ارز فیات، دیجیتال و رمزارزها
با کمک سایت ثبت نام دات کام، قادر خواهید بود برای سایت های خرید و فروش ارز الکترونیک حساب شخصی باز کنید. ثبت نام در سایت ها و اپلیکیشن ها با پرداخت بین المللی از طریق سایت ثبت نام دات کام نیز از همین طریق قابل اجراست. با مراجعه به بخش پول های الکترونیک، می‌توانید برای ثبت نام در سایتهای موجود اقدام کنید. اگر سایت مورد نظر خود را در گزینه ها نمی بینید، با ارسال فرم درخواست، در صورت امکان آن را به سایت ما اضافه کنید.
در نوشتار زیر قصد داریم به معرفی انواع متداول ارزهایی که در بازار حال حاضر در گردش هستند بپردازیم. شما با مفاهیمی چون ارز فیات، دیجیتال و رمزارزها آشنا هستید. دانستن هرچه بیشتر در مورد این ارزها و کاربردها، تفاوت و مزایا و … کمک شایانی به درک بهتر بازار دیجیتال و سرمایه گذاری در آن می کند. با این مطلب همراه باشید.
ارز فیات:
پول فیات به واحد پولی گفته میشود که دولت‌ها آن را منتشر می‌کنند اما پشتوانه‌ی فیزیکی مانند طلا ، نقره ندارد . ارزش این نوع پول، ناشی از ارتباط بین میزان عرضه و تقاضا است و به نوعی صرفاً بر باور عمومی نسبت به وضعیت اقتصادی استوار است.
از آنجا که این نوع واحد پولی بر پشتوانه‌ای استوار نیست، می‌تواند به دلیل ریسک سقوط ارزش ناشی از تورم‌های شدید تحت تأثیر قرار گیرد. درواقع اگر جامعه اعتماد خودش را نسبت به یک پول کاغذی مثل دلار آمریکا از دست دهد آن واحد پولی دیگر ارزشی نخواهد داشت.
پول فیات به‌عنوان یک نوع پول، خدمات قابل‌توجهی را در جهت رشد اقتصادی در چهارچوب نقش‌های یک واحد پولی متعارف ایفا نموده است، کارکردهایی ازجمله ذخیره کردن ارزش، فراهم کردن یک واحد شمارش و ابزار مبادله.
درهرصورت واحدهای پولی با پشتوانهٔ طلا به‌مراتب باثبات‌تر از پول فیات هستند زیرا عرضه‌ی طلا به‌شدت محدود است. درواقع چالشهای زیادی در خصوص شکل‌گیری حباب ناشی از پول فیات وجود دارد که این امر از عدم وجود محدودیت در عرضه‌ی این نوع واحد پولی ناشی میشود.
ارز دیجیتال:
ارز دیجیتال واحد پولی یا ارزش ایجاد شده بر مبنای صفر و یک هست که در بستر الکترونیکی ذخیره یا تبادل می شود. این مفهوم در مقابل واسطه‌های فیزیکی مانند اوراق بانکی یا سکه مطرح میشود. این ارز ویژگی‌هایی همسان با ارزهای فیزیکی دارد، اما مهم ترین تمایز این ارز با ارزهای دیگر این هست که تراکنش‌های انتقال سرمایه ارزهای دیجیتالی به‌صورت آنی و بدون مرز بین افراد قابل انجام است. پول‌های دیجیتال همچون بستگان فیزیکی خود، برای خرید کالا و خدمات مورد استفاده قرار می‌گیرند اما می‌توانند به استفاده در مجامع خاص نیز محدود شوند. مثلاً می‌توان یک پول مجازی مخصوص یک بازی یا شبکه‌ی اجتماعی داشت. رمز ارز لیبرا که توسط کمپانی فیس بوک منتشر گردید از جمله این موارد است.
مهم‌ترین ویژگی ارز دیجیتال در غیرمتمرکز بودن آن است. یعنی هیچ نهاد، سازمان یا دولت خاصی، آن را تحت نظارت و کنترل خود ندارد. در نتیجه، دیگر خبری از دخالت دولت‌ها در مدیریت و پیشبرد پروژه‌های موجود در شبکه بلاک‌چین نیست.
رمز ارز یا کریپتوکارنسی:
رمزارز نوعی پول دیجیتال است که در آن تولید واحد پول و تأیید اصالت نقل و انتقال پول با استفاده از الگوریتم‌های رمزگذاری کنترل میشود و معمولاً به‌طور غیرمتمرکز (بدون وابستگی به یک بانک مرکزی) کار میکند.
رمزارز به صورت «هرگونه ارزی که تنها به صورت دیجیتالی وجود دارد، معمولاً صادرکننده یا تنظیم کننده مرکزی ندارد، اما از سامانه توزیع شده برای ذخیره تراکنش‌ها و مدیریت انتشار واحدهای جدید استفاده میکند و برای ممانعت از جعل و تراکنش‌های متقلبانه بر رمزنگاری تکیه دارد» تعریف شده‌است. ما امروزه هر نوع سیستم پول الکترونیکی که برای خرید و فروش آنلاین استفاده میشود و نیازی به بانک مرکزی نداشته باشد را رمزارز تعریف میکند.
ارزهای رمزنگاری شده می‌توانند مانند سایر ارزهای فیات (بدون پشتوانه) قابلیت مبادله داشته باشند و در انجام تراکنش‌های مالی به کار بروند.
تفاوت ارز رمزنگاری شده و ارز دیجیتال چیست؟
ساختار: ارزهای دیجیتال متمرکز هستند. در مورد ارزهای دیجیتال گروه خاصی از مردم و رایانه ها هستند که وضعیت تراکنش ها را در شبکه تنظیم می کنند این به این معنی است که معاملات به‌طور مداوم نظارت می‌شوند، و ارزش آنها توسط این سازمان‌های نظارتی تعیین میشود. ارز رمزنگاری شده غیر متمرکز است و مقررات توسط اکثریت اعضاء شبکه بزرگ آن ایجاد و بررسی می شود به این معنی که هیچ موسسه‌ای جهت کنترل آنها فعالیت نمی‌کند.
