراین به صندوق‌های سرمایه‌گذاری که مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار هستند مراجعه کرده و از یکی از آنها می‌خواهید سرمایه‌گذاری را برای شما انجام دهند. در این روش یک تیم حرفه‌ای روی مدیریت سرمایه شما نظارت کرده و سودی نسبتاً تضمین شده کسب خواهید کرد.
بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس
بعد از تمام این صحبت‌ها حتماً قرار است بپرسید پس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران چیست؟ پاسخ قطعاً قرار نیست برای همه افراد یکسان باشد. تا اینجای مقاله اگر همه موارد را به خوبی بررسی کرده باشید، متوجه شده‌اید که هر فرد با توجه به میزان دارایی، میزان ریسک‌پذیری، دانش تخصصی و شرایط کلی اقتصادی در کشور می‌تواند گزینه‌های متفاوتی داشته باشد. برای یک فرد سرمایه‌گذاری در ملک گزینه بهتری است اما فرد دیگر به نقدشوندگی دارایی‌اش بیشتر اهمیت می‌دهد و به‌جای ملک، به بازار طلا یا بورس روی می‌آورد. فرد دیگر ممکن است تنها به حفظ ارزش سرمایه‌اش توجه داشته باشد و بانک را بهترین گزینه بداند. اما به‌طورکلی این نکات را مدنظر داشته باشید:
بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس ایران
آمارها نشان می‌دهد که علیرغم نوسان‌های مختلف، در طول 20 سال گذشته شاخص بورس بازدهی به مراتب بیشتری از سایر بازارها داشته است. بعد از آن بازار طلا و مسکن و در انتها نیز بازار ارز را داریم. هر چند که ممکن است سال‌هایی را سرمایه گذاری بلند مدت سودده است به خاطر داشته باشید که بازار بورس با ریزش مواجه شده است، اما آمارها در 20 سال گذشته نشان از بازدهی مثبت این بازار در طول زمان دارد.
بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول کم
اگر پولتان کم است، گزینه‌های طلا، بازار بورس و بازار ارز برای شما بهتر هستند. اما بازار طلا و ارز پیچیدگی‌های زیادی دارند و در کوتاهمدت سود زیادی نصیبتان نمی‌کنند. بنابراین سرمایه گذاری در بورس و خصوصاً خرید عرضه‌های اولیه گزینه بهتری هستند. خصوصاً آن‌که با سرمایه اندک می‌توانید با اعتماد به صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود مناسبی را دریافت کنید.
بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول زیاد
اگر دارایی زیادی دارید، همه روش‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند برای شما مناسب باشند. اما تفاوت در این است که مثلاً بازار ارز یا طلا می‌تواند به شدت تحت تأثیر اخبار سیاسی و اقتصادی باشد و در کوتاهمدت حباب زیادی پیدا کند. بازار ملک نیز حتی اگر در رکود نباشد، به سختی می‌تواند به دارایی نقدی بدل شود. خصوصاً آن‌که اگر بخواهید سرمایه‌تان را نقد کنید، باید کل ملک را بفروشید. درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بازار بورس این امکان را فراهم می‌کند که سودی به مراتب بیشتر از نرخ تورم (در صورت سرمایه‌گذاری صحیح) کسب کرده و هر زمان که بخواهید، هر بخش از دارایی‌تان را نقد کنید.
شروع سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی
بازار مالی به معنای هر بازاری است که در آن گردش سرمایه و تجارت صورت می‌گیرد و بازار بورس زیرمجموعه‌ای از بازارهای مالی است. به طور کلی اگر بخواهید قدم در این راه بگذارید، توصیه می‌کنیم بازار بورس را انتخاب کنید. کافی است کد بورسی را دریافت کنید.
اگر ساکن تهران باشید کار شما ساده است. می‌توانید از خدمات غیرحضوری کارگزاری ما یعنی کارگزاری سرمایه و دانش استفاده کرده و ثبت‌نام خود را تکمیل کنید. اما اگر در شهرستان‌ها حضور دارید باید به شعب کارگزاری مراجعه کنید.
