نحوه کار صرافی متمرکز

قراردادهای هوشمند در واقع نرم افزار هایی هستند که در صورت اتفاق افتادن شرط های خاصی، بدون امکان ایجاد توقف، برنامه های خاصی را عملی می کنند. در واقع خود سازنده نیز توانایی متوقف کردن این قراردادها را ندارد. با توجه به این ویژگی، توسعه دهندگان از طریق همین قراردادهای هوشمند، برنامه هایی را عملی می سازند که هیچ کس نمی تواند در آن ها دخالتی داشته باشد و تا همیشه به کار خود ادامه می دهند. به این برنامه ها، برنامه نحوه کار صرافی متمرکز های غیرمتمرکز یا (ِDapp) نیز گفته می شود.

صرافی چیست

صرافی، به نوع خاصی از شرکت های تضامنی یا سهامی خاص گفته می شود که موضوع فعالیت آن، به طور اخص، خدمات صرافی، از جمله خرید و فروش ارز و سکه طلا است. نحوه کار تمام انواع صرافی، از طریق واسطه گری میان انجام معاملات ارزهای فیزیکی و دیجیتال و کسب سود از تفاوت قیمت خرید و فروش ارز می باشد.

برای مشاوره صرافی

برای مشاوره صرافی

عناوین اصلی این مقاله

در اقتصاد هر کشور، اشخاص مختلفی، اعم از حقیقی و حقوقی، به ایفای نقش پرداخته و با ارائه خدمات خود، بر آن مجموعه اقتصادی، اثرگذار می باشند. تجار حقیقی و بانک ها و موسسات مالی و اعتباری، نمونه ای از این اشخاص می باشند.

یکی از مجموعه هایی که در اقتصاد هر کشور، در رابطه با خرید و فروش ارز، به فعالیت مشغول بوده، صرافی ها هستند که به دلیل نقشی که در معاملات این حوزه داشته، همواره مورد توجه دولت ها بوده اند. نکته ای که در رابطه با این بازیگران عرصه اقتصاد، باید مورد توجه قرار گیرد، آن است که این اشخاص، برای تاسیس، دارای شکل و قالب و حداقل سرمایه و همچنین، دارای نحوه کار و خدمات خاصی بوده که به موجب قوانین ومقررات، تعیین و مشخص شده است.

لذا، در این مقاله، ابتدا به این سوال پاسخ داده که صرافی چیست و پس از معرفی انواع، نحوه کار و خدمات این مجموعه ها، صرافی های دیجیتال، متمرکز و غیر متمرکز و صرافی های بانکی را تعریف خواهیم کرد.

صرافی چیست

یکی از مجموعه هایی که در اقتصاد هر کشور، در رابطه با خرید و فروش ارزهای خارجی، چه در شکل فیزیکی و چه در شکل دیجیتال آن، به فعالیت مشغول بوده، صرافی ها هستند که به دلیل نقشی که در معاملات این حوزه داشته و حساسیت شغلی آن ها، همواره مورد توجه دولت ها و به طور اخص، بانک های مرکزی بوده اند.

در پاسخ به این سوال که صرافی چیست و نحوه کار و خدمات آن به چه صورت می باشد، باید گفت، صرافی در لغت، به معنی داد و ستد انواع مختلف پول بوده؛ اما امروزه در حقوق کشور ما، به نوع خاصی از شرکت های تضامنی یا سهامی خاص گفته می شود که موضوع فعالیت آن، به طور اخص، خدمات صرافی می باشد.

خدمات صرافی، نیز مطابق دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ ها ،عبارت است از: «خريد و فروش نقدی ارز، انجام عمليات مربـوط بـه حوالـه هـای ارزی از طريق موسسات اعتباری و ارايه خدمات ارزی برون مـرزی از طريق کارگزاران در چارچوب قـوانين و مقـررات ارزی و خريـد و فروش مسکوک طلای ضرب شده توسط بانک مرکز»

تاسیس صرافی، در کشور ما، توسط اشخاص حقیقی و حقوقی(صرفا بانک ها موسسات مالی و اعتباری)، امکان پذیر می باشد. با این تفاوت که تاسیس صرافی توسط اشخاص حقیقی، صرفا در قالب شرکت تضامنی و تاسیس صرافی توسط بانک ها و موسسه های مالی و اعتبای، تنها به صورت شرکت سهامی خاص، امکان پذیر می باشد.

پس از پاسخ به این سوال که صرافی چیست، در بخش های بعد، به معرفی انواع صرافی پرداخته و پس از معرفی انواع صرافی، نحوه کار و خدمات آن را با توجه به دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ ها مصوب 1395 توضیح خواهیم داد.

حتما بخوانید : تاسیس و ثبت صرافی

معرفی انواع صرافی

در بخش قبل، در پاسخ به این سوال که صرافی چیست و نحوه کار و خدمات آن به چه صورت می باشد، گفتیم که، صرافی در لغت، به معنی داد و ستد انواع مختلف پول بوده؛ اما امروزه در حقوق کشور ما، به نوع خاصی از شرکت های تضامنی یا سهامی خاص گفته می شود که موضوع فعالیت آن، به طور اخص، عملیات صرافی می باشد.

پس از پاسخ به این سوال که صرافی چیست، در این بخش قصد داریم به این سوال، پاسخ دهیم که انواع صرافی ،شامل چه مواردی می باشد؟ از آنجا که صرافی، از جهات مختلف، دارای انواع متفاوتی نیز بوده، در این بخش، به معرفی انواع صرافی، از چند منظر گوناگون می پردازیم.

تا پیش از تصویب دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ ها ، یکی از انواع صرافی ها، به این صورت بود که صرافی ها، به دو گروه تقسیم می گشتند: صرافی هایی که صرفا حق خرید و فروش نقدی ارز و سکه طلا را داشتند و صرافی های بانک ها و موسسات اعتباری که علاوه بر این موارد، می توانستند سایر فعالیت های ارزی، یعنی حواله ارزی را انجام دهند که با تصویب دستورالعمل فوق الذکر، عملا این تقسیم بندی از بین رفته و امروزه، تمام صرافی ها، حق انجام تمام فعالیت های صرافی را دارند.

از انواع دیگر صرافی ها، می توان به صرافی های ایجاد شده توسط اشخاص حقیقی و اشخاص حقوقی، که از طریق ثبت در سامانه جامع ثبت شرکت ها، تاسیس می شود، اشاره نمود. صرافی های تاسیس، شده توسط اشخاص حقیقی، لزوما باید در قالب شرکت تضامنی تاسیس شده، اما صرافی تاسیس شده توسط اشخاص حقوقی(صرفا بانک ها و موسسات مالی و اعتباری) صرفا حق تاسیس در قالب شرکت سهامی خاص را خواهند داشت. البته، هر دو گروه صرافی، دارای خدمات و نحوه کار مشابه می باشند.

یکی دیگر از انواع صرافی ها، تقسیم بندی آن ها به صرافی های فیزیکی و دیجیتال می باشد. منظور از صرافی های فیزیکی، صرافی هایی بوده که خرید و فروش ارز را به شکل حضوری و نقدی انجام داده و صرافی های دیجیتال، صرافی هایی هستند که به کار خرید و فروش ارزهای دیجیتال، نظیر بیت کوین و اتریوم، مشغول می باشند.

بیشتر بخوانید : ثبت شرکت

نحوه کار صرافی

برای پاسخ دقیق تر به این سوال که صرافی چیست، لازم است تا علاوه بر معرفی انواع صرافی، با نحوه کار آن نیز آشنا شد. لذا، در این بخش، به توضیح نحوه کار صرافی ها پرداخته که برای هر دو گروه صرافی های تضامنی و شرکت سهامی خاص، به یک صورت می باشد.

نحوه کار صرافی ها، چه در شکل فیزیکی آن ها و چه در شکل دیجیتال این مراکز، بدین صورت بوده که آن ها، این امکان را برای مشتریان خود فراهم کرده تا به وسیله انجام عمالیات خرید و فروش ارز، یک ارز(همچون دلار یا بیت کوین) را به ارز دیگر(نظیر یورو یا اتریوم) تبدیل نمایند.