حریم خصوصی: مخفی ماندن اطلاعات حساب کاربری از اهمیت زیادی برخوردار است. حفظ حریم شخصی و پنهان ماندن اطلاعات تراکنش‌های مالی با استفاده از ارزهای دیجیتال غیرممکن است. چراکه شما برای استفاده از آنها باید ویژگی های پول یا ارز فیات حساب کاربری ایجاد نمایید که نیاز به ارسال عکس، تکمیل اطلاعات شخصی وهمچنینن مدارک شناسایی دیگر است. مانند پی پال، وسترن یونیون و …در نتیجه با توجه به مدارکی که شما در اختیار سیستم‌ها قرار می‌دهید، امکان ردیابی را ایجاد می‌کنید.
این در حالی است که، هنگام استفاده از یک کیف پول برای معامله مخفی و رمزنگاری شده، لزوماً نیازی به اطلاعات شخصی خود نخواهید داشت. در حقیقت، سکه‌هایی مانند Dash برای ارائه ناشناس بودن کامل در اختیار شما قرار می‌گیرند، و این یکی از دلایلی است که چرا رمزنگاری در وب پنهان و مخفی به‌طور گسترده‌ای استفاده میشود.
شفافیت: یکی دیگر از مواردی که به‌عنوان تفاوت ارز دیجیتال و رمزنگاری شده در نظر گرفته میشود، میزان دسترسی به اطلاعات تراکنش‌های مختلف است. به‌عبارت‌دیگر ارزهای دیجیتال شفاف نیستند اگر در یک تراکنش شما به‌صورت مستقیم نقشی نداشته باشید، نمی‌توانید به اطلاعات تراکنش نیز دسترسی داشته باشید. ارزهای رمزنگاری شده کاملا شفاف هستند. هر شخصی می تواند تمام تراکنش های یک کاربر را مشاهده کند، زیرا تمام وقایع بر روی یک زنجیره عمومی ثبت شده است.
چارچوب حقوقی: بیشتر ارزهای دیجیتال توسط یک مقام مرکزی به رسمیت شناخته‌شده است. اغلب کشورها یک چارچوب قانونی برای ارزهای دیجیتال قرار داده اند. درحالی‌که ارزهای رمزنگاری شده توسط هیچ سازمانی به رسمیت شناخته نشده و تائید نمی‌گردند و ایجاد چارچوب های قانونی در مورد آن ها تنها در روند این اررزها تعیین شده است.
نفوذ و تسلط در بازار: با حمایت‌هایی که از ارز دیجیتال در سراسر جهان صورت می‌گیرد، پول دیجیتال در جهان به رسمیت شناخته میشود، انجام معاملات با ارز دیجیتالی محدود به مرزهای جغرافیایی، نژادها و حتی سیستم‌های اعتقادی نیست. این موضوع برای رمزارزها کمی متفاوت است. باوجود اینکه بسیاری معتقد هستند که به زودی شرایط ارز رمزنگاری شده تغییر پیدا میکند و توسط بسیاری به رسمیت شناخته میشود، اما فعلاً تنها توسط گروه‌های کوچکی به رسمیت شناخته میشود.
تراکنش های مالی: به دلیل اینکه معاملات با استفاده از ارزهای دیجیتال توسط مراکز امنیتی مورد بررسی قرار می‌گیرند، در صورتی که تراکنش مشکوک باشد و یا توسط صاحب حساب تائید نگردند، قابل برگشت هستند. همچنین مرجع مرکزی می تواند بر اساس درخواست مقامات دولتی و یا با سوء ظن به کلاهبرداری یا پول شویی، تراکنش ها را لغو و یا متوقف کند. درحالی‌که در ارزهای رمزنگاری شده که بر اساس قوانین عمومی هستند، همه‌چیز در بلاک چین انجام شده و درنتیجه غیر قابل بازیابی است. به همین دلیل است که اگر حساب شما هک شود، موجودی آن قابل بازیابی نیست.ویژگی های پول یا ارز فیات
پول یا ارز فیات چیست؟
پول فیات به واحد پولی گفته میشود که دولت‌ها آن را منتشر می‌کنند، اما پشتوانه فیزیکی (مانند طلا ، نقره) ندارد.
به گزارش ایبِنا، ارز فیات یا پول بی‌پشتوانه مانند دلار آمریکا، در واقع یک پول قانونی است که ارزش خود را از دولت صادرکننده‌اش می‌گیرد و برخلاف پول کالایی، ارزش آن به یک کالای فیزیکی بستگی ندارد. فیات از واژه لاتین به همین نام و به معنی «بگذارید انجام شود» گرفته شده است. دولتی که پول فیات را چاپ میکند، عامل تعیین‌کننده در ارزش آن است و در حال حاضر بسیاری از کشورها از سیستم ارز فیات برای خرید کالا، خدمات، سرمایه‌گذاری و سپرده‌گذاری استفاده می‌کنند. این سیستم پولی در واقع جایگزین استاندارد طلا و پول کالایی شده است.
در واقع پول فیات (Fiat Currency) به واحد پولی گفته می شود که دولت‌ها آن را منتشر می‌کنند اما پشتوانه فیزیکی (مانند طلا، نقره) ندارد. ارزش این نوع پول به‌جای آنکه وابسته به ارزش ذاتی دارایی‌هایی دیگر به‌عنوان پشتوانه باشد، ناشی از ارتباط بین میزان عرضه و تقاضا است.
متخصصین حوزه مالی و اقتصاددانان در حمایت از ارزهای فیات هم عقیده نیستند. مدافعان و مخالفان آن مزایا و معایب زیر را برای ارزهای فیات مطرح می‌کنند:
کمیابی (Scarcity): پول فیات از کمیابی کالا یا دارایی فیزیکی مانند طلا تاثیر نمی‌پذیرد.
هزینه: خلق پول فیات از نظر اقتصادی نسبت به پول کالایی به‌صرفه‌تر است.
واکنش‌پذیر: پول فیات این قدرت را در اختیار دولت و بانک مرکزی قرار می‌دهد که نسبت به بحران‌های اقتصادی انعطاف کافی را داشته باشند.
مبادلات بین‌المللی: ارزهای فیات توسط تعداد زیادی از کشورها در سرتاسر جهان مورد استفاده قرار می‌گیرند. این باعث ارائه فرم قابل قبولی از پول برای مبادلات تجاری شده است.
راحتی: برخلاف طلا، پول فیات به ذخایر فیزیکی که نیازمند نگهداری، محافظت، نظارت و دیگر امور هزینه‌زا باشد، نیست.