بعد از اتمام این مراحل باید ثبت نام در سامانه سجام انجام شده باشد سرمایه گذاری بلند مدت سودده است و کد بورسی و کد پیگیری 10 رقمی را دریافت کرده باشید. اینجا شما می‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را آغاز کنید. اما اگر بابت حفظ سرمایه خود نگرانی دارید، می‌توانید از خدماتی مانند سبدگردانی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید. سبدگردانی به معنی این است که افراد خبره به جای شما مدیریت دارایی‌تان در بورس را بر عهده دارند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز از ابزارهایی هستند که در این راستا در اختیار شما قرار دارند. این صندوق‌ها سرمایه افراد و شرکت‌ها را جمع کرده و در بازارهای مالی مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. سپس سود مشخصی را از این سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهند. در این روش شیب سود دریافتی شما معمولاً مثبت است و ریسک به خطر افتادن سرمایه به شدت کم می‌شود.
مهم‌ترین نکات در سرمایه‌گذاری
قبل از شروع سرمایه‌گذاری یک بازه زمانی مناسب برای خود انتخاب کنید. بازه کوتاهمدت بین 0 تا 3 ماه است که معمولاً نباید سود چندانی در این زمان انتظار داشته باشید.
بازه زمانی بین 3 تا 6 ماه نیز میان‌مدت است که در برخی از موارد مانند بازار بورس می‌تواند سود قابل قبولی داشته باشد.
در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت یعنی بیشتر از 6 ماه، استراتژی مشخصی باید داشته باشید که بتوانید سرمایه خود را حفظ کنید.
در این مسیر حتماً از کمک متخصصان و افراد باتجربه کمک بگیرید.
مطالعه در مورد بازارهای مالی را فراموش نکنید.
حد مشخصی برای ضرر خود تعیین کنید. مثلاً اگر بیش از 15 درصد سرمایه خود را از دست دادید، خروج از بازار را به‌عنوان یک گزینه جدی در نظر بگیرید.
تبلیغات را مبنای سرمایه‌گذاری خود قرار ندهید.
در این مقاله که یاد گرفتیم چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، نشان داده شد که ارزش تخصص و دانش قابل مقایسه با تبلیغات توخالی و پر زرق‌وبرق نیست.
آیا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال در پایان ۲۰۲۱ سودده است؟
اگر جزء کسانی باشید که به‌تازگی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را شروع کرده‌اند، احتمالا این مسئله، سوال شما هم هست. آیا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال سودده است یا خیر؟ آیا در پایان سال ۲۰۲۱ می‌توانید ثروتمند شوید؟
سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، خطرهای خودش را دارد، مثلا ممکن است پولتان را از دست بدهید، رمز کیف پولتان را گم کنید و موارد دیگر. در مقابل می‌تواند به‌شدت سودده باشد و شما را به ثروت هنگفتی برساند. در این مطلب قصد داریم به سوال شما جواب دهیم و سوددهی ارز دیجیتال سرمایه گذاری بلند مدت سودده است در پایان ۲۰۲۱ را بررسی کنیم و ببینم آیا خرید شیبا سودده است یا خیر.
آیا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری امنی است؟
عوامل زیادی در این مسئله دخیل هستند. به طور کلی، خرید بیت کوین و ارز دیجیتال، یک سرمایه گذاری است که نیازمند آگاهی و هوشیاری است. مثلا ارزهای دیجیتال ممکن است مورد حمله هکرها قرار بگیرند و رقابت شدیدی هم بین انواع پروژه‌های بلاک چین وجود دارد. قوانین ارزهای دیجیتال همیشه در حال تغییر هستند. ممکن است قوانین دولتی و حکومتی کشورهای مختلف در آینده ارزهای دیجیتال را قبول نداشته باشند.
خطرات سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال
سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال کار خطرناکی است، ولی این حرف به این معنی نیست که با این کار سرمایه گذاری نامناسب و بدی را شروع کرده‌اید. بنابراین، به اندازه توانتان سرمایه گذاری کنید و خطرات و نوسان‌های بازار را بپذیرید.
به‌علاوه، هیچ‌کدام از موسسه‌های مالی یا دولت‌ها از ارزهای دیجیتال حمایت نمی‌کنند. در واقع، نظارتی روی این بازار وجود ندارد. در بازار ارزهای دیجیتال هیچ‌کس مسئول امنیت و منافع سرمایه‌گذار نیست و ممکن است سرمایه شما توسط هکرهای دیجیتال هک شود و از بین برود.
مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال
در چند سال اخیر، بازار ارز دیجیتال رشد صعودی داشته است. قیمت ارزهایی مثل بیت کوین و اتریوم مدام در حال زیاد شدن است. به همین دلیل اگر می‌خواهید در سال ۲۰۲۱ وارد این بازار شوید و راجع به سودده بودن ارزهای دیجیتال در پایان ۲۰۲۱ شک دارید، با درصد بالایی می‌توانیم بگوییم که این بازار با داشتن نوسان، تا پایان سال ۲۰۲۱ سودده است و می‌تواند ثروت خوبی نصیب شما کند.
اگر امسال وارد بازار ارزهای دیجیتال شوید، می‌توانید از مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مثل سرمایه گذاری بلندمدت و ساعت‌های سرمایه گذاری استفاده کنید. علاوه بر این‌ها، شما در این بازار صاحب پول خودتان هستید و می‌توانید بدون محدودشدن به مرزها سرمایه گذاری کنید. این ارزها غیرمتمرکز هستند و به دولت یا جای خاصی تعلق ندارند. در واقع، سرمایه‌گذارها این شانس را دارند که روی پولشان کاملا کنترل داشته باشند.
چگونه در سال ۲۰۲۱، سرمایه گذاری سوددهی در ارز دیجیتال داشته باشیم؟
برای اینکه در پایان ۲۰۲۱ سرمایه گذاری سوددهی در ارز دیجیتال داشته باشید، باید ارزهای دیجیتال پر بازده و آینده‌دار را بشناسید. علاوه بر شناخت ارزهای دیجیتال سودده، باید با استراتژی عمل کنید و مهارت‌ها و اطلاعات لازم را به دست آورید.
بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟
در این روزها بازار ارز دیجیتال خیلی داغ شده است و سرمایه‌گذاران زیادی را به این بازار جذب کرده است. اما یک سؤال بنیادی برای تمام مبتدیانی که قصد سرمایه‌گذاری در این حوزه را دارند پیش می‌آید. بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت چیست و آیا این حوزه برای سرمایه‌گذاری صرفه اقتصادی دارد؟ خصوصا که شبکه‌های اجتماعی پر از اخبار کذب در مورد ارزهای دیجیتال است. از این رو شناسایی پروژه مناسب برای جلوگیری از کلاهبرداری در این بازار پرریسک امری ضروری به‌حساب می‌آید.
راه شناسایی پروژه‌های مناسب کسب دانش در این زمینه است که ما در این مقاله به این موضوع می‌پردازیم که آیا سرمایه‌گذاری در این بازار پرریسک مناسب است یا خیر. در انتها راهی برای شناسایی عملکرد ارزهای دیجیتال قبل از سرمایه‌گذاری معرفی می‌شود. برای آشنایی بیشتر با مفهایم ذکر شده با ما در ادامه همراه باشید، همچنین پس از مطالعه مقاله، درصورتی که اهل مشهد هستید، حتما به صفحه آموزش ارز دیجیتال در مشهد نگاهی بیاندازید، این دوره به شما کمک خواهد کرد تا بهترین ارزهای دیجیتال را خودتان شناسایی و با ترید آنها درآمدزایی کنید.
سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال، خوب یا بد؟
در این بخش قصد داریم به این سؤال پرتکرار پاسخ دهیم که آیا سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال، خوب یا بد است و بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری چیست؟ اگر نرخ رشد ارزهای دیجیتال را در طولانی مدت بررسی کنید متوجه خواهید شد ارزهای بزرگی مثل بیت‌کوین و اتریوم زمانی ارزش خیلی کمتری داشتند و کسانی که چندین سال پیش بر روی این ارزها سرمایه‌گذاری کردند سود زیادی نصیبشان شده است. برای مثال در زمان نوشتن این مقاله با این که بازار ارز دیجیتال بیت‌کوین با ریزش 70 درصدی مواجه شده است ولی از کمترین قیمت سال 2018 تا به الان 510 درصد رشد داشته است.
همانطور که از پاراگراف قبل مشخص است سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال می‌تواند در طولانی‌مدت سودده باشد اما این روی مثبت سکه است. سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال علیرغم سود زیاد، می‌تواند پرریسک باشد. از آنجایی که ارز دیجیتال توسط نهادهای حکومتی نظارت نمی‌شوند خطر کلاهبرداری، هک و یا شکست یک پروژه در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاران را تهدید می‌کند. غیر از این موارد نوسانات شدید این بازار ممکن است سرمایه‌گذاران را با ضررهای زیادی همراه کند. پس شناسایی بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری امری ضروری است.