در این نحوه کار، مقداری ارزی که مشتری امکان خرید آن را داشته و همچنین، قیمت فروش ارز، بستگی به نرخ روزانه و لحظه ای هر دو ارز مورد خرید و فروش داشته، که توسط مراجع مربوطه، اعلام شده و در هر لحظه، مورد توجه صرافی ها می باشد. اما در این نحوه کار، نحوه سود صرافی ها در انواع مختلف آن، به چه صورت می باشد؟ در پاسخ باید گفت، با استفاده از تفاوت در نرخ خرید و فروش، صرافی ها سود خود را اخذ می کنند. به عنوان مثال، نرخ خرید دلار 30 تومان بوده اما نرخ فروش آن، 31 تومان می باشد.

به این ترتیب، اگر شما قصد داشته باشید، که 100 دلار خریداری کنید، باید مبلغ 3100 تومان را به صرافی بپردازید؛ اما چنانچه بخواهید همان 100 دلار را به صرافی بفروشید، صرافی مبلغ 3000 را به شما خواهد پرداخت.

خدمات صرافی ها

در بخش های قبل، به معرفی انواع صرافی پرداخته و گفتیم که صرافی ها، در انواع مختلف آن، اعم از شرکت تضامنی و شرکت سهامی خاص، نحوه کار مشابه داشته و از محل تفاوت نرخ خرید و فروش ارز، سود خود را کسب می نمایند.

سوال دیگری که لازم است در رابطه با صرافی ها، به آن پاسخ داده شود این مساله بوده که خدمات صرافی ها چیست و شامل چه مواردی می باشد؟ پاسخ به این سوال در ماده یک دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ ها مشخص گردیده که بر اساس آن، خدمات صرافی ها، شامل موارد زیر می باشد:

خريد و فروش نقدی ارز، اعم از فیزیکی، همچون دلار و یورو و دیجیتال، همچون دوج کوین و تتر

خرید و فروش سکه طلا

عمليات مربـوط بـه حوالـه هـای ارزی

خدمات ارزی در خارج از مرزهای کشور، از طريق کارگزاران و در محدوده قـوانين و مقـررات ارزی

لازم به ذکر است که منظور از خدمات ارزی در خارج از مرزهای کشور، دو مورد می باشد: 1- پرداخت وجه توسط مشتری به صرافی در داخل کشور و دریافت معادل ارزی آن در خارج از کشور، از کارگزاری 2- پرداخت ارز توسط مشتری به کارگزاری در خارج کشور و دریافت معادل نقدی آن در داخل کشور، از صرافی.

بیشتر بخوانید : سامانه ارز مسافرتی

صرافی ارز دیجیتال

یکی از انواع صرافی که امروزه و با پیدایش و گسترش روزافزون ارزهای دیجیتال، در بازارهای مالی جهان، ظهور کرده، صرافی های ارز دیجیتال می باشند. بنابراین، ممکن است این سوال برای بسیاری از اشخاص مطرح گردد که صرافی ارز دیجیتال چیست؟

در پاسخ به این سوال که صرافی ارز دیجیتال چیست، باید گفت، صرافی ارز دیجیتال، نوع خاصی از انواع صرافی بوده که در یک بستر اینترنتی، به ارائه خدمات پرداخته و این امکان را برای اشخاص فراهم کرده تا ارزهای دیجیتال خود، نظیر بیت کوین و اتریوم را با یکدیگر، مبادله نمایند. این صرافی، ممکن است یک سایت بوده یا یک برنامه موبایل و یا هر دو مورد باشد.

صرافی های متمرکز و غیر متمرکز

اصطلاح دیگری که بسیاری از افراد، در رابطه با صرافی ها، به طور اعم و صرافی های دیجیتال، به طور اخص، به وفور با آن مواجه شده، بحث صرافی های متمرکز و غیر متمرکز می باشد. لذا، در این بخش، به این سوال پاسخ خواهیم داد که صرافی متمرکز و غیر متمرکز چیست؟

صرافی متمرکز(CEX) یا (Centralized Exchange) یک صرافی ارز دیجیتال بوده که دارای یک مالک مشخص بوده و این صرافی، به عنوان یک شخص ثالث، به عنوان وسطه معاملات رمز ارزها، میان فروشندگان و خریداران ارزهای دیجیتال، ارائه خدمات می کند.

در مقابل، صرافی(DEX) یا (Decentralized EXchanges) نوعی از صرافی آنلاین بوده که نحوه کار آن، به این صورت بوده که در این صرافی، معامله کنندگان ارزهای دیجیتال، می توانند بدون وجود واسطه شخص ثالث و بدون ایجاد حساب کاربری، به معاملات رمز ارزها بپردازند.

بیشتر بخوانید : مالیات ارز دیجیتال

صرافی بانکی

یکی از انواع صرافی ها که در کشور ما به ارائه خدمات صرافی اشتغال داشته، صرافی های بانکی بوده که نحوه کار مخصوص به خود را دارا می باشند. لذا در این بخش، به معرفی این صرافی ها پرداخته و به این سوال پاسخ می دهیم که صرافی بانکی چیست؟

صرافی بانکی، یکی از انواع صرافی ها بوده که توسط بانک ها یا موسسه های مالی و اعتباری، تاسیس و راه اندازی می شوند. به موجب دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ ها، صرافی های بانکی صرفا در قالب شرکت سهامی خاص، قابل تاسیس بوده و حداقل سرمایه برای تاسیس آن ها، نحوه کار صرافی متمرکز دویست و پنجاه میلیارد ریال می باشد.

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد صرافی در کانال تلگرام حقوق تجاری عضو شوید . کارشناسان مرکز مشاوره حقوقی دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره حقوقی تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون صرافی پاسخ دهند.

سوالات متداول

1- صرافی چیست؟

صرافی به نوع خاصی از شرکت های تضامنی یا سهامی خاص گفته می شود که موضوع فعالیت آن به طور اخص خدمات صرافی از جمله خرید و فروش ارز و سکه طلا است برای دریافت اطلاعات بیشتر به متن مقاله مراجعه نمایید.

2- نحوه کار صرافی به چه صورت می باشد؟

نحوه کار تمام انواع صرافی از طریق واسطه گری میان انجام معاملات ارزهای فیزیکی و دیجیتال و کسب سود از تفاوت قیمت خرید و فروش ارز می باشد برای دریافت اطلاعات بیشتر به متن مقاله مراجعه نمایید.

3- خدمات صرافی ها شامل چه مواردی است؟

خدمات صرافی ها شامل مواردی همچون خريد و فروش نقدی ارز و خرید و فروش سکه طلا بوده برای دریافت اطلاعات بیشتر به متن مقاله مراجعه نمایید.

آموزش صرافی غیر متمرکز نوترینو (نحوه کار باپلتفرم Neutrino)

سعی میکنیم در ویدیوی آموزش پلتفرم Neutrino، اطلاعاتی در مورد صرافی غیر متمرکز نوترینو برای شما ارائه کنیم و به بررسی ویژگی های پلتفرم Neutrino بپردازیم و همچنین آموزش نحوه کار با صرافی غیر متمرکز نوترینو رو براتون توضیح میدیم تا شما هم بتونین با این سایت کار کنین. پلتفرم نوترینو نوعی پروتکل دارایی با ثبات قیمت الگوریتمی هست که به عنوان یه جعبه ابزار برای امور مالی غیر متمرکز یا دیفای فعالیت می کنه.

ما سعی می کنیم در ویدیوی آموزش پلتفرم Neutrino، اطلاعاتی در مورد صرافی غیر متمرکز نوترینو برای شما ارائه کنیم و به بررسی ویژگی های پلتفرم Neutrino بپردازیم و نحوه کار با صرافی غیر متمرکز نوترینو برای شما یاد بدیم تا اطلاعاتی در این زمینه داشته باشین و بتونین ارزهای دیجیتال خودتون رو در این صرافی غیر متمرکز مبادله کنین. بهتره بدونین بازار ارزهای دیجیتال یکی از بازارهای مالی هست که به دلیل رشدهای قیمتی زیادی که در سال های گذشته داشته، مورد استقبال سرمایه گذاران و معامله گران زیادی قرار گرفته و تونسته به یکی از محبوب ترین بازارهای مالی با مارکت کپ بالا تبدیل بشه. همچنین شما نیز می تونین وارد این بازار بشین.