نبود ارزش ذاتی: ارزهای فیات فاقد ارزش ذاتی هستند. این به دولت‌ها امکان «خلق پول از هیچ چیز» را می‌دهد که می‌تواند به ابرتورم و در نهایت سقوط سیستم اقتصادی یک کشور منجر شود.
سابقه تاریک: از نظر نمونه‌های تاریخی، پیاده‌سازی سیستم ارزی فیات معمولاً به سقوط نظام‌های مالی ختم شده است که بیانگر خطرناک بودن استفاده از این سیستم پولی است.
پول یا ارز فیات (Fiat Currency) چیست؟
تنها مشابهت بین ارز فیات و ارز دیجیتال در نداشتن پشتوانه فیزیکی آن‌هاست. در حالی که ارز فیات توسط دولت‌ها و بانک‌های مرکزی کنترل میشود، ارزهای دیجیتال ماهیت غیرمتمرکزی دارند.
تفاوت آشکار این دو سیستم پولی، در نحوه ایجاد پول‌های جدید در هر یک از آن‌هاست. بیت کوین به عنوان نمونه برتر ارزهای دیجیتال، در مقایسه با پول‌های فیات که در کنترل بانک‌هاست و اساساً می‌توانند بدون هیچ پایه و اساسی به وجود آیند، عرضه و تعداد سکه محدودی دارد.
به عنوان شکل دیجیتالی پول، ارزهای دیجیتال هیچ قرین فیزیکی ندارند و به هیچ مرزی محدود نمی‌شوند. علاوه بر این، تراکنش‌ها در ارزهای دیجیتال برگشت‌ناپذیر است در حالی که در ارزهای فیات اینگونه نیست.
لازم به اشاره است که بازار ارز دیجیتال دربرابر بازارهای سنتی و مبادلات ارزی بسیار کوچکتر و پرنوسان‌تر است. این یکی از دلایلی است که مانع از فراگیر شدن و پذیرش گسترده این ارزها در عرصه بین‌المللی شده است. اما با رشد بازار ارزهای دیجیتال، به احتمال زیاد نوسان آن نیز کمتر و کمتر خواهد شد.
بهترین کیف پول های ارز دیجیتال برای کامپیوتر شخصی
کیف پول دسکتاپ، روی سیستم و لپ‌تاپ‌های شخصی قابل نصب هستند. امنیت این نوع از کیف پول‌ها، نسبت به والت‌های موبایل و آنلاین بالاتر است؛ اما هرگز نمی‌توان خطرات حمله هکرها، خرابی سیستم عامل و ویروسی شدن را نادیده گرفت. برای انتخاب بهترین کیف پول ارز دیجیتال برای دسکتاپ باید به عوامل مهمی مانند امنیت، رابط کاربری و پشتیبانی از ارزهای دیجیتال برتر توجه کنید و در نهایت پس تحقیق و بررسی موارد مورد نظرتان گزینه مناسب را دانلود، نصب و استفاده کنید.
در ادامه مقاله بهترین کیف پول‌های دسکتاپ را معرفی و بررسی می‌کنیم. با این حال، اگر در حوزه ارزهای دیجیتال مبتدی هستید، برای انتخاب بهترین والت و خرید و فروش ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها از افراد باتجربه‌تر کمک بگیرید.
کیف پول ارز دیجیتال چیست؟
قطعا شما نمی‌توانید بیت کوین، اتریوم و دیگر دارایی‌های دیجیتال را در جیب خود بگذارید! برای نگهداری رمز ارزها باید از کیف پول‌های مخصوص استفاده کنید؛ کیف پول ارز دیجیتال، یک برنامه نرم‌افزاری یا دستگاه فیزیکی است که امکان ارسال و دریافت تراکنش‌های رمزنگاری شده را فراهم میکند.
محیط دسکتاپ یا کامپیوتر شخصی، یکی از محبوب‌ترین محیط‌ها برای استفاده از والت‌های ارزهای دیجیتال است. کیف پول دسکتاپ روی لپ‌تاپ و کامپیوترهای شخصی با سیستم عامل‌های مک، ویندوز و لینوکس قابل استفاده است. ب هترین کیف پول دسکتاپ برای نگهداری سرمایه دیجیتال کدام است؟ امنیت در این نوع کیف پول چگونه است؟ در ادامه این مقاله همراه ما باشید تا بهترین کیف پول دسکتاپ و حفظ امنیت آن در سال ۲۰۲۲ را معرفی کنیم.
انواع کیف پول ارز دیجیتال
به طور کلی کیف پول‌های ارز دیجیتال به دو دسته سرد و گرم دسته‌بندی می‌شوند. والت‌های دسکتاپ، موبایلی و آنلاین که همیشه به اینترنت باید متصل شوند در دسته گرم قرار می‌گیرند و کیف پول‌های کاغذی و سخت‌افزاری در دسته والت‌های سرد قرار می‌گیرند.
کیف پول دسکتاپ، والتی نرم‌افزاری است که بر روی لپ‌تاپ و کامپیوترهای شخصی و با سیستم عامل‌های ویندوز، لینوکس و مک قابل دسترس است. برای استفاده از این نوع کیف پول، باید به اینترنت دسترسی داشته باشید تا بتوانید تراکنش‌های رمزنگاری شده خود را انجام دهید.
این نوع از کیف پول‌ها کلید خصوصی سرمایه‌گذاران را به صورت آفلاین روی سیستم شخصی ذخیره می‌کنند که این کار باعث میشود تا کسی غیر از کاربر به کلید خصوصی و سرمایه درون والت دسترسی نداشته باشد؛ بنابراین می‌توان گفت از امنیت خوبی برخوردارند. به طور قطع نمی‌توان گفت بهترین کیف پول‌ها، والت‌های دسکتاپ هستند؛ چرا که خطر هک شدن و نفوذ هکرها و یا خرابی سیستم عامل صفر نیست و این امکان وجود دارد!
بهترین کیف پول‌های رمز ارزی برای نسخه دسکتاپ
حال که با اهمیت کیف پول در دنیای ارزهای دیجیتال آشنا شدیم، بهتر است درباره بهترین کیف پول دسکتاپ که در سال‌های اخیر به دلیل امنیت و کاربردشان محبوبیت پیدا کردند، صحبت کنیم.
