پراکندگی شعب کارگزاری‌ها در شهرهای مختلف ایران
معرفی بهترین کارگزاری بورس
بهترین کارگزاری بورس کدامند؟ هر فردی در جامعه به دنبال روشی برای کسب سود بیشتر و سرمایه گذاری می باشد به ویژه در کشور ما به علت تورم مردم برای حفظ سرمایه و افزایش آن به دنبال یک روش مطمئن به منظور سرمایه گذاری هستند. سرمایه گذاری در بورس یکی از روش های پرطرفدار در میان مردم می باشد و روز به روز افراد بیشتری را به سمت خود جذب می کند. حال سوالی که در این میان مطرح می شود این است که مردم برای ورود به بازار سرمایه و بورس چه کاری باید بکنند؟ اولین قدم برای ورود به بازار سرمایه افتتاح حساب در یکی از کارگزاری ها معتبر بورس می باشد. امروزه با توجه به تمایل مردم برای حضور در بورس، کارگزاری های متعددی دایر شده است و همه به دنبال یک کارگزاری معتبر و خوب هستند.
چه کسانی در بهترین کارگزاری بورس حضور دارند؟
برای حضور در بورس باید در یکی از بهترین کارگزاری بورس افتتاح حساب کنید. همان طور که برای افتتاح حساب به یکی از بانک های مورد تایید بانک مرکزی مراجعه می کنید یا برای دریافت بیمه ی شخص ثالث به یکی از دفاتر بیمه می روید. کارگزاری واسطه بین معامله گران و بازار بورس می باشد. وظیفه کارگزاری فراهم کردن شرایط مساعد برای سرمایه گذار به منظور فعالیت در بازار بورس می باشد. برای این که اهمیت و وظایف کارگزاری را درک کنید فرض کنید این مراکز وجود نداشتند. شما باید به طور مستقیم هر روز وارد تالار بورس تهران می شدید و در میان اجتماع زیادی از سایر سرمایه گذارانی که در تالار حضور داشتند درخواست خود را اعلام می کردید. سرمایه گذاران بعد از اعلام درخواست باید صبر کنند تا درخواست آن ها پذیرفته شود پس از اجرایی شدن درخواست معاملات انجام می شوند.
وظایف کارگزاری بورس
وظایف بهترین کارگزاری بورس چیست؟
یکی از وظایف اصلی بهترین کارگزاری بورس این است که از سرمایه گذاران مختلف در جایگاه های متفاوت معاملاتی استفاده کند. بدین ترتیب سرمایه گذاران می توانند با خیالی آسوده به معامله بپردازند. کارگزاری مبلغی به عنوان کارمزد از سرمایه گذار به علت خدماتی که ارائه می دهد دریافت می کند. مبلغ کارمزد کارگزاری ها ثابت است و توسط بخشنامه سازمان بورس تعیین می شود. افرادی که علاقه مند به سرمایه گذاری در بورس هستند در قدم اول باید وارد یکی از کارگزاری های معتبر سازمان بورس شوند و یک کد بورسی دریافت کنند.
انتخاب کارگزاری معتبر
بهترین کارگزاری بورس را چگونه انتخاب کنیم؟
در قسمت های قبل در مورد اصلی ترین وظایف بهترین کارگزاری بورس مطالبی گفته شد. سوالی که در این مرحله مطرح می شود این است که چگونه از میان کارگزاری های متعدد، کارگزاری مدنظر خود را پیدا کنیم؟ در ادامه مقاله به این موضوع می پردازیم تا اهمیت این مطلب برای شما روشن تر شود. همه کارگزاری های فعال در بورس علاوه بر وظیفه ی اصلی خود خدمات متنوعی را به مشتریان خود ارائه می دهند. هر کدام از این خدمات یک آیتم مثبت و کاربردی محسوب می شود.
رتبه بندی سازمان بورس
رتبه بندی کارگزاری ها
برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس می توانید به رتبه بندی سازمان بورس مراجعه کنید. سازمان بورس انواع کارگزاری ها را براساس مبلغ گردش یا میزان خرید و فروش سهام، کارکنان حاضر در کارگزاری و مدرک تحصیلی آن ها و … رتبه بندی می کند. کارگزاری ها را با حروف الفبا از قبیل الف، ب و ج رتبه بندی می کنند بدین ترتیب سرمایه گذار می تواند یک کارگزاری را با توجه به موقعیت و شرایط خود انتخاب کند. به این نکته توجه کنید در حال حاضر کارگزاری های متعددی با رتبه ی الف در حال فعالیت هستند از این رو برای انتخاب کارگزاری منتخب خود صرفا به این رتبه بندی اکتفا نکنید.
فعالیت در بازارهای معاملاتی متنوع
برای معرفی بهترین کارگزاری بورس خوب است با انواع بازارهای سرمایه آشنا شوید. انواع بورس در ایران عبارتند از: بورس سهام، بورس کالا، بازار مشتقات و بورس انرژی
بورس اوراق بهادار: دو نوع کلی بازار مختلف در ایران وجود دارد که عبارتند از: بورس، فرابورس، در هر یک از این بورس ها سهام شرکت های پذیرفته شده در میان سرمایه گذاران مختلف معامله می شود. پذیرفته شدن سهام شرکت ها در هر یک از این بورس ها قواعد و قوانین خاص خود را دارند. در بین بازارهای سهام، بازار فرابورس پایه نامطمئن ترین نوع بازار سرمایه می باشد. شرکت هایی که در این نوع از بازار سرمایه فعالیت دارند از درجه ی اطمینان پایین تری برخوردار هستند. این بدین معنا نیست که نمی توانید در بازار فرابورس پایه سود بدست آورید بلکه سرمایه گذاران هوشمند می توانند از این بازار سودآوری بالایی داشته باشند.
سازمان بازار بورس کالا
معرفی بازار بورس کالا
بورس کالا: بورس کالا نیز یکی دیگر از انواع بورس می باشد که با حضور در بهترین کارگزاری بورس می توانید در آن به فعالیت بپردازید. کالاهایی که در این بازار معامله می شود عبارتند از: محصولات پتروشیمی، فلزی و کشاورزی. در این نوع از بازارها شرکت های حقوقی در نقش خریدار حضور دارند. افراد حقیقی در بازار مشتقه آتی فعالیت می کنند و کالایی که به خرید و فروش آن می پردازند سکه و زعفران می باشد. سرمایه گذاران حقیقی در این بازار بسیار فعال هستند و اگر قرارداد آن ها منجر به تحویل بار شود. تحویل آن از طریق بازار بورس کالا انجام می گیرد.