اما سرمایه‌گذاری بر روی ارزهای برتر بازار سرمایه‌گذاران را از خطر هک و یا کلاهبرداری و یا شکست در پروژه حفاظت می‌کند؟ جواب خیر است. ممکن است سرمایه‌گذاری بر روی ارزهای برتر اندکی ریسک نوسانات را کاهش دهد و یا محیط امن‌تری ایجاد کند. اما این خطرات تمامی پول سرمایه‌گذاران را در خطر قرار می‌دهد حتی اگر ارز در رتبه 1 تا 5 بازار ارز دیجیتال قرار داشته باشد. اما راه‌حل چیست؟ برای این که با راه‌حل‌های کاهش ریسک آشنا شوید، در بخش پایانی مفصلاً روی این موضوع بحث کردیم.
بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت (4 ارز برتر)
در این بخش قصد داریم بهترین ارز دیجیتال را برای سرمایه‌گذاری بلند مدت معرفی کنیم. اما معرفی این ارزها مبنی بر خالی از ریسک بودن آنها نیست. درواقع ارزهای معرفی شده نسبت به بقیه ارزها ریسک کمتری دارند و سرمایه‌گذاری بر روی آنها کمی ایمن‌تر است. اما باید همیشه رفتار ارزی که بر روی آن سرمایه‌گذاری می‌کنید را رصد کنید و پیشرفت آن را دنبال کنید زیرا هر پروژه‌ای شانس شکست دارد.
بیت‌کوین
بیت‌کوین اولین ارز دیجیتال تاریخ است. این ارز دیجیتال به‌صورت غیرمتمرکز است که توسط شخص یا گروهی ناشناس به اسم ساتوشی ناکاموتو در سال 2009 به وجود آمد. بیت‌کوین یک شبکه همتا به همتا است یعنی انجام تراکنش به‌صورت مستقیم و بدون واسطه انجام می‌پذیرد. ثبت تراکنش‌ها توسط ماینرهای روی شبکه بیت‌کوین انجام می‌پذیرد و هر ماینر با ثبت تراکنش پاداش دریافت می‌کند. بیت‌کوین در کل 21 میلیون سکه دارد که در حال حاضر حدود 19 میلیون آن استخراج شده است.
بیت‌کوین به‌عنوان اولین ارز دیجیتال یکی از بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت است. از آنجایی که شبکه بیت‌کوین به مرور زمان پاداش ماینرها را کم و همچنین کار ماینینگ با افزایش ماینرها سخت‌تر می‌کند. از این رو این ارز روز به روز کمیاب‌تر خواهد شد و می‌توان آینده درخشانی را برای این ارز متصور بود.
اتریوم
اتریوم یک ارز دیجیتال منبع‌باز و غیرمتمرکز است. سکه بومی این ارز دیجیتال ETH نام دارد و در سال 2015 توسط بنیان‌گذارش یعنی Vitalik Buterin به وجود آمد. این ارز دیجیتال همانند بستر و پلتفرم برای راه‌اندازی دیگر ارزهای دیجیتال و همچنین برای ایجاد قراردادهای هوشمند عمل می‌کند. تکنولوژی پشت این ارز دیجیتال رتبه دوم در ارزهای دیجیتال را به خود اختصاص داده است. ویژگی‌های این ارز منحصر به فرد آن را برای سرمایه‌گذاری جذاب می‌کند. بنابراین اتریوم نیز می‌تواند یکی از بهترین ارز دیجیتال باشد که برای سرمایه‌گذاری مناسب است.
بایننس کوین
در رتبه بعدی لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت، بایننس کوین قرار دارد. بایننس بزرگ‌ترین صرافی دنیای ارز دیجیتال است که در سال 2017 راه‌اندازی شد. بنیان‌گذار این صرافی شخصی به نام CZ است. این صرافی فعالیت‌های خود را گسترش داد و زنجیره هوشمند بایننس، آکادمی بایننس، کیف پول مورد اعتماد مثل تراست ولت راه‌اندازی کرد. همه این امکانات از قدرت بلاک‌چین استفاده می‌کنند و سکه بومی این ارز دیجیتال BNB نام دارد. از این رو پیشرفت این بلاک‌چین آن را برای سرمایه‌گذاران جذاب کرده است.