کیف پول Exodus
والت Exodus در سال ۲۰۱۵ توسط Daniel Castagnoli و JP Richardson طراحی و توسعه یافت. این کیف پول از طیف گسترده‌ای از آلت کوین‌ها مانند بیت کوین پشتیبانی میکند و بدون نیاز به ثبت نام و پرداخت هزینه می‌توانید برای مبادله ارزهای دیجیتال از آن استفاده کنید.
| نوع کیف پول | نرم‌افزاری (دسکتاپ و موبایل) |
| هزینه | رایگان |
| تعداد ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده | +۱۵۰ |
| تیم پشتیبانی | ۲۴ ساعته در هفت روز هفته (چت آنلاین، ایمیل، صفحه راهنما) |
| ویژگی‌های درون برنامه‌ای | خرید و فروش و تبدیل دارایی امکان‌پذیر است. |
| پلتفرم‌ها | ویندوز، مک، لینوکس، اندروید و iOS |
مزایا و معایب کیف پول اکسودوس
مزایا
- رابط کاربری آسان، راحت و جذاب
- پشتیبانی از بیش از ۱۵۰ ارز دیجیتال
- ساخت پرتفولیو و انجام معاملات
- تیم پشتیبانی حرفه‌ای در ۲۴ ساعت و هفت روز هفته
معایب
- فاقد احراز هویت دو مرحله‌ای و پشتیبانی چند امضائی
- عدم پشتیبانی از تراکنش‌های ارز دیجیتال به فیات
- متن باز نبودن
ویژگی‌های والت Exodus
به عنوان بهترین کیف پول دسکتاپ برای مبتدیان می‌توان اکسودوس را معرفی کرد؛ این کیف پول از ارزهای دیجیتال زیادی در هفت بلاک چین مختلف پشتیبانی میکند. کاربران می‌توانند در صرافی داخلی Exodus، خرید و فروش و تبادل ارزهای دیجیتال را انجام دهند.
علاوه بر این، مشارکت والت اکسودوس با صرافی FTX به کاربران اجازه می‌دهد تا مستقیم از این برنامه به صرافی دسترسی داشته باشند و انتقال بین آنها را راحت‌تر میکند. Exodus اخیرا شبکه لایتنینگ را به عنوان سیستم پرداخت ارائه داده که کاربران با استفاده از این ویژگی می‌توانند تراکنش‌های بیت کوین را سریع‌تر و هزینه کمتر انجام دهند.
در خصوص امنیت این کیف پول می‌توان به این گزینه اشاره کرد که اکسودوس به دارایی‌ها و کلید خصوصی کاربران خود دسترسی ندارد؛ زیرا این کیف پول بلاک چین کاربران را ذخیره نمی‌کند و تمام تراکنش‌ها و اطلاعات بر روی سیستم شخصی آنها ذخیره می‌شوند.
ویژگی بعدی برای کاربرانی است که ترجیح می‌دهند دارایی‌های خود را به صورت آفلاین ایمن کنند، Exodus با Trezor همکاری کرده تا به کاربران اجازه دهد دارایی‌های خود را از کیف پول سخت‌افزاری Trezor مدیریت کنند.
در اکسودوس همه تراکنش ها در پلتفرم ناشناس هستند و برای هر تراکنش BTC یک کیف پول جدید تولید میشود. ایجاد یک کیف پول جدید برای هر تراکنش بیت کوین، باعث ایجاد یک لایه امنیتی میشود و در صورتی که یک عامل مخرب به دنبال ردیابی تراکنش‌های بیت کوین شما باشد به مانع‌های زیادی برخورد میکند. با این حال، شما به عنوان کاربر قادر به مشاهده تمام آدرس‌های کیف پول خود هستید.
۵ ارز پشتیبانی شده برتر
- بیت کوین
- اتریوم
- تتر
- بایننس کوین
- ترا
کیف پول Electrum
کیف پول الکتروم در سال ۲۰۱۱ توسط Thomas Voegtlin تاسیس شد که یکی از اولین و محبوب‌ترین والت‌های بیت کوین است. Electrum تحت مجوز MIT منتشر شده است و هر کسی می‌تواند کیف پول را به صورت رایگان دانلود و استفاده کند.
| نوع کیف پول | نرم افزاری (دسکتاپ و موبایل) |
| هزینه | رایگان |
| تعداد ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده | ۱ |
| تیم پشتیبانی | شبکه اجتماعی ردیت و توییتر، اسناد در دسترس |
| ویژگی‌های درون برنامه‌ای | دارای کانال‌های لایتنینگ |
| پلتفرم‌ها | ویندوز، مک، لینوکس، اندروید |
مزایا و معایب کیف پول الکتروم
مزایا
- کیف پول بیت کوین با سابقه بیش از ۱۰ سال
- دارای کانال‌های پرداخت شبکه لایتنینگ
- یک کیف پول منبع باز
معایب
- رابط کاربری این کیف پول برای مبتدیان مناسب نیست.
- از پشتیبانی محدودی برخوردار است.
- تنها از بیت کوین پشتیبانی میکند.
ویژگی‌های والت Electrum
کیف پول Electrum طیف وسیعی از عملکردهای پیشرفته از جمله سازگاری با کیف پول‌های سخت افزاری، ایجاد کیف پول‌های چند امضایی و امکان تنظیم کارمزد تراکنش‌های سفارشی بیت کوین را ارائه می‌دهد. علاوه بر این، کاربران Electrum می‌توانند از کانال‌های شبکه لایتنینگ برای ارسال و دریافت پرداخت‌های کم‌هزینه و لحظه‌ای بیت‌کوین استفاده کنند.
الکتروم یک کیف پول منبع باز است؛ به این معنی که امنیت کد آن به طور کامل بررسی شده است. کاربران این کیف پول می‌توانند احراز هویت دو مرحله‌ای تنظیم کنند؛ همچنین الکتروم برای امنیت بیشتر از کاربران می‌خواهد تا از رمز عبور قوی استفاده کنند.
توجه داشته باشید که هر چه امنیت کیف پول بررسی و تایید شده باشد، اقدامات امنیتی نادرست از سمت کاربر می‌تواند منجر به از دست دادن دارایی و سرمایه شود. پس هرگز جزئیات ورود و کلیدهای خصوصی کیف پول خود را با کسی به اشتراک نگذارید.