معرفی بازار مشتقات
بازار مشتقات: با مراجعه به بهترین کارگزاری بورس می توانید در بازار مشتقات فعالیت کنید. هدف از ایجاد بازار مشتقات حفظ سرمایه ی معامله گران در مورد کالاهایی است که شدیدا دچار نوسان قیمت می باشند. در بازار مشقات کالاهایی مانند گندم، ذرت و … مورد معامله قرار می گیرد. در این بازار سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی حضور دارند. بازار مشتقات بتدریج توانست جایگاه مناسبی را در بورس کسب کند و روز به روز در حال گسترش می باشد. امروزه سرمایه گذاران حقیقی نقش موثری در فعالیت های بازار مشتقات دارند.
بازار بورس انرژی
معرفی بازار بورس انرژی
بورس انرژی: همان طور که از نام این بورس مشخص است کالاهایی که در این بورس معامله می شوند انرژی هایی از قبیل نفت، برق، محصولات پتروشیمی و … می باشند. بهترین کارگزاری بورس در این حوزه نیز فعالیت دارد. تمامی بازارهای بورس با توجه به تمایل افراد حقیقی از ریسک پذیری و جذابیت های متعددی برخوردار هستند. هر چقدر افراد دسترسی بهتری به این نوع از بازارها داشته باشند به همان نسبت بیشتر می توانند در این بازارها معامله کنند. به این نکته توجه کنید که اکثر کارگزاری های فعال در بورس در زمینه ی اوراق بهادار کار می کنند. چنانچه شما قصد دارید علاوه بر اوراق بهادار در بازارهای دیگر نیز فعالیت داشته باشید باید در انتخاب کارگزاری منتخب خود دقت بیشتری داشته باشید.
سیستم معاملاتی بهینه و به صرفه
یکی از نکاتی که در انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید به آن توجه کنید دسترسی به سیستم آنلاین معاملاتی می باشد. به عنوان مثال شما قصد دارید معامله ای را انجام دهید اما کارگزاری منتخب شما دارای سیستم معیوب است و مرتبا قطع و وصل می شود. بدین ترتیب شما بسیاری از فرصت های سرمایه گذاری را برای کسب سود از دست می دهید. برخی از سیستم های پرطرفدار معاملاتی که قطعی نیز ندارند عبارتند از: رایان هم افزا، تدبیر پرداز و صحرا. یکی دیگر از خدمات کارگزاری های مختلف این است که با ورود سرمایه گذار به پنل شخصی خود می تواند به آیتم های مختلفی دسترسی پیدا کند. عناوینی که کاربر در پنل حساب خود مشاهده می کند عبارتند از: آمار، اعداد و اطلاعاتی از معاملات، نمایش نمودارهایی از سهام، صورت های مالی شرکت ها و … همچنین برخی از کارگزاری ها سرعت بالایی در ارائه ی خدمات دارند. برای انتخاب یک کارگزاری مناسب باید همه ی این موارد را در نظر بگیرید.
دسترسی راحت به کارگزاری
یکی دیگر از ویژگی های بهترین کارگزاری بورس این است که شعب متعددی در شهرهای مختلف کشور داشته باشد. همان طور که می دانید بورس اوراق بهادار و سایر بورس ها در تهران قرار گرفته اند. سرمایه گذاران انواع مختلف بورس ها در سراسر کشور پراکنده می باشند. از این رو وجود یک شعبه از کارگزاری منتخب در شهر محل زندگی سرمایه گذار یک آیتم مثبت محسوب می شود. بدین ترتیب کارگزاری می تواند سرمایه گذاران قوی تری را جذب کند که موجب کسب رتبه بهتر کارگزاری می شود. کارگزاری هایی که در سراسر کشور شعبه دارند خدمات بهینه تری را ارائه می دهند. بنابراین برای انتخاب یک کارگزاری مناسب بررسی کنید که علاوه بر آیتم های گفته شده، کارگزاری شعبه ای در محل زندگی شما دارد یا خیر؟ با توجه به مطالب گفته شده در دسترس بودن کارگزاری یکی از معیارهای مهم سرمایه گذاران برای انتخاب آن کارگزاری می باشد.
پاسخگویی کارگزاری
برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس سعی کنید به نحوه ی پاسخگویی کارگزاری توجه کنید. این آیتم در انتخاب کارگزاری بسیار حائز اهمیت می باشد. اگر شما از سرمایه گذاران فعال در بازار بورس هستید که مدام در حال معامله و خرید و فروش سهام است. به احتمال زیاد در معاملات خود بارها به مشکلات مختلفی برخورد می کنید. از این رو نیازمند کمک کارگزاری هستید. برخی از کارگزاری ها در این زمینه خدمات ضعیفی به کاربران ارائه می دهند. از این رو تحقیق کنید و کارگزاری را انتخاب کنید که تیم پاسخگویی قوی داشته باشد.
خدمات مشاوره توسط کارگزاری
خدمات مشاوره توسط کارگزاری های مختلف یکی از آیتم هایی است که سرمایه گذاران را برای عضویت در بهترین کارگزاری بورس جذب می کند. افراد مختلفی با سطح درآمد و سرمایه های متنوعی وارد بازار بورس می شوند. بسیاری از افرادی که وارد بورس می شوند هیچ دانشی در این زمینه ندارند از این رو برای سودآوری در بورس و اطمینان از حفظ سرمایه بهتر است از یک سرمایه گذار حرفه ای بورس مشاوره گرفت. بدین ترتیب کارگزاری که به کاربران خود برای سرمایه گذاری مشاوره می دهد نیز گزینه ی مناسبی برای عضویت سرمایه گذاران محسوب می شود. برخی از کارگزاری های بورس به منظور راهنمایی کاربران خود و جلوگیری از ضرر دیدن سرمایه گذاران، کلاس های آموزشی متعددی را برگزار می کنند. برخی از کارگزاری ها کلاس های خود را آنلاین برگزار می کنند تا افرادی که در شهرستان ها حضور دارند نیز از این کلاس ها بهره مند شوند.