برای اینکه بتونین در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت داشته باشین و سود به دست بیارین، باید ابتدا آموزش های لازم رو فرا بگیرین و با مفاهیم و اصطلاحات رایج در بازار آشنا باشین. همچنین بازار کریپتوکارنسی ها شامل ارزهای دیجیتال زیادی هست که هر کدوم از اون ها پتانسیل رشد متفاوتی دارن و شما می تونین با شناسایی ارزهای دیجیتال مستعد و خریداری اون ها سود به دست بیارین. برای اینکه بتونین اقدام به خرید و فروش ارزهای دیجیتال کنین و رمز ارزهای خودتون رو سواپ کنین، باید وارد صرافی های ارز دیجیتال بشین. امروزه صرافی های زیادی در بازار کریپتوکارنسی ها وجود داره که از جمله از این صرافی ها می تونیم به صرافی های متمرکز و غیر متمرکز اشاره کنیم. هر کدوم از این صرافی ها نیز کاربردها و مزایای خاص خودشون رو دارن.

با افزایش محبوبیت صرافی های غیر متمرکز، پلتفرم های زیادی به وجود اومدن که صرافی غیر متمرکز نوترینو نیز یکی از این پلتفرم هاست. به همین منظور ما سعی می کنیم در ویدیوی آموزش پلتفرم Neutrino، اطلاعاتی در مورد صرافی غیر متمرکز نوترینو برای شما ارائه کنیم و به بررسی ویژگی های پلتفرم Neutrino بپردازیم و نحوه کار با صرافی غیر متمرکز نوترینو رو برای شما یاد بدیم.

پلتفرم Neutrino چیست؟

اگه در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت داشته باشین، احتمالا اسم صرافی Neutrino رو شنیدین و خواستین که اطلاعاتی در مورد این صرافی به دست بیارین و شاید این سوال برای شما نیز پیش اومده باشه که پلتفرم Neutrino چیست؟ ما می تونیم در پاسخ به این سوال بگیم که پلتفرم Neutrino نوعی صرافی غیر متمرکز با عملکرد بازارساز خودکار یا AMM هست که به معامله گران و کاربران فعال در بازار ارزهای دیجیتال این امکان رو میده تا رمز ارزهای خودشون رو در این صرافی مبادله کرده و اون ها رو سواپ کنند. به این ترتیب شما نیز می تونین وارد صرافی غیر متمرکز نوترینو بشین و معامله ها و مبادلات خودتون رو در این صرافی انجام بدین.

همونطور که در ویدیوی آموزش پلتفرم Neutrino نیز گفتیم، پلتفرم نوترینو نوعی پروتکل دارایی با ثبات قیمت الگوریتمی هست که به عنوان یه جعبه ابزار برای امور مالی غیر متمرکز یا دیفای فعالیت می کنه. این کار باعث میشه تا امکان ایجاد استیبل کوین های متصل به دارایی های خاص دنیای واقعی مثل ارزهای ملی یا کالاها رو فراهم می کنه. همچنین صرافی غیر متمرکز نوترینو این امکان رو به کاربران خود میده تا در استخرهای نقدینگی و ییلد فارمینگ ها سرمایه گذاری کرده و سود به دست بیارن.

بنابراین شما می تونین با وارد شدن به صرافی غیر متمرکز نوترینو علاوه بر مبادلات ارزهای دیجیتال، با سرمایه گذاری در استخرهای نقدینگی و ییلد فارمینگ ها سود به دست بیارین. نکته قابل توجه این هست که همه این فعالیت ها در صرافی Neutrino شامل کارمزد هست.

جالب اینجاست که بدونین صرافی Neutrino ویژگی ها و مزایای زیادی به همراه داره و همین موضوع باعث میشه تا مورد استقبال معامله گران و کاربران فعال بازار ارزهای دیجیتال قرار بگیره. بهتره بدونین این صرافی از زمان راه اندازی تاکنون پیشرفت های چشمگیری داشته و تعداد ارزهای دیجیتال لیست شده در اون روز به روز در حال افزایش هست که همین موضوع نیز می تونه نقطه مثبتی برای اون باشه.

ویژگی های پلتفرم Neutrino چیست؟

همونطور که در ویدیوی آموزش پلتفرم Neutrino نیز گفتیم، با افزایش بازار ارزهای دیجیتال، صرافی های غیر متمرکز زیادی به وجود اومدن که هر کدوم به دلیل داشتن ویژگی ها و مزایای خاص خودشون مورد استقبال قرار می گیرن. به همین منظور ما سعی می کنیم در این قسمت از مقاله پلتفرم Neutrino چیست؟ برخی از ویژگی های پلتفرم Neutrino رو برای شما مورد بررسی قرار بدیم تا اطلاعاتی در این زمینه داشته باشین.

• رابط کاربری ساده

یکی از ویژگی های پلتفرم Neutrino که باعث میشه تا مورد استقبال معامله گران و کاربران فعال بازار ارزهای دیجیتال قرار بگیره و محبوبیت زیادی به دست بیاره این هست که رابط کاربری ساده ای داره و شما می تونین به راحتی از این صرافی غیر متمرکز استفاده کنین و ارزهای دیجیتال خودتون رو مبادله کنین. همچنین طراحی این سایت به گونه ای هست که حتی افراد مبتدی نیز می تونن ازش استفاده کنند.

• تراکنش های سریع

یکی دیگه از ویژگی های پلتفرم Neutrino این هست که تراکنش های ارز دیجیتال رو به صورت سریع پردازش می کنه و معاملات و مبادلات شما به صورت خیلی سریع انجام میشه. بنابراین، شما می تونین بدون اتلاف وقت معامله های خودتون رو در این صرافی انجام بدین.

• کارمزد معاملات پایین

یکی دیگه از ویژگی های پلتفرم Neutrino که باعث میشه تا محبوبیت زیادی به دست بیاره این هست که کارمزدهای کمی از کاربران در ازای انجام تراکنش ها دریافت می کنه. به این ترتیب شما می تونین با پرداخت حداقل میزان کارمزد معامله های خودتون رو انجام بدین.

امنیت صرافی Neutrino چگونه است؟

نوبت این رسیده تا در این قسمت از مقاله پلتفرم Neutrino چیست؟ اطلاعاتی در مورد امنیت صرافی Neutrino برای شما ارائه کنیم تا اطلاعاتی در این زمینه داشته باشین. بهتره بدونین با گسترش بازار ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری در این حوزه نیز بیشتر شده و همین موضوع باعث شده تا امنیت صرافی های ارز دیجیتال و سایر پلتفرم به یکی از چالش ها و دغدغه های کاربران تبدیل بشه. به این ترتیب اگه شما نیز قصد وارد شدن به بازار ارزهای دیجیتال رو دارین و می خواهین از صرافی غیر متمرکز نوترینو و یا سایر صرافی ها استفاده کنین، بهتره ابتدا سطح امنیت صرافی ارز دیجیتال مورد نظر خودتون رو مورد بررسی قرار بدین تا امنیت سرمایه خودتون رو تضمین کنین.

جالب اینجاست که بدونین صرافی Neutrino از اونجایی که نوعی صرافی غیر متمرکز هست، سطح امنیت بالایی داره. بهتره بدونین میزان امنیت صرافی های غیر متمرکز نسبت به صرافی های متمرکز بالا هست، چون اطلاعات هویتی شما در اختیار سایت قرار نداره و فقط با اتصال کیف پول به صرافی ها می تونین فعالیت خودتون رو انجام بدین. همچنین صرافی Neutrino توسط تیم توسعه دهنده باتجربه در زمینه برنامه نویسی و بلاک چین راه اندازی شده و همین موضوع نیز می تونه نقطه مثبتی برای اون محسوب بشه.