کیف پول Coinomi
کیف پول Coinomi در سال ۲۰۱۴ توسط تیمی از متخصصان فناوری بلاک چین به عنوان Coinomi راه اندازی شد. این کیف پول به دلیل رابط کاربری راحت و اقدامات امنیتی قوی، توسط سرمایه‌گذاران جدید و باتجربه مورد استفاده قرار می‌گیرد.
والت کوینومی از طیف گسترده‌ای از دارایی‌های رمزنگاری شده در ۱۲۵ بلاک چین پشتیبانی میکند که این موضوع آن را به یکی از همه‌کاره‌ترین برنامه‌های جهانی تبدیل کرده است؛ همچنین ۱۶۸ نمایندگی ارز فیات را به ۲۵ زبان زنده دنیا ارائه می‌دهد.ویژگی های پول یا ارز فیات ویژگی های پول یا ارز فیات
| نوع کیف پول | نرم افزاری (دسکتاپ و موبایل) |
| هزینه | رایگان |
| تعداد ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده | +۱۷۰۰ |
| تیم پشتیبانی | ۲۴ ساعته در هفت روز هفته (چت آنلاین، ایمیل، صفحه راهنما) |
| ویژگی‌های درون برنامه‌ای | خرید و فروش و تبدیل دارایی امکان‌پذیر است. |
| پلتفرم‌ها | ویندوز، مک، لینوکس، اندروید و iOS |
مزایا و معایب کیف پول کوینومی
مزایا
- دارای صرافی داخلی
- کارمزد صفر تراکنش در این کیف پول
- رابط کاربری راحت و آسان و معامله با یک کلیک
- پشتیبانی از ۲۵ زبان زنده دنیا
معایب
- کاملا منبع باز نیست؛ یعنی برای برخی نهادهای شناخته شده Open Source است نه همه افراد
- فاقد پشتیبانی از احراز هویت دو عاملی
ویژگی‌های والت Coinomi
کیف پول کوینومی یک گزینه عالی برای سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال است تا بتوانند با خیال راحت سبدهای خود را در یک پلتفرم مدیریت کنند. والت کوینومی یکی از قدیمی‌ترین کیف پول‌ها با ویژگی‌های امنیتی قوی است که به جز یک مشکل امنیتی در فوریه ۲۰۱۹ که بررسی و برطرف شد، مورد دیگری ثبت نشده است.
کیف پول Atomic
کیف پول اتمیک که در سال ۲۰۱۷ توسط کنستانتین گلادیچ ( Konstantin Gladych )، مدیر عامل و یکی از بنیانگذاران Changelly راه اندازی شد و از بیش از ۵۰۰ ارز دیجیتال پشتیبانی میکند. این کیف پول به عنوان یک پلتفرم امن، با سرعت، دارای حریم خصوصی و ناشناس بودن تراکنش‌ها توسعه یافته است که هم برای مبتدیان و هم برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای در بازار ارزهای دیجیتال مناسب است.
| نوع کیف پول | نرم افزاری (دسکتاپ و موبایل) |
| هزینه | رایگان |
| تعداد ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده | +۵۰۰ |
| تیم پشتیبانی | ۲۴ ساعته در هفت روز هفته (چت آنلاین، ایمیل، تیکت، صفحه راهنما) |
| ویژگی‌های درون برنامه‌ای | خرید و فروش و تبدیل دارایی امکان‌پذیر است. |
| پلتفرم‌ها | ویندوز، مک، لینوکس، اندروید و iOS |
مزایا و معایب کیف پول اتومیک
مزایا
- دارای رابط کاربری ساده و آسان
- دارای کلید خصوصی رمزنگاری شده برای ایمن بودن والت
- دارای ویژگی خرید مستقیم ارز دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم، لایت کوین، ریپل و بیت کوین کش
معایب
- تعداد محدودی از ارزهای دیجیتال برای خرید مستقیم در دسترس است.
- عدم سازگاری با سخت‌افزار
ویژگی‌های والت Atomic
اتمیک یک کیف پول غیرمتمرکز است که رمز ارزهای زیادی را پشتیبانی میکند و دارای نسخه های دسکتاپ و موبایل است. رابط کاربری آسان، آن را به گزینه ای عالی برای سرمایه‌گذاران کریپتو تبدیل می کند تا به طور امن و ناشناس سبدهای خود را مدیریت کنند.
به عنوان یک کیف پول غیر حضانتی، کاربران کیف پول Atomic کنترل کاملی بر کلیدهای خصوصی خود دارند که معمولاً رمزگذاری شده و در دستگاه‌هایشان ذخیره می‌شوند. از نظر امنیت، در بازار ارزهای دیجیتال شهرت پیدا کرده است، زیرا گزارشی مبنی بر نقض امنیتی والت Atomic وجود ندارد. این کیف پول برای مجاز شدن هر تراکنش، از کاربران می‌خواهد که رمز عبور خود را وارد کنند.
نکات امنیتی برای کیف پول دسکتاپ
- از آنتی ویروس مناسب استفاده کنید.
- مراقب نرم‌افزارها و لینک‌های مشکوک باشید.
- حتما از والت خود بک‌آپ تهیه کنید تا در صورت خرابی دستگاه یا سیستم عامل دارایی تان از بین نرود.
- هر کیف پولی امن نیست! برای انتخاب کیف پول مناسب زمان کافی بگذارید و پس از تحقیق و بررسی بهترین کیف پول دسکتاپ را برای خود انتخاب کنید.
- اگر در کیف پول دسکتاپ خود دارایی قابل توجهی دارید، سعی کنید اتصال اینترنت را با آن سیستم قطع کنید؛ با این کار کیف پول شما به یک والت آفلاین تبدیل میشود و از خطرات و ناامنی‌ها تا حدی دور می‌ماند.
نکته: توجه داشته باشید این مقاله صرفا با هدف راهنمایی و آشنایی نوشته شده و آکادمی ارز دیجیتال ارزتودی مسئولیتی در مقابل تصمیمات افراد یا عواقب مالی آن ندارد.