خدمات متنوع بهترین کارگزاری بورس
به هنگام انتخاب بهترین کارگزاری بورس به خدمات ارائه شده توسط کارگزاری ها توجه کنید. بسیاری از کارگزاری ها در کنار وظیفه ی اصلی خود که واسطه گری می باشد خدمات دیگری نیز ارائه می دهند که برخی از آن ها عبارتند از: تشکیل صندوق های سرمایه گذاری، سبد گردانی و … همانطور که میدانید کاربران بورس به دو صورت مستقیم و غیر مستقیم در این عرصه فعالیت می کنند. صندوق های سرمایه گذاری در کارگزاری ها مناسب افرادی می باشد که نمی توانند به صورت شخصی وارد معامله شوند و تمایل دارند در بازار بورس فعالیت کنند. صندوق های سرمایه گذاری فرصتی را برای کاربران فراهم می کنند تا بتوانند از روش های سرمایه گذاری متنوع برای کسب سود بیشتر استفاده کنند.
سبدگردان ها
سبد گردان ها یکی از خدمات سودمند بهترین کارگزاری بورس می باشد. گاهی اوقات اشخاص به دلایل مختلفی نمی توانند یا تمایل ندارند شخصا به معامله بپردازند از سوی دیگر تمایل به خرید صندوق های سرمایه گذاری نیز ندارند. این افراد می توانند برای سرمایه گذاری از یک سبدگردان استفاده کنند. سبد گردان به این افراد کمک می کند تا سود بیشتری نسبت به صندوق های سرمایه گذاری کسب کنند. کارگزاری هایی که این نوع از خدمات را به مشتریان خود ارائه می دهند بسیار محبوب هستند. همانطور که میدانید کارگزاری ها در ازای خدماتی که به کاربران خود ارائه می دهند مبلغی را به عنوان کارمزد دریافت می کنند. حال برخی از کارگزاری ها برای جذب سرمایه گذاران بیشتر تخفیفاتی را ارائه می دهند. بدین ترتیب به هنگام خرید و فروش سرمایه گذاران مبلغ کمتری را از آنها کسر می کنند. این مورد نیز یکی از آیتم های مهم برای انتخاب کارگزاری مناسب می باشد.
دریافت اعتبار از کارگزاری
ارائه ی اعتبار معاملاتی توسط کارگزاری
گرفتن اعتبار از بهترین کارگزاری بورس یکی از معیارهای انتخاب کارگزاری می باشد. کارگزاری برای اعطای اعتبار به سرمایه گذاران قواعد و اصولی را اجرا می کنند به عنوان مثال با توجه به سطح گردش و حجم سرمایه ای که فرد در اختیار دارد به وی اعتبار می دهد. یکی از کارگزاری های معروف بازار بورس به شخصی که یک میلیارد سرمایه دارد ماهانه 30 میلیون اعتبار می دهد. اعتبار گیرنده می تواند این پول را در یک دوره ی دو ماهه یا سه ماه پرداخت کند. شرایط بازپرداخت مبلغ دریافت شده توسط سرمایه گذاران با توجه به ضوابط کارگزاری و شرایط سرمایه گذار متفاوت می باشد. کسب اعتبار از کارگزاری برای برخی از افراد بسیار مهم است زیرا سرمایه گذاران حرفه ای از این اعتبار سودهای زیادی کسب می کنند. برخی دیگر از کارگزاری ها با توجه به قواعد خود و شرایط سرمایه گذار اعتبار مشخصی برای خرید عرضه اولیه به کاربران خود ارائه می دهند.
کارگزاری بورس چیست؟
کارگزاری بورس چیست و کارگزار (Broker) در بورس کیست؟
همه افراد برای شروع سرمایه گذاری در بورس نیاز به کارگزار دارند. هیچ کس نمی تواند بدون داشتن کارگزاری اقدام به انتقال و یا خرید و فروش سهام نماید.
کارگزاری‌ها شرکتهایی هستند که پل ارتباطی میان سرمایه‌گذاران و بورس اوراق بهادار را ایجاد میکنند. هر شخص برای شروع سرمایه‌گذاری در بورس نیاز دارد که ابتدا به سراغ یک کارگزاری رفته و ثبت نام کند. تا از آن طریق اقدام به خرید و فروش سهام و سرمایه‌گذاری در بورس کند.
شرکت‌های کارگزاری
کارگزاران بازارسرمایه اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به انجام سفارشات خرید و فروش اوراق بهادار، کالا و یا اوراق مبتنی بر کالا و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه به مشتریان میکنند. انجام فعالیت توسط کارگزاری بورس نیازمند کسب مجوز تاسیس و فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه است.
افرادی که در شرکت های کارگزاری مشغول به فعالیت میباشند، افرادی خبره، با تجربه و آشنا به مسایل مالی هستند که نسبت به شرایط اقتصادی، بازار اوراق بهادار و بازار کالاهای مختلفی که معامله می شود شناخت دارند و با تسلط خود بر قوانین و مقررات می توانند بهترین اقدام به منظور خرید و فروش اوراق بهادار و کالا در تالار معاملات بورسها و بازارهای خارج از بورس را برای مشتریان انجام دهند. افرادی که در سمت‌های مهمی در شرکت‌های کارگزاری فعالیت میکنند بسته به نیاز آنها به توانمندی‌های علمی و مقرراتی خاص، موظف به اخذ گواهینامه حرفه‌ای مربوطه میباشند.
کارگزاری های بورس چه خدماتی ارائه میدهند؟
کارگزاری ها موظف هستند تا اطلاعات ویژگی های یک کارگزاری خوب کدامند؟ دقیق در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند. تا امکان سرمایه‌گذاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید.
یعنی افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری ها، (که همان ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس است) سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند.
همه کارگزاری ها سیستم معامله آنلاین دارند. یعنی برای خرید و فروش سهام نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری نیست. با استفاده از سایت و یا اپلیکیشن های معاملاتی می شود به صورت آنلاین خرید و فروش کرد.
چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟
انتخاب بهترین کارگزاری مثل هر انتخاب دیگری بستگی به شرایط خودمان دارد. یعنی من اول باید بدانم چه نیازهایی دارم و بعد با توجه به آن ها بهترین گزینه پیش رویم را انتخاب کنم و طبیعتا انتخاب بهترین کارگزاری برای هر فردی فرق دارد. بعضی از کارگزاری ها بیشتر روی خدمات دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند. بعضی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می گذارند. برای انتخاب کارگزاری در نظر گرفتن این موضوع به ما کمک می کند تا کارگزاری با شرایط و خدمات مناسب خودمان را پیدا کنیم. در حال حاضر 108 کارگزاری در کشور فعالیت میکنند که مجوزهای لازم را دارند. اما برای اینکه بتوانیم از بین این تعداد، بهترین کارگزاری را انتخاب کنیم، باید بررسی کنیم.