نحوه کار با صرافی غیر متمرکز نوترینو چگونه است؟

شاید بعد از به دست آوردن اطلاعاتی در مورد صرافی Neutrino، دوست داشته باشین تا شما نیز از این صرافی برای مبادلات ارزهای دیجیتال خود استفاده کنین. همونطور که گفتیم، این صرافی رابط کاربری ساده ای داره و شما می تونین به راحتی ازش استفاده کنین. همچنین ما در ویدیوی آموزش پلتفرم Neutrino، نحوه کار با صرافی غیر متمرکز نوترینو رو برای شما به صورت مرحله به مرحله یاد دادیم.

مرحله اول: وارد شدن به سایت رسمی Neutrino

همونطور که در ویدیوی آموزش پلتفرم Neutrino نیز گفتیم، شما برای اینکه بتونین از صرافی غیر متمرکز نوترینو برای مبادله و معامله ارزهای دیجیتال خودتون استفاده کنین، باید ابتدا وارد سایت رسمی صرافی Neutrino بشین. برای این کار باید عبارت app.neutrino.at رو در گوگل سرچ کنین و وارد این سایت رسمی این صرافی غیر متمرکز بشین. بعد از اینکه وارد این سایت شدین، صفحه ای مثل تصویر بالا برای شما باز میشه که می تونین از گزینه ها و امکانات مختلف این سایت استفاده کنین.

همونطور که در تصویر بالا نیز مشاهده می کنین، این صرافی محیط کاربری ساده ای داره و شما می تونین به راحتی ارزهای دیجیتال خودتون رو در این صرافی مبادله کنین. همچنین شما در این صفحه می تونین اطلاعات زیادی در مورد این صرافی به دست بیارین. از جمله از این اطلاعات می تونیم به میزان حجم پول قفل شده در این صرافی و حجم معاملات روزانه این صرافی اشاره کنیم. برای این که بتونین از خدمات این سایت استفاده کنین، فقط کافیه تا کیف پول ارز دیجیتال خودتون رو بهش متصل کنین.

مرحله دوم: اتصال کیف پول

بعد از اینکه وارد سایت رسمی صرافی غیر متمرکز Neutrino شدین، باید برای ادامه فعالیت در این سایت کیف پول ارز دیجیتال رو به این سایت متصل کنین. برای این کار باید در صفحه اصلی سایت روی گزینه Connecet Wallet کلیک کنین. بعد از اینکه روی این گزینه کلیک کردین، صفحه ای مثل تصویر بالا برای شما باز میشه که باید یکی از اون گزینه ها موجود در انتخاب کنین.

توجه داشته باشین که برای فعالیت در این صرافی نمی تونین ولت های معمولی خودتون رو به این متصل کنین. این صرافی برای شما سه گزینه کیف پول سخت افزاری لجر، Email و Seed رو برای شما نشون میده. شما می تونین برای فعالیت در این صرافی روی گزینه Seed کلیک کنین و برای خودتون حسابی در صرافی Waves Exchange بسازین و با استفاده از حساب خودتون در این صرافی، ولتی رو به صرافی نوترینو معرفی کنین.

سپس بعد از اینکه در صرافی Waves Exchange برای خودتون حساب ایجاد کردین، باید دوباره به سایت Neutrino مراجعه کرده و در بخش اتصال کیف پول روی گزینه Seed کلیک کنین و با وارد کردن رمز عبور کیف پول رو به این سایت متصل کنین و بتونین بقیه مراحل رو انجام بدین.

مرحله سوم: استیک NSBT

بعد از اینکه کیف پول حساب کاربری خودتون رو در صرافی Waves Exchange رو به صرافی غیر متمرکز نوترینو متصل کردین، می تونین فعالیت خودتون رو در این سایت انجام بدین و از امکانات و خدمات این سایت بهره ببرین. همونطور که در ویدیوی آموزش نحوه کار با صرافی غیر متمرکز نوترینو نیز گفتیم، شما می تونین در این صرافی توکن NSBT رو استیک کرده و سود به دست بیارین. برای این کار باید در بخش بالای سایت روی گزینه Stake NSBT کلیک کنین تا صفحه مورد نظر باز بشه.

بعد از اینکه روی این گزینه کلیک کردین، صفحه ای مثل تصویر بالا برای شما باز میشه. در این صفحه بهتون میگه که شما با استیک توکن NSBT چه مقدار سود دریافت می کنین. برای استیک نیز باید مقدار NSBT های مورد نظر خودتون رو وارد کرده و در صورت داشتن موجودی روی گزینه Stake NSBT کلیک کنین تا استیک شما انجام بشه و به صورت سالانه سود دریافت کنین. البته توجه داشته باشین که درصد میزان سود دریافت در حال نوسان هست و ممکنه تغییر کنه.

مرحله چهارم: خرید و فروش NSBT

شما می تونین در صرافی Neutrino، اقدام به خرید و فروش توکن NSBT نیز کنین. برای این کار باید در بخش بالای سایت روی گزینه Buy/Sell NSBT کلیک کنین. بعد از اینکه روی این گزینه کلیک کردین، صفحه ای مثل تصویر بالا برای شما باز میشه که می تونین اقدام به خرید و فروش توکن NSBT کنین. در این صفحه باید در کارد اول مقدار توکن Waves رو وارد کنین و بر اساس میزان توکن های Waves شما، بهتون توکن NSBT داده بشه. سپس باید در صورت داشتن موجودی روی گزینه Go To Waves.Exchange to Buy NSBT کلیک کنین و خرید و فروش خودتون رو انجام بدین.

توجه داشته باشین که این تراکنش دارای کارمزد هست و باید کارمزد رو هم پرداخت کنین.

مرحله پنجم: سواپ کردن

شما می تونین در صرافی غیر متمرکز نوترینو، ارز Waves خودتون رو با استیبل کوین USDN سواپ کنین و اون نحوه کار صرافی متمرکز ها به سایر رمز ارزها تبدیل کنین. برای این کار باید روی گزینه Swap Waves USDN کلیک کنین. بعد از اینکه روی این گزینه کلیک کردین، صفحه ای مثل تصویر بالا برای شما باز میشه. در این صفحه باید در کادر سمت چپ سایت مقدار ارز دیجیتال Waves که می خواهین تبدیل بشه رو وارد کرده و روی گزینه Swap to USDN کلیک کنین تا عملیات سواپ شما انجام بشه. برای این کار نیز باید مقداری کارمزد پرداخت کنین.

جمع بندی و نتیجه:

ما سعی کردیم در ویدیوی آموزش پلتفرم Neutrino، اطلاعاتی در مورد صرافی غیر متمرکز نوترینو برای شما ارائه کنیم و به بررسی ویژگی های پلتفرم Neutrino بپردازیم و نحوه کار با صرافی غیر متمرکز نوترینو رو برای شما یاد بدیم تا بتونین با این سایت کار کنین. همونطور که گفتیم، پلتفرم نوترینو نوعی پروتکل دارایی با ثبات قیمت الگوریتمی هست که به عنوان یه جعبه ابزار برای امور مالی غیر متمرکز یا دیفای فعالیت می کنه. همچنین اگه قصد دارین تا اطلاعاتی در مورد این پلتفرم به دست بیارین، توصیه می کنیم تا ویدیوی آموزشی رو مشاهده کنین.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟ معرفی بهترین آنها و نحوه کار صرافی ها

وقتی اسم صرافی در دنیای ارزهای دیجیتال به گوش می رسد، همه ما اسم صرافی های متمرکز مشهوری مانند بایننس به یادمان می آید، اما نوع دیگری از صرافی ها وجود دارند که توسط هیچ سازمانی کنترل نمی شود، این نوع صرافی ها در بستر بلاک چین برنامه نویسی شده اند و معاملات را بدون وجود واسطه انجام می دهند، به این نوع صرافی ها، صرافی غیرمتمرکز (Decentralized exchange) گفته می شود.