ارز فیات چیست و در تجارت بین المللی چه کاربردی دارد؟
پول فیاتا در قرن دهم از چین سرچشمه گرفت. عمدتاً در سلسله‌های یوان، تانگ، سونگ و مینگ و همچنین در سلسله تانگ (۶۱۸-۹۰۷)، تقاضای زیادی برای پول فلزی وجود داشت که بیش از عرضه فلزات گران‌بها بود. در ادامه این مقاله از سایت شرکت بازرگانی وانیکس با اینکه فیات چیست و در تجارت بین المللی چه کاربردی دارد آشنا خواهیم شد
واردات کالا با وانیکس تلفن : ۰۲۱۸۸۸۵۲۰۱۳– ۰۹۱۹۴۷۰۶۰۳۵
برای واردات کالا با وانیکس تماس بگیرید تلفن : ۰۲۱۸۸۸۵۲۰۱۳
کمبود سکه مردم را مجبور کرد از سکه به اسکناس روی‌آورند. در طول سلسله سونگ (۹۶۰-۱۲۷۶)، تجارت پررونقی در منطقه سیچوان وجود داشت که منجر به کمبود پول مسی شد. معامله‌کنندگان ا تکیه بر اندوخته پولی خود انتشار اسکناس‌های شخصی را آغاز نمودند. این اسکناس‌ها جزو اولین ارزهای قانونی محسوب می‌شدند. در این مقاله قصد داریم درباره فیات و کاربرد آن در تجارت بین‌الملل بحث کنیم.
برای واردات از چین با وانیکس کلیک کنید
برای واردات از دبی با وانیکس کلیک کنید
ترتیب ارائه مطالب فیات چیست به‌صورت زیر است:
- ارز فیات چیست؟
- درک ارز Fiat
- مزایای و معایب ارز فیات
- چرا Fiat ارزشمند است؟
- چرا اقتصادهای ویژگی های پول یا ارز فیات مدرن از پول فیات حمایت می‌کنند؟
- گزینه جایگزین برای پول فیات چیست؟
- آیا فیات منجر به تورم شدید میشود؟
- معرفی شرکت بازرگانی وانیکس
ارز فیات چیست؟
پول Fiat ارزی است که فاقد ارزش ذاتی است و طبق مقررات دولتی به‌عنوان ارز قانونی تعیین شده است. به طور سنتی، ارزها توسط کالاهای فیزیکی مانند نقره و طلا پشتیبانی می‌شدند، اما ارز Fiat بر اساس اعتبار دولت صادرکننده آن است. ارزش پول Fiat به عرضه و تقاضا بستگی دارد و به‌عنوان جایگزینی برای پول کالایی معرفی شد. پول کالا از فلزات گران‌بها مانند طلا و نقره ساخته میشود.
برای خرید از علی بابا چین با وانیکس کلیک کنید
ارز فیات چیست؟
چین اولین کشوری بود که از ارز Fiat استفاده کرد و سپس این ارز به سایر کشورهای جهان گسترش یافت. فیات در قرن بیستم زمانی که رئیس‌جمهور ایالات متحده ریچارد نیکسون قانونی را معرفی کرد که تبدیل مستقیم دلار آمریکا به طلا لغو کرد، رایج شد. در حال حاضر، اکثر کشورها از ارزهای Fiat مبتنی بر کاغذ استفاده می‌کنند که به‌عنوان نوعی روش پرداخت عمل می‌کنند.
برای واردات بدلیجات با کمترین هزینه و در سریع ترین زمان با وانیکس کلیک کنید.
برخلاف ارزهای سنتی با پشتوانه فلزات گران‌بها، ارز فیات قابل تبدیل یا بازخرید نیست. ذاتاً بی‌ارزش است و با فرمان دولت استفاده میشود. برای موفقیت یک ارز فیات، دولت باید از آن در برابر جعل محافظت کند و عرضه پول را مسئولانه مدیریت کند.
درک ارز Fiat
کلمه Fiat ریشه لاتین دارد و به صورت `بگذارید انجام شود` ترجمه میشود. ارزهای Fiat به تنهایی ارزشی ندارند و دولت برای ارز Fiat ارزش‌گذاری میکند.
ارز Fiat زمانی به وجود آمد که دولت‌ها از یک کالای فیزیکی باارزش مانند طلا یا نقره سکه ضرب می‌کردند یا پول کاغذی چاپ می‌کردند که می‌توانست با مقدار معینی از یک کالای فیزیکی بازخرید شود. با این حال، Fiat غیر قابل تبدیل است و صرفاً به این دلیل که هیچ کالایی پشتوانه آن نیست، قابل بازخرید نیست.
برای واردات لوازم جانبی موبایل با وانیکس کلیک کنید
ازآنجایی‌که پول فیات به ذخایر فیزیکی مانند ذخیره ملی طلا یا نقره مرتبط نیست، خطر ازدست‌دادن ارزش آن به دلیل تورم وجود دارد.
مزایای و معایب ارز فیات
- مزایا
- پول Fiat به‌عنوان یک ارز خوب عمل میکند اگر بتواند نقش‌هایی را که اقتصاد یک کشور در واحد پولی خود به آن نیاز دار مانند تسهیل مبادلات را به‌خوبی ایفا کند. همچنین دارای اعتبار بالایی است، به این معنی که تولید آن مقرون‌به‌صرفه‌تر از ارزی است که مستقیماً به یک کالا وابسته است.
- ارزهای Fiat در قرن بیستم تا حدی به این دلیل که دولت‌ها و بانک‌های مرکزی به دنبال محافظت از اقتصاد خود در برابر بدترین تأثیرات رکود طبیعی چرخه تجاری بودند، شهرت یافتند.
- ازآنجایی‌که Fiat مانند طلا منبعی کمیاب یا ثابت نیست، بانک‌های مرکزی کنترل بسیار بیشتری بر عرضه آن دارند و به آنها قدرت مدیریت متغیرهای اقتصادی مانند عرضه اعتبار، نقدینگی و نرخ بهره‌وری را می‌دهد.
- مهم‌ترین ویژگی پول فیات، بر خلاف پول کالایی مانند طلا، مس و نقره، ثبات ارزش آن است. استفاده از پول فیات در قرن بیستم رایج شد، زیرا دولت‌ها و بانک‌ها برای محافظت از اقتصاد خود در برابر رکودهای مکرر چرخه تجاری وارد عمل شدند.
- معایب
برای واردات دوربین با وانیکس کلیک کنید
مزایای و معایب Fiat
از جمله معایب Fiat عبارت‌اند از:
- بحران وام مسکن در سال ۲۰۰۷ و سقوط مالی متعاقب آن؛ بااین‌حال، این باور را تعدیل کرد که بانک‌های مرکزی می‌توانند با تنظیم عرضه پول از رکودهای جدی جلوگیری کنند. برای مثال، ارزی که به طلا گره‌خورده است، به دلیل عرضه محدود طلا، عموماً پایدارتر از پول فیات است.