کاردانو
کاردانو یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز مبتنی بر اثبات سهام (POS) است. این ویژگی به این معنی است که این ارز به ماینر برای استخراج نیاز ندارد از این رو این ارز به یک ارز سبز (بدون مصرف برق و ضرر به محیط‌زیست) کار می‌کند. این ارز دیجیتال در خیلی از موارد شبیه اتریوم عمل می‌کند دلیل آن این است که یکی از بنیان‌گذاریان این ارز دیجیتال، از بنیان‌گذاران اتریوم بوده است. از این رو این ارز نیز یکی از بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت به‌حساب می‌آید.
نکته مهم پیش از خرید ارز دیجیتال
در بخش قبل ارز دیجیتال‌هایی که برای سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت مناسب هستند معرفی شدند اما لیست بالا قطعی نیست زیرا در طول تاریخ بوده‌اند ارزهایی که در رتبه‌های برتر بازار بودند اما شکست خوردند و یا کلاهبردار از آب در آمدند. اما راه کم کردن ریسک چیست؟
بهترین راه کم کردن ریسک افزایش اطلاعات و دانش در خصوص این بازار است. دنیای ارزهای دیجیتال بسیار پرریسک برای سرمایه‌گذاری است و این بازار پر است از ارز بدون پشتوانه و پروژه‌های پانزی که سرمایه‌گذاری برای کسب سود قمار به‌حساب می‌آید. درنتیجه در این بازار پرریسک نباید بدون دانش سرمایه‌گذاری کرد. از این رو آکادمی پارسیان بورس با ارائه به روزترین آموزش‌ها و تکنیک‌ها می‌تواند به شما کمک کند تا با کمترین ریسک و بیشترین اطلاعات وارد این بازار مالی شوید و بهترین ارز دیجیتال را انتخاب کنید.
به شما در دوره جامع آکادمی پارسیان بورس هرآنچه که برای ورود به این دنیای پرریسک نیاز است آموزش داده می‌شود. در این دوره مبانی ارز دیجیتال، بلاک‌چین و تحلیل فاندامنتال برای شناسایی بهترین ارزها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و تحلیل تکنیکال برای معاملات کوتاه مدت به صورت حضوری و غیرحضوری آموزش داده می‌شود.
نتیجه‌گیری
دنیای ارز دیجیتال یک بازار جوان و رو به رشد است و پتانسیل سوددهی زیادی دارد. اما در کنار آن ارزهایی نیز وجود دارند که برای کلاهبرداری ساخته شده‌اند. این وظیفه سرمایه‌گذار است که این ارزها را شناسایی کند. در این مقاله از سری مقالات معرفی ارز دیجیتال، ما چهار ارز دیجیتال که تا به امروز پیشرفت زیادی کرده‌اند را معرفی کردیم، همه‌ی این چهار ارز را می توان در لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت قرار داد، اما راه شناسایی بهترین ارز دیجیتال، آموزش مناسب است. بدون آموزش، بازار ارز دیجیتال همانند قمار می‌ماند و احتمال از دست دادن پول و سرمایه خیلی زیاد است. بهتر است قبل از سرمایه‌گذاری آموزش‌های مربوط به آن را ببینید.
شش سوالی که سرمایه گذاران موفق می‌پرسند، چیست؟
وقتی که صحبت از فعالیتی به نام «سرمایه‌گذاری» می‌شود، اولین موردی که به ذهن ما می‌رسد، «سود» انجام سرمایه‌گذاری است. در واقع کلمه «سرمایه‌گذاری» برای ما معادل «سود» است. اما برای انجام سرمایه‌گذاری سودده و موفق، موارد دیگری هم وجود دارد که باید آنها را در نظر گرفت. در این مطلب ۶ سوالی را که سرمایه گذاران موفق می‌پرسند، بررسی می‌کنیم و به آنها پاسخ می‌دهیم.
سوال اول: هدف از سرمایه گذاری چیست؟
سوال دوم: در چه بازاری سرمایه‌گذاری کنیم؟
سوال سوم: نقدشوندگی در بازارهای مختلف چگونه است؟
سوال چهارم: میزان ریسک‌پذیری من چقدر است؟
سوال پنجم: افق زمانی من برای سرمایه گذاری چقدر است؟
سوال ششم: چگونه دارایی خود را مدیریت کنیم؟
سوال اول: هدف از سرمایه گذاری چیست؟
اولین سوالی که هر فردی برای شروع فعالیت در بازارهای مالی از خود می‌پرسد، هدف از سرمایه گذاری است. شاید با خودتان فکر کنید که کسب سود و افزایش دارایی، هدف هر سرمایه‌گذار است اما این یک دیدگاه کلی است که فرد نمی‌تواند هیچ برنامه‌ریزی در راستای آن انجام دهد. برای درک بهتر موضوع، در ادامه چند وضعیت مختلف را شرح می‌دهیم.