صرافی غیرمتمرکز

ذات ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز است و این مفهوم با صرافی های متمرکز در تضاد می باشد. در واقع صرافی های غیرمتمرکز یا (DEX) با ایجاد بستری بین دو کاربر، این امکان را ایجاد می کنند که کاربر بتواند آزادانه معامله خود را با شخص مقابل انجام دهد. همچنین بر خلاف قوانین صرافی های متمرکز، در این نوع از صرافی ها، احراز هویت اجباری نیست و چنانچه صرافی غیرمتمرکز معتبر باشد و در کدنویسی آن مشکلی وجود نداشته باشد، می توان گفت خطر بلوکه شدن دارایی وجود ندارد چون این صرافی ها تنها با متصل شدن به کیف پول شخصی، ارزهای دیجیتال را برداشت و واریز می کنند و این دارایی توسط شخص ثالثی کنترل نمی شود.

نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز

همان طور که گفته شد صرافی های غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین ساخته می شوند. علاوه بر این صرافی های غیرمتمرکز امکان انجام قراردادهای هوشمند را نیز فراهم می کنند.

قراردادهای هوشمند در واقع نرم افزار هایی هستند که در صورت اتفاق افتادن شرط های خاصی، بدون امکان ایجاد توقف، برنامه های خاصی را عملی می کنند. در واقع خود سازنده نیز توانایی متوقف کردن این قراردادها را ندارد. با توجه به این ویژگی، توسعه دهندگان از طریق همین قراردادهای هوشمند، برنامه هایی را عملی می سازند که هیچ کس نمی تواند در آن ها دخالتی داشته باشد و تا همیشه به کار خود ادامه می دهند. به این برنامه ها، برنامه های غیرمتمرکز یا (ِDapp) نحوه کار صرافی متمرکز نیز گفته می شود.

نحوه انجام معامله در صرافی های غیرمتمرکز به این صورت می باشد که ابتدا کاربر یک با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به صرافی غیرمتمرکز، درخواست خرید ارز دیجیتال X را به مقدارY ثبت می کند. کاربر دو نیز با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به صرافی غیرمتمرکز، درخواست فروش ارز دیجیتال X را به مقدار Y ثبت می کند. سپس دارایی نام برده، وارد قراردادهوشمند می شود و این معامله در قراردادهوشمند انجام میشود. در نهایت دارایی و مبلغ بین خریدار و فروشنده جابه جا میشود.

با توجه به اینکه امکان توقف قراردادهوشمند وجود ندارد، خیال خریدار و فروشنده کاملا از بابت معاملات راحت می باشد.

از ویژگی های معامله در صرافی های غیرمتمرکز می توان به :

1. کارمزد پایین برای انجام معامله
2. سرعت پایین انجام معاملات به دلیل کم بودن مقیاس پذیری
3. ارزهای دیجیتال محدودی در این سیستم قابل معامله هستند
4. با توجه به اینکه حجم معاملات پایین است، انجام معامله ممکن است زمان بر باشد
5. برای انجام معامله احتیاجی نیست که دارایی را به کیف پول صرافی منتقل کنید

معایب و مزایای صرافی های غیرمتمرکز و تفاوت آن با صرافی های متمرکز

• در صرافی های متمرکز سازمان و گروه خاصی مسئولیت کنترل دارایی کاربران را بر عهده دارند. لذا در صورت بروز هر گونه مشکل، افراد اداره کننده صرافی متمرکز، طرف حساب می باشند. اما در صرافی های غیرمتمرکز این چنین نیست، در واقع این صرافی ها توسط کامپیوتر های زیادی از سراسر دنیا اداره می شوند و در پشت آن فرد یا سازمان خاصی قرار ندارد. اساس کار صرافی های غیرمتمرکز، قراردادهای هوشمند می باشد که امکان توقف و خطا در آن ها وجود ندارد.
• برای شروع کار در صرافی های متمرکز ابتدا لازم است که شما با ارائه مدارک، احراز هویت کنید. اما در صرافی های غیرمتمرکز این چنین نیست، در واقع اشخاص معامله کننده در این صرافی ها برای همیشه ناشناس می مانند، چرا که برای انجام معامله تنها لازم است کیف پول ارز دیجیتال خود را به صرافی غیر متمرکز وصل کنید.
• از آن جایی که در صرافی های غیرمتمرکز نیازی به انتقال دارایی به کیف پول صرافی نمی باشد در نتیجه ارزهای دیجیتال کاربران در صرافی ها نگهداری نمی شود. با توجه به چنین شرایطی، امکان هک و سرقت دارایی ها بسیار سخت و دشوار می باشد. از این رو امنیت صرافی های غیرمتمرکز (DEX) زیاد می باشد.
• با توجه به اینکه امکان فعالیت در صرافی های متمرکز برای ایرانی ها و کاربران دیگر در کشورهای تحریم شده، با محدودیت رو به رو است و دائما امکان مسدود سازی دارایی ها برای این افراد وجود دارد. صرافی های غیرمتمرکز می تواند جایگزین مناسبی برای کشورهای تحریم شده باشد چراکه هیچ گونه محدودیت و مسدودیتی در آن، برای هیچ کس وجود ندارد.
• کارمزد انجام تراکنش در این صرافی ها پایین است اما لازم به ذکر است که به دلیل حجم پایین معاملات و تعداد کم ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده، سرعت انجام معاملات پایین می باشد.

بهترین صرافی های غیرمتمرکز

1_ یونی سوآپ (Uniswap Exchange)

صرافی غیرمتمرکز یونی سوآپ در سال 2018 بر بستر بلاک چین اتریوم ساخته شد. در این صرافی شما می توانید به راحتی با استفاده از قراردادهای هوشمند، توکن های ERC20 را معامله کنید. همچنین کارمزد این صرافی 0.3 درصد است که از طریق توکن هایی که از شبکه اتریوم پشتیبانی می کنند، پرداخت می شود.

با توجه به اینکه کارمزد این صرافی نسبت به دیگر صرافی های غیرمتمرکز رقیبش کم تر است، رو به روز حجم معاملات این صرافی در حال افزایش می باشد. در حال حاضر حجم معاملات روزانه این صرافی بیش از 1 میلیارد دلار می باشد. علاوه بر امکان مبادله توکن ها، از استخر نقدینگی نیز می توان برای درآمدزایی از این صرافی غیرمتمرکز استفاده کرد.

توکن این صرافی نیز یونی سوآپ می باشد (UNI) که در ابتدای ورود قیمت این توکن به 7 دلار رسید و در تاریخ 20 فوریه به 32 دلار رسید و سقف تاریخی خود را به ثبت رساند. هم اکنون نیز قیمت این ارز دیجیتال، حوالی 21 دلار می باشد.

2_ وان اینچ (1inch Exchange)

این برنامه در واقع خود از چندین صرافی تشکیل شده است. به همین خاطر از این صرافی غیرمتمرکز به عنوان گردهم آورنده ی DEX ها یاد می شود. همین ویژگی صرافی غیرمتمرکز وان اینچ باعث می شود، کاربرانی که قصد کسب سود آربیتراژی را دارند، از این صرافی استفاده کنند. در این صرافی تنوع خوبی از ارزهای دیجیتال در اختیار کاربران قرار گرفته است.

با توجه به اینکه این پلتفرم از چندین صرافی غیرمتمرکز تشکیل شده است، وقتی شما سفارشی ثبت می کنید، این سفارش در لیست سفارشات چندین صرافی قرار میگیرد و با توجه به سیاست های صرافی غیرمتمرکزی که معامله در آن انجام میشود، میزان کارمزد تعیین می شود.

ارز دیجیتال این صرافی نیز وان اینچ (1inch) می باشد که قیمت آن حوالی 2 دلار است. در صرافی وان اینچ علاوه بر امکان ترید و کسب سود آربیتراژی، امکان شرکت در پروژه های وام دهی و استخر نقدینگی نیز وجود دارد.