ویژگی های یک کارگزاری خوب چیست؟
1 – ارائه خدمات در حوزه‌های مختلف (جامعیت کارگزار)
برخی از کارگزاری ها در یک بورس خاص مثلا فقط بورس اوراق بهادار فعالیت می کنند. بنابراین اگر شما فرضاً قصد انجام معاملات در بازار آتی سکه را داشته باشید نمی توانید مشتری آنها شوید. چون مجوز فعالیت در بازار آتی سکه را ندارند.
علاوه بر چنین دسترسی هایی، گاهی اوقات خدماتی موردنیاز شماست که برایتان مهم است مانند سبدگردانی (مدیریت دارایی شما در بورس). کارگزاری که مجوز سبدگردانی را نداشته باشد نمی‌تواند خرید و فروش سهام شما را برعهده بگیرد. می بینید که این مجوز ها چقدر مهم هستند و باید به آنها توجه داشته باشید.
پیشنهاد می کنیم پیش از هر اقدامی، اطلاعات موجود و مجوز هایی را که کارگزاران از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ کرده اند را مشاهده و بررسی نمایید. تا امکان انتخاب کارگزاری که از جامعیت کافی برخوردار است، آسان تر شود.
2 – دسترسی سرمایه گذار به کارگزار
یکی از ابتدایی ترین سوالاتی که به ذهن هر شخص در انتخاب کارگزاری می رسد، دسترسی آسان به کارگزاری است. درست است که برخی کارگزاری ها خدمات آنلاین مناسبی دارند، اما زمانیکه یک کارگزاری در شهر شما شعبه داشته باشد و بتوانید به صورت حضوری شعبه کارگزاری بروید خیا‌لتان از برخی جهات راحت خواهد بود.
همچنین وجود شعب فعال در شهرهای مختلف، نشان دهنده این است که آن شرکت کارگزاری واقعا در زمینه کاری اش فعالیت و امکانات گسترده ای دارد و می تواند به مشتریان خرد خود خدمات وسیع تری ارائه کند.
3 – تخفیف کارمزد
خدماتی مانند تخفیف در کارمزد معاملات در کارگزاری و ارائه بسته‌های اعتباری برای بسیاری از سرمایه‌گذارانی که کارشان فعالیت دائم در بورس است اهمیت زیادی دارد. بعضی از کارگزاری ها با توجه به استراتژی‌هایی که دارند برای جذب مشتری بیشتر اقدام به دادن تخفیف کارمزد به مشتریان میکنند. اما بطور کلی بیشتر کارگزاری ها تخفیفی را برای معاملات خرد ارائه نمی دهند، اما برخی دیگری اینطور نیستند.
4- ارائه خدمات اعتباری
بسته های اعتباری مبالغ مشخصی سرمایه هستند که کارگزاری آنرا در اختیار مشتری خود قرار می دهد تا با آن خرید و فروش کند. این مبالغ معمولا بسته به میزان گردش حساب مشتریست و بابت آن تضامین مختلفی از مشتری اخذ می شود.
در مورد بسته های اعتباری نیز کارگزاری های زیادی به صورت سلیقه ای عمل می نمایند. دادن اعتبار در بیشتر کارگزاری ها برنامه مشخصی ندارد، بهتر است یک کارگزاری انتخاب شود که این فرایند به صورت سیستماتیک تعریف شده باشد. بهترین روش برای اطلاع از استراتژی کارگزاری ها در زمینه ارائه اینگونه خدمات، مراجعه به سایت آنها است.
5 – سامانه معاملات برخط (آنلاین)
ثبت سفارشات به صورت آنلاین، مشاهده گردش حساب، مشاهده سبد سهام، درخواست واریز و انتقال پول آنلاین حداقل خدماتی است که از یک کارگزاری انتظار می رود انجام دهد. کارگزاری را انتخاب کنید که سرعت سامانه های معاملاتی آنها سریع باشد و مشکلات کندی و قطعی نداشته باشد. معمولا کارگزاری های کوچک تر در این زمینه خدمات بهتری ارایه میدهند. البته به خدمات و امکانات اضافی که این سایت ها ارائه میدهند نیز توجه بفرمایید.
6 – تحلیل، مشاوره و آموزش
بسیاری از افراد منابع مناسب و قابل اطمینانی برای یافتن تحلیل های معتبر، مشاوره و آموزش های جامع بورسی ندارند.
درست است که سایر شرکت ها و سایت و کانال های تلگرامی در این زمینه فعال هستند. اما وقتی شرکت معتبری اقدام به ارائه چنین خدماتی کند و حس اطمینان را در این خدمات به مشتریان ارائه دهد مشتریان نیز به سمت چنین شرکت هایی خواهند رفت. ارائه اخبار موثق، ویدئو های آموزشی و تحلیلی بازار و بطور کلی ارائه محتوای بروز می تواند یکی از گزینه هایی باشد که برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید در نظر بگیرید.
7 – خدمات پشتیبانی کارگزاران بورس
نقش پشتیبانی در کارگزاری ها بسیار حائز اهمیت است، چون عدم سرعت در رسیدگی به مشکل می تواند به از دست دادن سود، زیان و یا سایر موارد منتهی شود.
پشتیبانی تلفنی حداقل امکاناتی است که یک کارگزاری می تواند فراهم کند. با این حال برخی از کارگزاری ها یک گام به جلو برداشته اند و امکان چت آنلاین در محیط کاربری سیستم معاملاتی را برای مشتریان شان فراهم کرده اند. با این امکان،مشتری می تواند خیلی سریع پاسخ خود را از اپراتور و پشتیبانی آنلاین کارگزاری دریافت کند.
8 – صندوق های سرمایه گذاری
همه افراد توانایی و میل سرمایه گذاری مستقیم در بورس را ندارند. کارگزاری که بتواند در کنار خدمات خود، صندوق های سرمایه گذاری را به مشتریان ریسک گریز خود ارائه دهند نظر آن دسته از افرادی که علاقه مند هستند، سرمایه شان را به صندوق ها بسپارند جلب خواهد کرد. علاوه براین، صندوق های سرمایه‌گذاری نیازمند نیروی متخصص هستند. وجود صندوق های مرتبط با یک کارگزاری می‌تواند نشان دهنده گستردگی فعالیت و تخصص آن شرکت باشد.