در گذشته مردم مقداری از درآمد خود را پس‌انداز می‌کردند. به دلیل پایین بودن نرخ تورم، این پول با گذشت زمان ارزش خود را از دست نمی‌داد و در مواقع ضروری امکان استفاده از آن وجود داشت اما امروز اگر شما مقداری از دارایی خود را برای روی مبادا کنار بگذارید، احتمال اینکه در آینده آن دارایی کمکتان کند، بسیار ضعیف است. پس شما باید روشی را انتخاب کنید که ارزش دارایی‌تان حفظ شود.
بنابراین هدف از سرمایه گذاری در این مثال، حفظ ارزش دارایی است و فرد تمایل ندارد ریسک چندانی متوجه دارایی‌اش باشد. برای این شرایط صندوق‌های سرمایه گذاری گزینه خوبی به حساب می‌آیند. این صندوق‌ها ریسک کمی را شامل می‌شوند، البته معمولا سود بالایی هم ندارند، اما ارزش دارایی شما را به خوبی حفظ می‌کنند.
شرایط دیگری را در نظر بگیرید که فرد از دانش مالی خوبی برخوردار است و از طریق سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مختلف، کسب درآمد می‌کند. این فرد با تکیه بر دانش خود می‌تواند ریسک‌های بالاتری را متحمل شود و با توجه به شرایط در بازارهای متنوعی سرمایه‌گذاری می‌کند. پس هدف این سرمایه گذاری کسب درآمد است.
گروه آخر افرادی هستند که تنها با هدف کسب سود روی دارایی بدون استفاده خود وارد بازارهای مالی می‌شوند. هدف این افراد حفظ ارزش دارایی یا کسب درآمد در کوتاهمدت نیست. بازارهایی مانند سکه، بورس مسکن یا بورس با استراتژی بلندمدت، معمولا بازار هدف این افراد است.
سوال دوم: در چه بازاری سرمایه‌گذاری کنیم؟
ما با توجه به هدف‌مان باید بدانیم که در چه بازاری سرمایه گذاری کنیم. تصور کنید یکی از شرایط بالا درباره شما صدق می‌کند، حال باید با تحقیق درباره بازارهای مختلف، درباره سرمایه‌گذاری در آنها تصمیم بگیرید. یکی از اشتباهات افراد در این زمینه، توجه به میزان سود، بدون در نظر گرفتن موارد دیگر است! مثلا بازار ملک و زمین از دیرباز بازارهایی پر سود شناسایی می‌شدند. اگرچه این تصور تا مدتی قبل اشتباه نبود اما با بررسی نمودار قیمت مسکن متوجه خواهید شد که این بازار از نیمه دوم سال ۱۳۹۹ به بعد دچار افت شدید شده است. از طرفی نقدشوندگی در بازار ملک و زمین بسیار پایین است و فرد در صورت نیاز ضروری به دارایی‌اش، زیان قابل توجهی را متحمل خواهد شد. پس این تصور که بازار ملک و زمین برای دارایی‌های قابل توجه مناسب است، همیشه هم صدق نمی‌کند.
بازار بورس یکی از محبوب‌ترین بازارهای سرمایه گذاری است که با هر میزان سرمایه می‌توان فعالیت در آن را شروع کرد. شما می‌توانید سهامداری با استراتژی بلندمدت باشید یا با استراتژی کوتاهمدت، به خرید و فروش در فواصل زمانی کوتاه بپردازید. می‌توانید در بازار سهام، بورس کالا یا آتی کالا سرمایه گذاری کنید و از سود آنها بهره‌مند شوید. اما نکته مهم درباره بازار بورس، دانشی است که شما به آن نیاز دارید. بازار بورس برای افرادی که مهارت‌های بورسی و تکنیک‌های معامله‌گری را می‌آموزند، بسیار سودده و برای افرادی که بدون شناخت و با توجه به حرف دیگران معامله می‌کنند پرریسک است.