3_ صرافی غیرمتمرکز بایننس (Binance DEX)

صرافی بایننس در سال 2019 از صرافی غیر متمرکز خود رونمایی کرد. بایننس برای انجام معاملات این صرافی نیز از هسته پردازشی اصلی بایننس متمرکز(Binance Chain) استفاده کرده است. در نتیجه سرعت انجام تراکنش ها تفاوتی ندارد. اما کارمزد انجام تراکنش در صرافی غیرمتمرکز بایننس 0.1 درصد می باشد.

توکن اختصاصی این صرافی همان BNB می باشد که اگر شما از این توکن برای فعالیت در صرافی استفاده کنید کارمزد بسیار ناچیزی معادل 0.04 پرداخت خواهید کرد.

اما مشکل اساسی برای استفاده ایرانی ها از بایننس، در صرافی غیرمتمرکز بایننس نیز برقرار می باشد و صرافی بایننس اعلام کرده است که به کشورهایی که در لیست سیاه خود قرار دارند، هم چنان در صرافی غیرمتمرکز نیز، سرویس ارائه نمی دهد.

4_ کایبر سواپ (Kyberswap)

یکی دیگر از صرافی های غیرمتمرکز فوق العاده و جدید، کایبر سواپ می باشد که بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است. این صرافی نیز مانند دیگر صرافی های غیرمتمرکز، از قراردادهای هوشمند به منظور انجام معاملات استفاده می کند. یکی از ویژگی های خوب این صرافی این است که از ذخایر پویا استفاده می کند، به همین دلیل است شبکه می تواند با فراهم کردن نقدیندگی، خدمات خود را ارزان تر ارائه دهد.

5_ بالانسر (Balancer)

بالانسر در اصل یک سیستم سبد سرمایه گذاری و ارائه دهنده نقدینگی می باشد. شما می توانید با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به معامله انواع توکن ها بپردازید. شبکه اصلی بالانسر در سال 2020 راه اندازی شد و هم اکنون حجم معاملات آن حدود 21 میلیون دلار می باشد.

بازار ساز اتوماتیک

بازار ساز خودکار (Automated Market Maker) یا AMM باعث پیشرفت فوق العاده صرافی های غیرمتمرکز شد. قبل از اینکه استفاده از AMM در صرافی های غیرمتمرکز متداول شود، صرافی های غیرمتمرکز همانند صرافی های متمرکز، از دفتر سفارشات (Order Book) استفاده می کردند. اما هم اکنون بسیاری از صرافی های غیرمتمرکز از سیستم بازار ساز خودکار استفاده می کنند.

این سیستم باعث می شود نقدیندگی موردنیاز صرافی های غیرمتمرکز تامین شود و همچنین این امکان را برای نحوه کار صرافی متمرکز کاربران فراهم میکند تا بدون نیاز اعتماد به طرف مقابل، معامله خود را انجام دهند.

جمع بندی: صرافی های غیرمتمرکز بر بستر شبکه بلاک چین ساخته می شوند و با استفاده از قراردادهای هوشمند، معاملات را بین دو طرف انجام می دهند. در این نوع از صرافی ها احرار هویت اجباری نیست و امکان مسدودشدن دارایی نیز بسیار کم می باشد. برای نقل و انتقال دارایی در این صرافی احتیاجی نیست ارزهای دیجیتال خود را به کیف پول صرافی انتقال دهید، تنها اتصال کیف پول ارز دیجیتال کافیست.

با توجه به اینکه دارایی کاربران در صرافی نگه داری نمی شود، امکان هک و سرقت بسیار کم می باشد. از بهترین صرافی های غیرمتمرکز می توان به یونی سوآپ (Uniswap Exchange) و وان اینچ (1inch Exchange) اشاره کرد. استفاده از سیستم بازار ساز خودکار (Automated Market Maker) باعث رشد چشمگیر صرافی های غیرمتمرکز شده است. AMM ها نقدینگی موردنیاز صرافی های غیرمتمرکز را تامین می کنند.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

در صرافی غیر متمرکز ارزهای دیجیتال، افراد می‌توانند بدون نیاز به باز کردن حساب در صرافی، معامله ارز دیجیتال خود را به صورت همتا به همتا (کاربر به کاربر) و بدون واسطه انجام دهند. در واقع، شیوه عملکرد این صرافی به صورت غیرمتمرکز است و هیچ مرجع کنترل‌کننده‌ای وجود ندارد. در صرافی غیر متمرکز ضرورت اعتماد به شخص ثالث از بین رفته و هیچ شخص واسطی وجود ندارد و معاملات از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. یکی از مهم‌ترین مزایای اکسچنج غیرمتمرکز نسبت به نسخه‌های متمرکز، امنیت بالا و عدم امکان هک می‌باشد. پلتفرم‌های DEX به دلیل اجرا شدن در بستر بلاکچین، عملاً غیرقابل هک هستند و به کاربران خود این امکان را می‌دهند که دارایی‌های خود را در محیطی کاملاً امن نگهداری کرده و در زمان لزوم به سایر ارزهای دیجیتال تبدیل نمایند.

صرافی غیر متمرکز چگونه کار میکند؟

صرافی‌های غیرمتمرکز روی بلاک چین‌های آزاد که قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را دارند ساخته می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان صرافی‌های غیرمتمرکز است.

برای درک نحوه کار صرافی غیرمتمرکز، قبل از هر چیز باید با مفهوم قرارداد هوشمند آشنا شوید. یک قرارداد هوشمند نرم‌افزاری است که در صورت وقوع شرایطی خاص، یک یا چند دستور خاص را اجرا می‌کند. این قرارداد روی بلاک چین پیاده‌سازی می‌شود و جلوگیری از اجرای آن غیرممکن است.

ویژگی اصلی یک قرارداد هوشمند، اجرای قطعی آن است. در حقیقت آنچه که باعث تفاوت قرارداد معمولی و قرارداد هوشمند می‌شود این است که در قرارداد هوشمند، هیچ‌کس (حتی خود سازنده) نمی‌تواند مانع از اجرای قرارداد شود و بنابراین برای اجرای آن نیاز نیست که به واسطه‌های متمرکز اعتماد کنیم.

بنابراین، زمانی‌که یک قرارداد هوشمند بر روی یک بلاک چینِ آزاد مثل اتریوم اجرا شود، دیگر قابل‌توقف نیست و هیچ‌کس نمی‌تواند جلوی اجرای آن را بگیرد. با قراردادهای هوشمند می‌توان برنامه‌ها و پروژه‌هایی را ساخت که بدون هیچ‌گونه واسطه‌ و از کارافتادگی تا ابد به کار خود ادامه دهند. به این برنامه‌ها برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp) هم می‌گویند.

در صرافی غیرمتمرکز برای انجام یک تراکنش چه فرایندی طی می‌شود؟

۱. معامله‌گر کیف پول خود را به صرافی متصل می‌کند.

۲. سفارش خرید/فروش خود را ثبت می‌کند.

۳. خریدار/فروشنده‌ای دیگر سفارشی مطابق با سفارش معامله‌گر اول ثبت می‌کند.

۴. دارایی‌ها داخل قرارداد هوشمند وارد می‌شوند، در قرارداد هوشمند مبادله انجام شده و مبلغ به کیف پول خریدار و فروشنده واریز می‌شود.

ویژگی‌های DEX چیست؟

عدم تغییر مالکیت

در صرافی غیر متمرکز، مالکیت دارایی‌ها تا پیش از انجام کامل معامله، هرگز تغییر نمی‌کند و نیازی به انتقال دارایی به حساب شخص ثالث یا صرافی نیست.

خودکار

معاملات در DEX تا زمانی که نقدینگی کافی وجود داشته باشد، بدون داشتن واسطه، به نحوه کار صرافی متمرکز صورت آنی انجام می‌شود.

مقرون به صرفه

بسیاری از DEX ها امکان حداقل میزان معاملات رمزارزها را دارند و به کاربران خود این امکان را می‌دهند که دارایی خود را به هر میزان که می‌خواهند، مبادله کنند.

دسترسی جهانی

اکثر DEX ها به هیچ گونه ثبت‌نامی احتیاج ندارند. بنابراین، هر کاربر از هر نقطه از جهان که به شبکه اینترنت دسترسی داشته باشد، قادر خواهد بود معاملات خود را در صرافی غیر متمرکز انجام دهد.