چطور در کارگزاری ثبت نام کنیم؟
گام اول : ثبت نام در سجام
مراجعه به سایت سجام (Sejam.ir) کد را دریافت کرد. کد سجام یک شناسه احراز هویت است و برای هر فرد تنها یکبار صادر می شود. آموزش ثبت نام در سامانه سجام
گام دوم : احراز هویت سجام
بعد از ثبت نام کد سجام، باید احراز هویت سجام انجام شود. احراز هویت به دو صورت حضوری و غیر حضوری انجام می شود: آموزش احراز هویت سجام
1- احراز هویت حضوری سجام : یعنی برای تطبیق اطلاعات و تکمیل ثبت نام باید به دفتر یک کارگزاری و یا یک شعبه دفتر پیشخوان دولت طرف قرارداد با شرکت سپرده گذاری مرکزی مراجعه کرد.
2- احراز هویت غیر حضوری سجام: میتوانید از طریق اپلیکیشن سینگال یا اپلیکشن آپ، احراز هویت سجام را انجام دهید.
گام سوم : ثبت نام در کارگزاری بورس
برای ثبت نام در کارگزاری باید حتما احراز هویت سجام شده باشید. لازم است وارد سایت www.tgfb.ir شوید و صفحه اول شناسنامه و صفحه توضیحات شناسنامه و همچنین پشت روی کارت ملی را بارگذاری کنید. شماره حساب بانکی و شماره شبای آن را به همراه داشته باشید.
قصد شروع سرمایه گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری های بازار سرمایه انجام دهید:
کارگزاری
ارائه دادن عرضه اولیه اعتباری- مشاوره دیلی تحلیل
سامانه معاملاتی اختصاصی و کاربرپسند
پشتیبانی و ارتباط با مشتریان
معاملگر اختصاصی – تحلیل اختصاصی
در قسمت نظرات برای ما بنویسید تجربه کار با کدوم کارگزاری رو داشتید:
کارگزاری چیست؟ کارگزاران بورسی چه وظایفی دارند؟
برای ورود به بازار سهام حتما باید از طریق کارگزاران بورس اقدام کنیم. نوشتار پیش‌رو هر آنچه را که لازم است شما درباره کارگزاران بورس بدانید، مورد بحث قرار گرفته است.
آنچه در این مطلب می‌خوانید:
- کارگزاری چیست؟
- چرا حضور کارگزاران لازم است؟
- نگاهی بر تاریخچه کارگزاری‌ها
- کارگزاری‌ها چه خدماتی ارائه میدهند؟
- کارگزاری‌ها چه خدمات مازادی برای جذب مشتری در فضای رقابتی ارائه میکنند؟
- کانون کارگزاران چیست و چه وظایفی دارد؟
- چند کارگزاری‌های فعال در بازار سرمایه وجود دارد؟
- کارگزاران بر چه اساسی رتبه‌بندی می‌شوند؟
- چگونه بهترین کارگزار را انتخاب کنیم؟
کارگزاری چیست؟
دنیای بورس | بسیاری از افراد که قصد سرمایه‌گذاری در بازار سهام را دارند، احتمالا با واژه کارگزاری آشنا هستند. در واقع شما برای ورود به بورس باید حتما از طریق کارگزاری‌ها اقدام کنید. کارگزاران بورس شرکت‌های واسطی هستند تا شما بتوانید به‌راحتی معاملات بازار را انجام دهید. در حقیقت کارگزاران خریدار و فروشنده را در بازار سهام به هم وصل کرده و در ازای این کار دستمزد یا همان کارمزد دریافت میکنند.
کارگزاری‌ها برای فعالیت در بازار سرمایه باید مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ کنند و به عضویت کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه درآیند.
چرا حضور کارگزاران الزامی است؟
برای درک بهتر نقش کارگزاری فرض کنید که شرکت‌های کارگزاری نبودند؛ در این صورت شما برای انجام معاملات در بازار سهام مجبور بودید در ساعات فعالیت بازار، دائماً در ساختمان مرکزی بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و در بین جمعیت انبوه معامله گران به خرید و فروش می‌پرداختید.
درحالی‌که با وجود کارگزاری‌ها شما به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر خود سفارش را ثبت کرده و پس از آن تمامی فعالیت‌ها به‌صورت خودکار و خرید یا فروش انجام می‌گیرد.
بنابراین نقش کارگزاری‌ها لازمه فعالیت، حیات و گسترش بازار سرمایه است و این موضوع برای تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی صادق است.
تاریخچه کارگزاری‌ها
شیوه قدیم معاملات کارگزاران بورسی در بازارهای جهانی
- فعالیت کارگزاران در ایران از کی و با چند کارگزاری آغاز شد؟
بورس تهران در سال 1346 تاسیس شد. همزمان با تاسیس آن کارگزاران بورسی هم فعالیت خود را آغاز کردند. اما در ابتدای امر 13 کارگزار فعال که عمدتا بانکی بودند در بازار سرمایه ایران مشغول به کار بودند.
این تعداد در سال‌های بعد به تدریج افزایش پیدا کرد. این کارگزاران تنها در 2 روز معاملاتی طی هفته و در ساعت‌های 10 الی 12 در تابلوی مظنه، معاملات را ثبت می‌کردند.
در سال 1348 برای اولین بار 2 کارگزار از بخش خصوصی به این تعداد اضافه شد و بعدها یک کارگزار خصوصی دیگر هم فعال شد. به طوری که تا قبل از انقلاب یعنی سال 1357، 3کارگزار خصوصی و 26 کارگزار نهادی در بازار فعالیت داشتند.
تاثیر کارگزاری‌های خصوصی بر بازار سرمایه
ورود کارگزاران بخش خصوصی در آن سال‌ها به بازار سرمایه به عنوان نقطه عطفی برای رونق معاملات و افزایش حجم دادوستد‌ها مطرح شد. در سال 1352، 50 درصد از کل معاملات در اختیار دو کارگزاری خصوصی (کارگزاری محمود رضویان و محمود کریشچی) قرار داشت. بعد از اضافه شدن کارگزار سوم از بخش خصوصی (احمد سلطانی) یک سوم از کل معاملات در اختیار این 3 کارگزار بود.
فعالیت کارگزاران از چه زمانی رونق گرفت؟
در سال‌های بعد از انقلاب در یک دوره معاملات کارگزاری‌ها از رونق افتاد، به‌طوری‌که حجم معاملات تا سال 1367 در حد صفر بود.