- اگرچه پول فیات به‌عنوان ارز باثبات‌تری در نظر گرفته میشود که می‌تواند در برابر رکودها مقابله کند، اما بحران مالی جهانی خلاف آن را ثابت کرد. منتقدان پول Fiat استدلال می‌کنند که عرضه محدود طلا آن را به ارز ثابت‌تری نسبت به پول فیات که عرضه نامحدودی دارد تبدیل میکند.
برای اطلاع از نمونه قرارداد واردات ویژگی های پول یا ارز فیات کلیک کنید
چرا ارز Fiat ارزشمند است؟
برخلاف پول‌های مبتنی بر کالا مانند سکه‌های طلا یا اسکناس‌های کاغذی قابل بازخرید، Fiat کاملاً توسط دولت صادرکننده آن پشتیبانی میشود. یکی از دلایل ارزشمند بودن این پول برای دولت این است که شما باید در ازای صدور آن به دولت مالیات بپردازید.
برای واردات ته لنجی با وانیکس کلیک کنید
چرا اقتصادهای مدرن از پول فیات حمایت می‌کنند؟
چرا اقتصادهای مدرن از پول فیات حمایت می‌کنند؟
Fiat به دولت‌ها انعطاف بیشتری برای مدیریت پول خود، تنظیم سیاست‌های پولی و ثبات بازارهای جهانی می‌دهد. همچنین برای ذخایر کسری امکان بانکداری را فراهم می‌سازد.
برای آشنایی کامل با دموراژ کلیک کنید
گزینه جایگزین برای پول فیات چیست؟
امروزه تقریباً هر کشوری دارای ارز قانونی است که همان Fiat است. درحالی‌که شما می‌توانید طلا و سکه‌های طلا را بخرید و بفروشید، این سکه‌ها به‌ندرت در مبادله یا برای خریدهای روزمره استفاده می‌شوند و بیشتر یک دارایی سوداگرانه هستند. ارزهای رمزنگاری شده، مانند بیت‌کوین، در دهه گذشته به‌عنوان چالشی برای ماهیت تورمی ارزهای فیات ظاهر شده‌اند. اما علی‌رغم پذیرش زیاد افراد، به نظر نمی‌رسد این دارایی‌های مجازی معنای سنتی «پول» را داشته باشند.
برای شرکت در دوره آموزش واردات تا کسب درآمد بالا با وانیکس و معرفی بهترین و پرسودترین کالاها برای واردات کلیک کنید
آیا ارز فیات منجر به تورم شدید میشود؟
زمانی که یک کشور واحد پول خود را چاپ میکند، همیشه امکان تورم وجود دارد. پایین بودن نرخ تورم، تا حد زیادی در رشد اقتصادی و سرمایه‌گذاری در یک کشور موثر است.
برای آشنایی دقیق با اینکه ریلیز چیست کلیک کنید
معرفی شرکت بازرگانی وانیکس
ورود به دنیای واردات و صادرات کالاها ما را درگیر چالشهای بسیاری میکند. برای موفقیت در این حوزه داشتن دانش و تجربه بالا حرف اول را میزند؛ بنابراین داشتن یک مشاور آگاه و باتجربه در کنار خود، بسیار کمک‌کننده خواهد بود. اینجاست که مراجعه به یک شرکت بازرگانی واسطه که قابل‌اعتماد هم باشد بسیار ضروری است.
معرفی شرکت بازرگانی وانیکس
برای انجام گروپاژ با بهترین قیمت با وانیکس کلیک کنید.
شرکت بازرگانی وانیکس با دارابودن افراد مجرب به‌صورت ۲۴ ساعته آماده پاسخ‌گویی به سؤالات شما در حوزه واردات و صادرات کالا است.
تاریخچه پول- قسمت هشتم: پول فیات یا بدون پشتوانه
پیشنهاد می‌گردد برای درک بهتر از تاریخچه و سیر تحول پول، قسمت هفتم این مطلب را در لینک زیر مطالعه نمایید.
تاریخچه پول- قسمت هفتم: شوک نیکسون
این مطلب در ادامه سری مطالب «تاریخچه پول: پول از کجا آمده است؟» می‌باشد. در هفتمین قسمت از این سری مطالب به موضوع شوک نیکسون پرداختیم و دیدیم که در اوایل دهه ۱۹۷۰ ریچارد نیکسون رئیس جمهور وقت ایالات متحده آمریکا طی سخنرانی عملا پایان توافقنامه برتون وودز را اعلام کرد و بازارهای جهانی وارد شوک ناشی از این تصمیم شدند. در هشتمین قسمت از این سری مطالب به موضوع نظام پولی پس از فروپاشی توافقنامه برتون وودز و شکل‌گیری پول فیات می‌پردازیم.
شوک نیکسون بر نمایندگی پولی مستقیم دلار آمریکا به طلا پایان داد. اما بدون این استاندارد، چه چیزی می‌توانست اعتبار کاغذهایی که با نام پول می‌شناختیم را به آنها بازگرداند؟ دولت‌ها و اقتصاددان‌ها به راه‌حلی جایگزین رسیدند و آن «پول بدون پشتوانه» بود. راهکاری که از آن زمان تا کنون در اقتصادهای جهان فراگیر شده است.
پول فیات، پولی است که پشتوانه فیزیکی مانند طلا و نقره نداشته و یا به عبارتی ارزش ذاتی ندارد؛ بلکه پشتوانه آن دولتی است که آن را صادر کرده است. به همین دلیل به آن پول بی پشتوانه (بدون پشتوانه) نیز گفته میشود. ارزش پول فیات از ارتباط میان عرضه و تقاضا و ثبات دولت حاصل شده و به ارزش کالای فیزیکی وابسته نیست. امروزه بیشتر ارزهای کاغذی مدرن مانند دلار امریکا، یورو و دیگر ارزهای مهم همگی پول فیات هستند. عموما هرچه اقتصاد کشوری قوی‌‌تر باشد، پول آن هم قوی‌‌تر پنداشته میشود و بالعکس.
به صورت خلاصه می‌توان گفت پول بی پشتوانه پولی است که:
- توسط حکومت قانونی شده باشد.