معاملات شفاف

روندهای جدید مبادلات DEX به صورت شفاف انجام می‌شوند، تمام کاربران به سابقۀ این معاملات دسترسی دارند و همه چیز بر بستر بلاک چین ثبت شده است.

ناشناس بودن

در صرافی های غیر متمرکز، کاربران به راحتی کیف پول مورد نظر خود را برای شروع مبادلات به سیستم متصل می‌کنند. برای مبادلات، به اطلاعات پروفایل یا اطلاعات تکمیلی نیازی نیست.

معایب و خطرات صرافی غیرمتمرکز چیست؟

در ابتدا باید گفت که این صرافی‌ها از خدمات امانت‌داری استفاده نمی‌کنند و مالکیت دارایی‌ها بر عهده کاربر است. از همین رو هرگونه اشتباه در معاملات و انتقال ارزها، جبران‌ناپذیر و غیرقابل بازگشت است.

از جمله دیگر معایبی که می‌توان برای صرافی‌های غیرمتمرکز نام برد، حجم پایین معاملات آنها نسبت به صرافی‌های متمرکز است. پایین‌بودن حجم معاملات در مقایسه با صرافی‌هایی مانند بایننس و گاهی اوقات افزایش هزینه‌ تمام‌شده، باعث شده است تا سرمایه‌گذاران کمتری با این صرافی‌ها کار کنند.

صرافی‌های غیرمتمرکز کاملاً متن‌باز و شفاف هستند، اما در مورد صرافی‌های جدید گاهی اوقات ممکن است کدهای صرافی دچار مشکل فنی یا امنیتی باشد. همچنین، اگرچه صرافی‌های غیرمتمرکز نباید به دارایی‌ها دسترسی داشته باشند، ممکن است در کد برخی از آنها راهی برای مسدودسازی ارزهای دیجیتال تعبیه شده باشد تا در صورت وجود موارد مشکوک به تخلف، بتوان جلوی برداشت پول را گرفت.

یکی از اساسی‌ترین مشکلات صرافی‌های غیرمتمرکز مسئله مقیاس‌پذیری (سرعت و کارمزد تراکنش‌های) بلاک چین است. در بیشتر این صرافی‌ها کاربر مجبور است برای هر معامله روی شبکه‌ای مانند اتریوم تراکنش بزند که این خود مستلزم پرداخت کارمزد است. بنابراین، اگر شبکه شلوغ باشد حس خوبی از کار با صرافی غیرمتمرکز تجربه نخواهید کرد.

یکی دیگر از مشکلات اساسی صرافی‌های غیرمتمرکز درحال‌حاضر این است که از همه ارزهای دیجیتال پشتیبانی نمی‌کنند. مثلاً در مقطع فعلی بیشتر صرافی‌های غیرمتمرکزی روی اتریوم فعال هستند و فقط از تبدیل اتریوم و توکن‌های مبتنی بر اتریوم (ERC-20) پشتیبانی می‌کنند. در این صرافی‌ها به‌عنوان مثال نمی‌توانید ارزی مانند تزوس را معامله کنید. البته برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز در تلاش هستند تا با پشتیبانی از چندین بلاک چین این مشکل را برطرف کنند.

امکانات معاملاتی کم از دیگر معایب صرافی‌های غیرمتمرکز است. به‌علاوه، روند تطبیق معاملات هم نسبت به نمونه‌های متمرکز کندتر است و همین مسئله می‌تواند تجربه کاربری نه‌چندان مناسبی را برای کاربر به همراه داشته باشد.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟ معرفی بهترین آنها و نحوه کار صرافی ها

وقتی اسم صرافی در دنیای ارزهای دیجیتال به گوش می رسد، همه ما اسم صرافی های متمرکز مشهوری مانند بایننس به یادمان می آید، اما نوع دیگری از صرافی ها وجود دارند که توسط هیچ سازمانی کنترل نمی شود، این نوع صرافی ها در بستر بلاک چین برنامه نویسی شده اند و معاملات را بدون وجود واسطه انجام می دهند، به این نوع صرافی ها، صرافی غیرمتمرکز (Decentralized exchange) گفته می شود.

صرافی غیرمتمرکز

ذات ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز است و این مفهوم با صرافی های متمرکز در تضاد می باشد. در واقع صرافی های غیرمتمرکز یا (DEX) با ایجاد بستری بین دو کاربر، این امکان را ایجاد می کنند که کاربر بتواند آزادانه معامله خود را با شخص مقابل انجام دهد. همچنین بر خلاف قوانین صرافی های متمرکز، در این نوع از نحوه کار صرافی متمرکز صرافی ها، احراز هویت اجباری نیست و چنانچه صرافی غیرمتمرکز معتبر باشد و در کدنویسی آن مشکلی وجود نداشته باشد، می توان گفت خطر بلوکه شدن دارایی وجود ندارد چون این صرافی ها تنها با متصل شدن به کیف پول شخصی، ارزهای دیجیتال را برداشت و واریز می کنند و این دارایی توسط شخص ثالثی کنترل نمی شود.

نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز

همان طور که گفته شد صرافی های غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین ساخته می شوند. علاوه بر این صرافی های غیرمتمرکز امکان انجام قراردادهای هوشمند را نیز فراهم می کنند.

قراردادهای هوشمند در واقع نرم افزار هایی هستند که در صورت اتفاق افتادن شرط های خاصی، بدون امکان ایجاد توقف، برنامه های خاصی را عملی می کنند. در واقع خود سازنده نیز توانایی متوقف کردن این قراردادها را ندارد. با توجه به این ویژگی، توسعه دهندگان از طریق همین قراردادهای هوشمند، برنامه هایی را عملی می سازند که هیچ کس نمی تواند در آن ها دخالتی داشته باشد و تا همیشه به کار خود ادامه می دهند. به این برنامه ها، برنامه های غیرمتمرکز یا (ِDapp) نیز گفته می شود.

نحوه انجام معامله در صرافی های غیرمتمرکز به این صورت می باشد که ابتدا کاربر یک با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به صرافی غیرمتمرکز، درخواست خرید ارز دیجیتال X را به مقدارY ثبت می کند. کاربر دو نیز با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به صرافی غیرمتمرکز، درخواست فروش ارز دیجیتال X را به مقدار Y ثبت می کند. سپس دارایی نام برده، وارد قراردادهوشمند می شود و این معامله در قراردادهوشمند انجام میشود. در نهایت دارایی و مبلغ بین خریدار و فروشنده جابه جا میشود.

با توجه به اینکه امکان توقف قراردادهوشمند وجود ندارد، خیال خریدار و فروشنده کاملا از بابت معاملات راحت می باشد.

از ویژگی های معامله در صرافی های غیرمتمرکز می توان به :

1. کارمزد پایین برای انجام معامله
2. سرعت پایین انجام معاملات به دلیل کم بودن مقیاس پذیری
3. ارزهای دیجیتال محدودی در این سیستم قابل معامله هستند
4. با توجه به اینکه حجم معاملات پایین است، انجام معامله ممکن است زمان بر باشد
5. برای انجام معامله احتیاجی نیست که دارایی را به کیف پول صرافی منتقل کنید