از سال 1367 به بعد و به‌خصوص در دهه 70، بورس یک جان تازه‌ای گرفت. بر این اساس 7 کارگزار خصوصی به فهرست کارگزاران اضافه شدند. این تعداد کارگزار خصوصی به‌همراه 8 کارگزاری نهادین، معاملات را مجدد آغاز کردند.
در دهه 70، با مجوزهای جدیدی که سازمان کارگزاران بورس به کارگزاران اعطا کرد، معاملات آنها قوت گرفت اما اصل معاملات و ایجاد روند واقعی در دادودستد‌ها از دهه 80 آغاز شد. تصویب قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی در این دوره انجام شد.
به این ترتیب با تغییر ساختار بازار سرمایه و اعطای مجوز به چندین کارگزاری در بازار سرمایه شاهد تغییرات اساسی در کلیت بازار سرمایه، ارکان و ساختار آن بودیم. از آن زمان به بعد یک توسعه چشمگیری در بازار سرمایه ایجاد شد. هر چند صنعت فعالیت کارگزاری‌ها قدمت 50 ساله دارد، اما عمده پیشرفت و توسعه آن در 10 سال اخیر صورت گرفته است.
کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟
از جمله خدماتی که کارگزاران بورسی به مشتریان خود میدهند:
- کلیه معاملات اوراق بهادار: خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام، اوراق بدهی، اوراق مشتقه و معاملات آتی و. در بورس، فرابورس، بورس کالاو بورس انرژی به صورت مستقیم و آنلاین (معاملات بر خط)
- خدمات مشاوره‌ای: پذیرش و ثبت شرکت‌ها و انتشار و عرضه اوراق بهادارشان در بورس‌های مربوطه، ارائه خدمات مشاوره‌ای به شرکت‌های پذیرش شده در بورس یا فرابورس جهت نحوه انتشار اوراق، انجام افزایش سرمایه و. ، ارایۀ خدمات و نظرات مشورتی به سرمایه‌گذاران (خرید و فروش سهام یا سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، اوراق با درآمد ثابت و. )
- بازارگردانی اوراق بهادار: بازارگردانی یعنی فعالیتی که با اخذ مجوزهای لازم عرضه و تقاضا را در بازار سرمایه تنظیم کرده و مانع از نوسان شدید قیمت‌ها می‌شود. این‌کار افزایش نقدشوندگی بازار را به دنبال دارد.
- خدمات مالی: ارائه اطلاعات مربوط به ورقه بهادار، معامله، سفارشات خرید و فروش و ناشر ورقه بهادار به مشتریان
- تعهد پذیره نویسی: انجام تعهد خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت “پذیره‌نویسی” به فروش نرسیده است.
کارگزاری‌ها چه خدمات مازادی برای جذب مشتری ارایه میکنند؟
- اعتبار معاملاتی: برخی از کارگزاری‌ها براساس گردش مالی مشتریان خود (میزان و حجم خرید و فروش) به آنها اعتبار معاملاتی می‌دهد.
به این صورت که فرد بدون ویژگی های یک کارگزاری خوب کدامند؟ پرداخت مبلغ سهام خود را از طریق اعتباری که کارگزاری به آنها می‌دهد، خرید یا فروش میکند. این شیوه به عبارتی نوعی وام از سوی کارگزار به مشتریان با سطح اعتباری بالا است.
- تخفیف معاملاتی: کارگزاران بورسی در ازای دریافت حق الزحمه خرید و فروش سهام را برای مشتریان خود میسر میکنند که سقف آن توسط سازمان بورس تصویب شده است. برخی از کارگزاران به منظور جذب مشتری تخفیفانی در کارمزد معاملات اعمال میکنند.
- دوره‌های آموزشی: برخی از کارگزاری‌ها دوره‌هایی تحت عنوان آموزش بورس به صورت حضوری یا غیرحضوری برگزار میکنند.
نهاد کانون کارگزاران در ایران
کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار در سال 1386 به عنوان یک مؤسسه غیردولتی فعالیت خود را آغاز کرد. اعضای آن کارگزاران فعال در بازار سرمایه هستند.
به عبارتی تمامی کارگزاری‌های بورسی برای فعالیت در بازار سرمایه باید به عضویت این کانون درآیند. کارگزاری‌ها تابع قوانین واحد و استانداردی هستند که توسط کانون کارگزاران وضع می‌شود.
وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار ویژگی های یک کارگزاری خوب کدامند؟ چیست؟ مهم‌ترین وظیفه این کانون نظارت و قانو‌ن‌گذاری برای شرکت‌های کارگزاری است.
نحوه و کیفیت خدمات‌رسانی اعضا، پیشنهاد تغییر سقف کارمزدها و نرخ‌های خدمات اعضای کانون به سازمان، ارتباط با سایر ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار، ایجاد سازش و حل اختلافات و مشکلات بین کارگزاران، کارگزار معامله‌گران و بازارگردانان و سایر اشخاص ذیربط، تنظیم روابط بین اعضای کانون با یکدیگر و با اشخاص وابسته به اعضاء، کمک به تهیه و تدوین قوانین، مقررات و آئین‌نامه‌های مربوط به اعضای کانون ویژگی های یک کارگزاری خوب کدامند؟ و بازار اوراق بهادار، کمک به ایجاد یک بازار اوراق بهادار عادلانه، رقابتی و کارا در کشور به منظور جلب اعتماد سرمایه‌گذاران، ارتقاء اعتبار اعضای کانون و اشخاص وابسته به اعضاء نزد سرمایه‌گذاران و . از جمله وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار است.
کارگزاران بورس در ازای خدمات به مشتریان خود کارمزد دریافت میکنند
چند کارگزاری فعال در بازار سرمایه وجود دارد؟
براساس آخرین گزارش که مربوط به اطلاعات کارگزاری‌ها تا پایان سال 97 است، 108 شرکت کارگزاري در بورس‌هاي کشور فعالند که 106 شرکت از کارگزاران فعال در بورس اوراق بهادار، 88 شرکت از کارگزاران فعال در بورس کالا، 105 شرکت از کارگزاران فعال در فرابورس، 62 شرکت از کارگزاران فعال در بورس انرژي، 20 شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار اوراق بهادار، 2 شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار کالایی و 86 شرکت از کارگزاران فعال در هر دو بازار هستند.
دفاتر و شعب کارگزارن در چه شهرهایی هستند؟
یکی از نکاتی که باید به هنگام انتخاب کارگزار بورسی به آن توجه کنیم، تعدد شعب و دفاتر مربوط به آنها در نقاط مختلف کشور است.براساس آخرین آمار و اطلاعات تا پایان سال 97، تهران با 457 شعبه، اصفهان 80 شعبه، مشهد 54 شعبه، کرج 50 شعبه و تبریز با 39 شعبه به عنوان 5 شهر با بیشترین شعب کارگزاری‌ها هستند.