سوال سوم: نقدشوندگی در بازارهای مختلف چگونه است؟
اگر ما ندانیم نقدشوندگی در بازارهای مختلف چگونه است، حتی در بازار پرسود هم احتمالا ضرر می‌کنیم. اطلاع از این موضوع تا حد زیادی به پاسخ سوال اول باز می‌گردد. زمانی که هدف ما از سرمایه گذاری مشخص شود، میزان نیاز به دارایی هم معلوم خواهد شد. بنابراین ما در نظر گرفتن نقدشوندگی هر بازاری، در رابطه با سرمایه گذاری در آن تصمیم می‌گیریم. مثلا بازار بورس نقدشوندگی بالایی دارد و فرد در یک روز می‌تواند بخش زیادی از دارایی خود را نقد کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم در رتبه دوم قرار دارند. اگر صندوق از نوع صندوق‌های ETF باشد، نقدشوندگی آن با سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس برابری می‌کند و در غیر این صورت، باز هم نقدشوندگی آن نسبت به بازارهای دیگر بالاتر است.
بازار طلا و سکه، ارز و خودرو، نقدشوندگی کمتری از سهام دارند و البته کمترین نقدشوندگی مربوط به ملک و زمین است. دقت کنید که اگر احتمال نیاز به دارایی در شرایط زندگی شما بالا است، سرمایه گذاری در بازارهایی با نقدشوندگی پایین، می‌تواند پرریسک و آسیب‌رسان باشد. بنابراین اگر دو بازار برای سرمایه گذاری مناسب شرایط شما بود، اولین موضوعی که باید به آن دقت کنید، نقدشوندگی است. یا اگر دارایی قابل توجهی دارید، بهتر است نیمی از آن را در بازاری با نقدشوندگی بالا سرمایه‌گذاری کنید. برای کسب اطلاعات دقیق‌تر، توصیه می‌کنیم به مقاله «ریسک نقدشوندگی چیست؟» مراجعه کنید.
سوال چهارم: میزان ریسک‌پذیری من چقدر است؟
اگر بازاری را پیدا کردید که سوددهی آن بالا بود، مطمئن باشید که ریسک آن هم زیاد است. بنابراین قبل از شروع سرمایه گذاری باید از خود این سوال را بپرسید: میزان ریسک‌پذیری من چقدر است؟
همانطور که می‌دانید سرمایه گذاری در هر بازاری ریسک‌های خود را دارد. در واقع ادعایی درباره سرمایه گذاری بدون ریسک، بی‌معنا است اما شرایطی وجود دارد که درصد ریسک آنقدر ناچیز است که افراد آن را سرمایه‌گذاری بدون ریسک می‌دانند. مثلا صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت، ریسک بسیار ناچیزی را شامل می‌شوند و صندوق‌های مختلط در رتبه دوم سرمایه گذاری با ریسک کم هستند.
بنابراین پس از تعیین هدف، تحقیق درباره بازارها و نقدشوندگی هر کدام، شما باید میزان ریسک‌پذیری خود را مشخص کنید. دقت کنید که «نقدشوندگی» هم یک ریسک به حساب می‌آید اما از آن جایی که با توجه به شرایط هر بازار، قابل پیش‌بینی است، ما آن را یک مرحله جداگانه به حساب آوردیم.
در مجموع بازارهایی مانند بورس، فارکس و ارزهای دیجیتال، ریسک بالاتری را نسبت به بازاری چون زمین و طلا شامل می‌شوند. سرمایه‌گذاری در این بازارها نیاز به دانش و تخصص دارد و مناسب افراد با ریسک‌پذیری بالا است. البته سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بازار بورس ایران، شرایطی را فراهم می‌کند که افراد با میزان ریسک‌پذیری متفاوت بتوانند از بازار بورس منتفع شوند. صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت، مختلط، در سهام و سبدگردانی اختصاصی نمونه این شرایط هستند. مطالعه مقاله «انواع ریسک سرمایه‌گذاری چیست؟» می‌تواند برای داشتن یک انتخاب مناسب به شما کمک کند.