معایب و مزایای صرافی های غیرمتمرکز و تفاوت آن با صرافی های متمرکز

• در صرافی های متمرکز سازمان و گروه خاصی مسئولیت کنترل دارایی کاربران را بر عهده دارند. لذا در صورت بروز هر گونه مشکل، افراد اداره کننده صرافی متمرکز، طرف حساب می باشند. اما در صرافی های غیرمتمرکز این چنین نیست، در واقع این صرافی ها توسط کامپیوتر های نحوه کار صرافی متمرکز زیادی از سراسر دنیا اداره می شوند و در پشت آن فرد یا سازمان خاصی قرار ندارد. اساس کار صرافی های غیرمتمرکز، قراردادهای هوشمند می باشد که امکان توقف و خطا در آن ها وجود ندارد.
• برای شروع کار در صرافی های متمرکز ابتدا لازم است که شما با ارائه مدارک، احراز هویت کنید. اما در صرافی های غیرمتمرکز این چنین نیست، در واقع اشخاص معامله کننده در این صرافی ها برای همیشه ناشناس می مانند، چرا که برای انجام معامله تنها لازم است کیف پول ارز دیجیتال خود را به صرافی غیر متمرکز وصل کنید.
• از آن جایی که در صرافی های غیرمتمرکز نیازی به انتقال دارایی به کیف پول صرافی نمی باشد در نتیجه ارزهای دیجیتال کاربران در صرافی ها نگهداری نمی شود. با توجه به چنین شرایطی، امکان هک و سرقت دارایی ها بسیار سخت و دشوار می باشد. از این رو امنیت صرافی های غیرمتمرکز (DEX) زیاد می باشد.
• با توجه به اینکه امکان فعالیت در صرافی های متمرکز برای ایرانی ها و کاربران دیگر در کشورهای تحریم شده، با محدودیت رو به رو است و دائما امکان مسدود سازی دارایی ها برای این افراد وجود دارد. صرافی های غیرمتمرکز می تواند جایگزین مناسبی برای کشورهای تحریم شده باشد چراکه هیچ گونه محدودیت و مسدودیتی در آن، برای هیچ کس وجود ندارد.
• کارمزد انجام تراکنش در این صرافی ها پایین است اما لازم به ذکر است که به دلیل حجم پایین معاملات و تعداد کم ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده، سرعت انجام معاملات پایین می باشد.

بهترین صرافی های غیرمتمرکز

1_ یونی سوآپ (Uniswap Exchange)

صرافی غیرمتمرکز یونی سوآپ در سال 2018 بر بستر بلاک چین اتریوم ساخته شد. در این صرافی شما می توانید به راحتی با استفاده از قراردادهای هوشمند، توکن های ERC20 را معامله کنید. همچنین کارمزد این صرافی 0.3 درصد است که از طریق توکن هایی که از شبکه اتریوم پشتیبانی می کنند، پرداخت می شود.

با توجه به اینکه کارمزد این صرافی نسبت به دیگر صرافی های غیرمتمرکز رقیبش کم تر است، رو به روز حجم معاملات این صرافی در حال افزایش می باشد. در حال حاضر حجم معاملات روزانه این صرافی بیش از 1 میلیارد دلار می باشد. علاوه بر امکان مبادله توکن ها، از استخر نقدینگی نیز می توان برای درآمدزایی از این صرافی غیرمتمرکز استفاده کرد.

توکن این صرافی نیز یونی سوآپ می باشد (UNI) که در ابتدای ورود قیمت این توکن به 7 دلار رسید و در تاریخ 20 فوریه به 32 دلار رسید و سقف تاریخی خود را به ثبت رساند. هم اکنون نیز قیمت این ارز دیجیتال، حوالی 21 دلار می باشد.

2_ وان اینچ (1inch Exchange)

این برنامه در واقع خود از چندین صرافی تشکیل شده است. به همین خاطر از این صرافی غیرمتمرکز به عنوان گردهم آورنده ی DEX ها یاد می شود. همین ویژگی صرافی غیرمتمرکز وان اینچ باعث می شود، کاربرانی که قصد کسب سود آربیتراژی را دارند، از این صرافی استفاده کنند. در این صرافی تنوع خوبی از ارزهای دیجیتال در اختیار کاربران قرار گرفته است.

با توجه به اینکه این پلتفرم از چندین صرافی غیرمتمرکز تشکیل شده است، وقتی شما سفارشی ثبت می کنید، این سفارش در لیست سفارشات چندین صرافی قرار میگیرد و با توجه به سیاست های صرافی غیرمتمرکزی که معامله در آن انجام میشود، میزان کارمزد تعیین می شود.

ارز دیجیتال این صرافی نیز وان اینچ (1inch) می باشد که قیمت آن حوالی 2 دلار است. در صرافی وان اینچ علاوه بر امکان ترید و کسب سود آربیتراژی، امکان شرکت در پروژه های وام دهی و استخر نقدینگی نیز وجود دارد.

3_ صرافی غیرمتمرکز بایننس (Binance DEX)

صرافی بایننس در سال 2019 از صرافی غیر متمرکز خود رونمایی کرد. بایننس برای انجام معاملات این صرافی نیز از هسته پردازشی اصلی بایننس متمرکز(Binance Chain) استفاده کرده است. در نتیجه سرعت انجام تراکنش ها تفاوتی ندارد. اما کارمزد انجام تراکنش در صرافی غیرمتمرکز بایننس 0.1 درصد می باشد.

توکن اختصاصی این صرافی همان BNB می باشد که اگر شما از این توکن برای فعالیت در صرافی استفاده کنید کارمزد بسیار ناچیزی معادل 0.04 پرداخت خواهید کرد.

اما مشکل اساسی برای استفاده ایرانی ها از بایننس، در صرافی غیرمتمرکز بایننس نیز برقرار می باشد و صرافی بایننس اعلام کرده است که به کشورهایی که در لیست سیاه خود قرار دارند، هم چنان در صرافی غیرمتمرکز نیز، سرویس ارائه نمی دهد.

4_ کایبر سواپ (Kyberswap)

یکی دیگر از صرافی های غیرمتمرکز فوق العاده و جدید، کایبر سواپ می باشد که بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است. این صرافی نیز مانند دیگر صرافی های غیرمتمرکز، از قراردادهای هوشمند به منظور انجام معاملات استفاده می کند. یکی از ویژگی های خوب این صرافی این است که از ذخایر پویا استفاده می کند، به همین دلیل است شبکه می تواند با فراهم کردن نقدیندگی، خدمات خود را ارزان تر ارائه دهد.

5_ بالانسر (Balancer)

بالانسر در اصل یک سیستم سبد سرمایه گذاری و ارائه دهنده نقدینگی می باشد. شما می توانید با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به معامله انواع توکن ها بپردازید. شبکه اصلی بالانسر در سال 2020 راه اندازی شد و هم اکنون حجم معاملات آن حدود 21 میلیون دلار می باشد.

بازار ساز اتوماتیک

بازار ساز خودکار (Automated Market Maker) یا AMM باعث پیشرفت فوق العاده صرافی های غیرمتمرکز شد. قبل از اینکه استفاده از AMM در صرافی های غیرمتمرکز متداول شود، صرافی های غیرمتمرکز همانند صرافی های متمرکز، از دفتر سفارشات (Order Book) استفاده می کردند. اما هم اکنون بسیاری از صرافی های غیرمتمرکز از سیستم بازار ساز خودکار استفاده می کنند.

این سیستم باعث می شود نقدیندگی موردنیاز صرافی های غیرمتمرکز تامین شود و همچنین این امکان را برای کاربران فراهم میکند تا بدون نیاز اعتماد به طرف مقابل، معامله خود را انجام دهند.

جمع بندی: صرافی های غیرمتمرکز بر بستر شبکه بلاک چین ساخته می شوند و با استفاده از قراردادهای هوشمند، معاملات را بین دو طرف انجام می دهند. در این نوع از صرافی ها احرار هویت اجباری نیست و امکان مسدودشدن دارایی نیز بسیار کم می باشد. برای نقل و انتقال دارایی در این صرافی احتیاجی نیست ارزهای دیجیتال خود را به کیف پول صرافی انتقال دهید، تنها اتصال کیف پول ارز دیجیتال کافیست.

با توجه به اینکه دارایی کاربران در صرافی نگه داری نمی شود، امکان هک و سرقت بسیار کم می باشد. از بهترین صرافی های غیرمتمرکز می توان به یونی سوآپ (Uniswap Exchange) و وان اینچ (1inch Exchange) اشاره کرد. استفاده از سیستم بازار ساز خودکار (Automated Market Maker) باعث رشد چشمگیر صرافی های غیرمتمرکز شده است. AMM ها نقدینگی موردنیاز صرافی های غیرمتمرکز را تامین می کنند.