لیست کامل دفاتر کارگزاری را هم میتوانید اینجا دریافت کنید.
پراکندگی شعب کارگزاری‌ها در شهرهای مختلف ایران
چگونه کارگزاران رتبه‌بندی می‌شوند؟
شرکت‌های کارگزاری به صورت ماهانه در ۲۹ استان، بر اساس ارزش کل معاملات (حجم خرید و فروش)، ارزش معاملات خرد و بلوک کل، ارزش معاملات خرد و بلوک عادی و ارزش معاملات الکترونیکی رتبه‌بندی می‌شوند.
بر اساس آخرین آمار از 9 ماه ابتدایی سال 98، به ترتیب شرکت‌های کارگزاری مفید با ارزش معاملات کل 72.843میلیارد تومان، کارگزاری آگاه با 40.551 میلیارد تومان، کارگزاری فارابی با 17.821 میلیارد تومان، کارگزاری مبین سرمایه با 13.660 میلیارد تومان و کارگزاری بانک پاسارگاد با 21.045 میلیارد تومان به عنوان 5 رتبه برتر از لحاظ ارزش معاملات کل و الکترونیکی هستند.
همچنین از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک کل به ترتیب کارگزاری‌های مفید، آگاه، فارابی، بانک پاسارگاد و مبین سرمایه و از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک عادی کارگزاری‌های حافظ، بانک پاسارگاد، صبا تامین، بانک رفاه کارگران و مفید 5 رتبه برتر هستند.
چگونه بهترین کارگزار را انتخاب کنیم؟
شاید این پرسش برای شما ایجاد شود که چگونه کارگزار بورسی خود را انتخاب کنیم و یا بهترین کارگزار کدام است؟
مشتری مداری، کسب رتبه بالا در رتبه‌بندی سالانه، فعالیت در بازارهای مختلف بورس (بورس، فرابورس، کالا و انرژی)، عملکرد مطلوب سیستم معاملات آنلاین، تعدد شعب و نمایندگی در استان‌های مختلف، سیستم پاسخگویی مناسب به مشتریان، بهترین خدمات مشاوره‌ای، سلسله برنامه‌های آموزش حضوری یا مجازی، ارتباط خوب با صندوق‌های سرمایه‌گذاری، ارائه خدمات مالی از جمله وام قرض السحنه، اعتبار معاملاتی و . از جمله مواردی است که در انتخاب کارگزار خوب باید به آن توجه کرد.
تفاوت صرافی و بروکر چیست؟ | تفاوت های صرافی و بروکر در بازار ارزدیجیتال
تفاوت صرافی و بروکر ، بیشتر افراد تفاوت بین صرافی و بروکر ( کارگزاری ) را نمی دانند و فرق بین این دو برای آن ها کمی گیج کننده است . این اتفاق زمانی اوج گرفت که صرافی ها اقدام به اضافه کردن ویژگی بروکر ها مثل استفاده از مارجین کردند. در ادامه این مطلب، مرزهای بین صرافی و کارگزاری را مشخص خواهیم کرد و برای شما توضیح خواهیم دید که چرا Jarvis تصمیم به ایجاد کارگزاری گرفت؟ از کارگزاری استفاده می شود که در معرض تغییرات قیمت برخی دارایی ها باشد بدون اینکه آن دارایی ها متعلق به او باشد. در حالی که از صرافی برای مبادله و تبدیل یک دارایی به دارایی دیگر استفاده می شود. در ادامه ابتدا مفهوم صرافی و بروکر را برای شما بیان خواهیم نمود. سپس به تفاوت میان این دو خواهیم پرداخت. پس با ما همراه باشید.
صرافی چیست؟
کاملا مشخص است که صرافی به چه معنا است، در واقع در صرافی شما می توانید دارایی A را با دارایی B مبادله کنید. در واقع صرافی به عنوان شخص ثالث مورد اعتماد عمل می کند بنابراین شخص می تواند دارایی خود را با شخص دیگری مبادله کند. معمولاسفارشات کاربران در یک Orderbook لیست می شود. صرافی می تواند متمرکز یا غیر متمرکز باشد . در نهایت صرافی ها پیشرفت کردند و گزینه های بیشتری را به خدمات خود افزودند.
به عبارت دیگر ترید یا خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده در صرافی ها صورت می پذیرد. صرافی های ارز دیجیتال بستر آنلاین را برای خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت های فعلی بازار فراهم می کند.
شایان ذکر است که شما کاربر عزیز می توانید برای خرید ارز دیجیتال به صفحه مقایسه قیمت صرافی های ارز دیجیتال مراجعه نمایید.
بروکر یا کارگزاری چیست؟
کارگزار یا بروکر به زبان ساده یک واسطه یا بستری بین معامله گران یا سرمایه گذاران بازار است. بسیاری از صرافی ها کارگزاران خود را دارند که معمولا به عنوان کارگزاران صرافی های ارزهای رمزنگاری شده شناخته می شوند. در کارگزاری برخلاف صرافی، کاربران دارایی مورد معامله خود را در اختیار ندارند. کارگزار مبلغ مشخصی از حساب کاربر را اصطلاحا قفل می کند و به او قدر معاملاتی مثل اهرم می دهد. بنابراین کارگزار می تواند از طریق وثیقه خود به هر بازار مالی در جهان دسترسی پیدا کند. کارگزاران بهترین محیط را برای کاربرارن تازه وارد ایجاد می کند. اگر قصد خرید مقدار کمی از ارزهای دیجیتال دارید، کارگزاری بهترین گزینه است.
تفاوت صرافی و کارگزاری چیست؟
همان طور که توضیح دادیم، یک کارگزار به شما این امکان را می دهد که در مقابل وثیقه ای که می گذارید به هر دارایی ای دسترسی داشته باشید در حالی که صرافی شما را مجبور میکند که یک دارایی را به دست آورید تا آن را با دارایی دیگری مبادله کنید . برای اینکه بهتر متوجه این موضوع بشوید یک مثال می زنم ، تصورکنید که شما ریپل دارید و احتمال افزایش قیمت استلار وجود دارد ، بنابراین شما به دنبال فرصتی برای خرید هستید. پیش بینی شما درست از آب در آمد و و استلار رشد قیمت داشت. حال شما برای ایجاد تنوع و اطمینان از درآمد خود ،تصمیم می گیرید که آن هارا دوباره به سهام اپل تغییر دهید. برای انجام همه این مبادلات، کارهایی که باید در صرافی و بروکر انجام دهید باهم متفاوت است که در ادامه توضیح خواهم داد .