سوال پنجم: افق زمانی من برای سرمایه گذاری چقدر است؟
در قبل درباره تفاوت بازارها توضیحاتی ارائه شد و احتمالا اکنون می‌توانید افق زمانی مناسب هر بازار را حدس بزنید. اما این موضوع محدود به بازار نمی‌شود، بلکه شما باید از خودتان هم این سوال را بپرسید: افق زمانی من برای سرمایه گذاری چقدر است؟
شاید با خود فکر کنید که در بازارهایی با نقدشوندگی بالا، اصلا بحث افق زمانی مطرح نیست و از آنجایی که در هر لحظه می‌توانیم از بازار خارج شویم، پس مشخص کردن افق زمانی لزومی ندارد. بخش اول این تصور صحیح و بخش دوم آن اشتباه است. در واقع در بازارهایی با نقدشوندگی بالا، شما می‌توانید با هر افق زمانی به سرمایه گذاری بپردازید، اما به هر حال تعیین افق زمانی ضرورت دارد، چرا که می‌تواند استراتژی شما را تغییر دهد.
مثلا در بازارهای داخلی، بورس بالاترین نقدشوندگی را دارد اما سرمایه‌گذاری که هدف بلندمدت دارد، به سراغ سهام بنیادی می‌رود و با مطالعه تاریخچه شرکت، سوابق آن و… به سرمایه‌گذاری بلندمدت می‌پردازد. افت و خیز قیمت سهام در روزهای مختلف، او را نگران نمی‌کند، چرا که افق زمانی بلندمدتی را برای سرمایه‌گذاری مد نظر دارد اما فردی که از نوسان قیمت سهام کسب درآمد می‌کند، اصلا به بنیاد سهم توجهی ندارد و اتفاقا افت و خیز قیمت برایش اهمیت دارد. پس تعیین افق زمانی در وهله اول کمک می‌کند که بتوانید بازار مناسب شرایط خود را پیدا کنید و در وهله دوم با انتخاب استراتژی مناسب به سرمایه‌گذاری بپردازید.
سوال ششم: چگونه دارایی خود را مدیریت کنیم؟
بحث مدیریت دارایی یکی از مهم‌ترین و پیچیده‌ترین مباحث در دانش مالی است. ما باید بدانیم که چگونه دارایی خود را مدیریت کنیم و برای این موضوع کمک گرفتن از کارشناسان مالی تصمیمی عاقلانه و صحیح است. برای درک موضوع «مدیریت دارایی» موارد زیر را در نظر بگیرید.
فردی با میزان ریسک پذیری بالا تصمیم می‌گیرد که تمام دارایی خود را وارد یک بازار پرریسک و سودده کند. اما اگر همین فرد با یک کارشناس مالی به مشورت بپردازد، احتمالا نتیجه تقسیم دارایی بین دو یا سه بازار، با درجه ریسک متوسط تا زیاد خواهد شد.
فرد دیگری تا حدودی ریسک پذیر است اما درباره افق زمانی مطمئن نیست و از آن جایی که احتمال می‌رود به سرمایه‌اش نیاز داشته باشد، به صورت مستقیم به معاملات سهام می‌پردازد. اما این فرد می‌تواند بخشی از دارایی خود را در صندوق مختلط یا در سهام سرمایه‌گذاری کند، در این صورت ریسک چندانی متوجه آن بخش دارایی نیست. سپس با مابقی دارایی به سرمایه گذاری مستقیم در بورس می‌پردازد. در این صورت موضوع نقدشوندگی و افق زمانی حل می‌شود و ریسک هم تنها متوجه بخشی از دارایی است.
مدیریت دارایی یک بحث کاملا تخصصی است که به شما کمک می‌کند بتوانید به اهداف مختلف خود از سرمایه‌گذاری برسید. آشنایی با موضوع مدیریت دارایی، دید سرمایه‌گذار را باز می‌کند و باعث می‌شود افراد بتوانند در هر شرایط، با هر میزان دارایی، ریسک پذیری و افق زمانی، سرمایه گذاری موفقی داشته باشند.
سخن آخر
برای سرمایه‌گذاری در هر بازاری، تحقیق درباره آن بازار، بررسی سوابق و تحلیل شرایط لازم است. اما سوالات مشترکی وجود دارد که برای فعالیت در همه بازارها صدق می‌کند. در این مطلب با «شش سوالی که سرمایه گذاران موفق می‌پرسند» آشنا شدیم. پاسخ به این سوالات دید شما را نسبت به سرمایه‌گذاری باز می‌کند و باعث می‌شود در مسیر صحیح سرمایه‌گذاری قرار بگیرید.
دیدگاه شما