- توسط دولت تولید میشود و نه دارای ارزش مشخصی است و نه قابل تبدیل به هیچ کالای مشخصی می‌باشد.
- دارای ارزش ذاتی نیست و تنها دلیل استفاده از آن دستور دولت است.
این پول در تضاد با پول کالایی است که در آن سکه طلا و نقره یا پولی که دارای ارزش مشخصی نسبت به طلا و نقره باشد مورد استفاده قرار می‌گیرد. مقدار ارزش ضرب شده بر روی پول بی پشتوانه به صورت سکه بسیار بیشتر از ارزش فلز آن بوده و این ارزش بالا به دلیل دستور حکومت است.
کارکردها و وظایف پول
پیش از ادامه مباحث مروری بر وظایف پول ضروری به نظر می‌رسد. در عرف اقتصادی سه وظیفه برای پول قایل هستند:
- پول به عنوان واحد شمارش و معیاری برای سنجش ارزش
پول، ابزار اندازه‌گیری ارزش‌های اقتصادی و وسیله‌ای برای ارزیابی کالاهای گوناگون است. امروزه ارزش کالا و خدمات بر حسب واحد پولی اندازه گیری شده که به آن قیمت می‌گویند. - پول به عنوان ابزار معامله یا میانجی داد و ستد
پول دارای ارزش مبادله‌ای است. دریافت پول در مقابل واگذاری یک کالا نشان دهنده آن است که پول می‌تواند به کالای دیگر تبدیل شود. افراد در مبادلات خود، پول را می پذیرند؛ زیرا می‌دانند که دیگران نیز هنگام فروش کالاها یا خدمات خود، آن را خواهند پذیرفت. نقش اصلی پول در مبادلات، آسان‌سازی مبادله است. - پول به عنوان حفظ و ذخیره ارزش
پول، نه تنها در دوره جاری برای فرد قدرت خرید ایجاد می کند بلکه برای مخارج آتی نیز امکان و توانایی خرید می‌دهد. بنابراین پول می‌تواند برای آینده ذخیره شود پیش‌بینی قیمت‌های آتی توسط دارنده پول مقدار پول را به عنوان ذخیره ارزش تعیین می‌نماید. اگر قیمت‌ها در حال افزایش باشد کالا به جای پول ذخیره می شود (و برعکس) تفاوت پول با کالا در ذخیره ارزش آن است که پول دارای امکان نقدشوندگی بالا است.
پول فیات در صورت که موفق به ایفای نقش‌های مورد نیاز نظام پولی کشور بشود ارز خوبی محسوب میشود. این نوع پول از طریق ایجاد ارزش حبابی فواید بسیاری برای دولت‌ها دارد (هرچند که الزاما فواید دولت در راستای فواید مردم نیست). از دیگر مزایای پول بی پشتوانه می‌توان به موارد زیر اشاره داشت:
- کمبود و یا وجود نداشتن یک کالای خاص (مانند طلا) بر روی پول بی پشتوانه تاثیر نمی‌گذارد.
- چاپ و ایجاد پول فیات بسیار ارزان‌تر از تولید ارز با پشتوانه یک کالا است.
- پول بی پشتوانه به دولت‌ها و بانک‌های مرکزی این اجازه را می‌دهد که در هنگام بحران‌های اقتصادی انعطاف بیشتری از خود نشان دهند.
- از پول فیات در سراسر جهان استفاده میشود و این موضوع آن را قابل تبادل در کل دنیا میکند.
- بر خلاف طلا، پول فیات به هیچ جنس فیزیکی‌ای وابسته نیست و نیاز به نگهداری، محافظت و مانیتورینگ ندارد.
معایب و خطرات استفاده از پول بی پشتوانه
از زمان فراگیری پول فیات، اقتصاد جهانی بحران‌های متعددی را از سرگذارانده است که به عقیده بسیاری از اقتصاددانان ناشی از ویژگی‌های پول‌های بی پشتوانه است. لذا در کنار مزایای مذکور، پول بدون پشتوانه با مشکلاتی نیز مواجه است که از جمله مهم‌ترین آنها عبارت است از:
- نداشتن ارزش ذاتی
پول فیات هیچ ارزش ذاتی ندارد و این به دولت‌ها اجازه می‌دهد که از هیچ، پول تولید کنند و این موضوع می‌تواند منجر به تورم افسارگسیخته و فروپاشی اقتصادی آنها شود. - دریافت کمیسیون بابت نقل و انتقالات پول
جابجایی پول بین چندین کشور برای مردم عادی هزینه بر است و خیلی از بانک‌ها کمیسیون برای این کار دریافت می کنند. - خطر تاریخی
از نظر تاریخی استفاده از پول بدون پشتوانه منجر به فروپاشی اقتصادی شده است و نشان می‌دهد که این سیستم از نظر تاریخی کمی خطرناک بوده ویژگی های پول یا ارز فیات و ریسک دارد. - تورم
از زمان ایجاد پول‌های بدون پشتوانه، تورم با آن هم‌نشین بوده است. دولت‌ها با چاپ پول‌هایی که نمی‌توانستند ارزشی برای آنها ایجاد کنند، درگیر مفهومی به نام تورم شدند. خطر بزرگ در استفاده از پول فیات تورم بحرانی و افزایش بیش از حد نقدینگی به دلیل نامحدود بودن آن است. معمولاً تمامی کشورها از ارگانی به نام بانک مرکزی برای کنترل تولید پول استفاده می‌نمایند. در زمان امروزی پول کاغذی و سکه‌ها تنها درصد بسیار کمی از حجم نقدینگی را تشکیل می‌دهند و بیشتر نقدینگی تنها به صورت پس‌انداز در بانک‌ها موجود است. بانک‌های مرکزی با کنترل نرخ بهره و تعیین نرخ ذخیره برای بانک‌ها حجم نقدینگی را کنترل می‌کنند. - از بین رفتن دولت‌ها
یکی دیگر از خطرهایی که پول بی پشتوانه را تهدید میکند، از بین رفتن دولت‌ها است. چون این دولت‌ها هستند که به علت وجود و فعالیت‌هایی که انجام می‌دهند به پول ملی هر کشور اعتبار و ارزشی مناسب می‌بخشند. اگر دولتی نابود شود، ارزش پول ملی آن نیز به نابودی کشیده میشود.
محدثه رئیسی
دانشجوی دکتری اقتصاد دانشگاه تهران
دیدگاه شما