در صرافی (Exchange) :
ابتدا باید ریپل خود را به اتریوم یا بیت کوین یا تتر تبدیل کنید ، به دلیل اینکه جفت معاملاتی XRP / XLM وجود ندارد . سپس باید مقداری کارمزد پرداخت کنید و منتظر بمانید تا مبادله انجام شود ، چرا که این معامله در یک صرافی متمرکز در حال انجام است . سپس باید بیت کوین یا اتریوم یا تتر خود را با استلار ( XLM ) معاوضه کنید و دوباره کارمزد بپردازید . حال برای اینکه استلار خود را به سهام اپل تبدیل کنید کار کمی پیچیده است ، باید استلار خود را به یک ارز فیات تبدیل کنید و یک حساب در بورس اوراق بهادار یا CFD باز کنید و سهام واقعی بخرید مگر اینکه AAPL هم رمزنگاری شود .
در کارگزاری (بروکر) :
شما می توانید ریپل خود را وثیقه بگذارید و بنابراین در معرض افزایش بالقوه ارزش دارایی قرار می گیرید . شما در مقابل وثیقه ای که قرار دادید وام می گیرید و می توانید با استفاده از اهرمی که می گیرید ، یک پوزیشن خرید در XLM /USD باز کنید . در این صورت اگر ریپل هم افزایش قیمت داشته باشد ، هم روی آن سود کردید و هم سود خوبی روی XLM/USD کردید . سپس پوزیشن خود را روی XLM / USD می بندید و با دلارهایی که از سود ریپل و استلار به دست آوردید ، می توانید یک پوزیشن خرید سهام اپل باز کنید .کاربران معتقد هستند که استفاده از وثیقه و کارگزاری برای دسترسی به هر بازار مالی بسیار بهتر است و به اصطلاح قابلیت همکاری بالاتری دارد .
مزایای صرافی :
به محض اینکه شما یک فرصت پیدا کنید می توانید مبادله خود را انجام دهید ، در حالی که کارگزاری ها شما را تنها در معرض دارایی های با نقدینگی بالا قرار می دهند . همچنین کارگزار هر وثیقه ای راقبول نمیند باید وثیقه ای با نقدینگی بالا باشد . بهترین سیستم این است که شما هم زمان از هردو این بسترها استفاده کنید . ما اعتقاد داریم که ترکیب این دو تجربه استثنایی را برای شما ایجاد می کند .
چگونه یک کارگزاری خوب انتخاب کنم؟
برای انتخاب یک کارگزاری خوب باید دقت کنید که اعتبار بالایی داشته باشد . همچنین باید از پیشرفته ترین سیستم های امنیتی استفاده کند .همچنین باید دقت کنید که می توانید از طریق دسکتاپ و برنامه موبایل و کارگزار خود متصل شوید و دسترسی پیدا کنید .
چگونه یک صرافی خوب انتخاب کنم؟
برای انتخاب یک صرافی خوب باید فاکتورهای مختلفی را بررسی کنید . برای مثال صرافی مورد نظر باید نرخ های واقعی لحظه ای ارائه دهد . همچنین باید نشانه فیزیکی دفتر مشخص باشد و از تلفن ثابت استفاده شود .احراز هویت دفتر سریع و آسان باشد و هیچ محدودیتی در خرید و فروش نباشد . پشتیبانی صرافی به سرعت پاسخ گو باشد و در تعداد ارز هایی که ارائه می دهد تنوع وجود داشته باشد.
کلام آخرتفاوت صرافی و بروکر
بروکر واسطه ای است که مسئول ارتباط دونفر در خرید یا فروش است . صرافی ، بستری است که افراد در آن برای انجام مبادلات خود در آن حضور دارند . تفاوت در این است که شما می دانید در بروکر چه کسی واسطه شما است اما در صرافی نیاز به همچین چیزی نیست .
ممنون از اینکه تا پایان ” تفاوت صرافی و بروکر ” همراه ما بودید.
کارگزاری چیست؟ کارگزاران بورسی چه وظایفی دارند؟
برای ورود به بازار سهام حتما باید از طریق کارگزاران بورس اقدام کنیم. نوشتار پیش‌رو هر آنچه را که لازم است شما درباره کارگزاران بورس بدانید، مورد بحث قرار گرفته است.
آنچه در این مطلب می‌خوانید:
- کارگزاری چیست؟
- چرا حضور کارگزاران لازم است؟
- نگاهی بر تاریخچه کارگزاری‌ها
- کارگزاری‌ها چه خدماتی ارائه میدهند؟
- کارگزاری‌ها چه خدمات مازادی برای جذب مشتری در فضای رقابتی ارائه میکنند؟
- کانون کارگزاران چیست و چه وظایفی دارد؟
- چند کارگزاری‌های فعال در بازار سرمایه وجود دارد؟
- کارگزاران بر چه اساسی رتبه‌بندی می‌شوند؟
- چگونه بهترین کارگزار را انتخاب کنیم؟
کارگزاری چیست؟
دنیای بورس | بسیاری از افراد که قصد سرمایه‌گذاری در بازار سهام را دارند، احتمالا با واژه کارگزاری آشنا هستند. در واقع شما برای ورود به بورس باید حتما از طریق کارگزاری‌ها اقدام کنید. کارگزاران بورس شرکت‌های واسطی هستند تا شما بتوانید به‌راحتی معاملات بازار را انجام دهید. در حقیقت کارگزاران خریدار و فروشنده را در بازار سهام به هم وصل کرده و در ازای این کار دستمزد یا همان کارمزد دریافت میکنند.
کارگزاری‌ها برای فعالیت در بازار سرمایه باید مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ کنند و به عضویت کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه درآیند.
چرا حضور کارگزاران الزامی است؟
برای درک بهتر نقش کارگزاری فرض کنید که شرکت‌های کارگزاری نبودند؛ در این صورت شما برای انجام معاملات در بازار سهام مجبور بودید در ساعات فعالیت بازار، دائماً در ساختمان مرکزی بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و در بین جمعیت انبوه معامله گران به خرید و فروش می‌پرداختید.
درحالی‌که با وجود کارگزاری‌ها شما به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر خود سفارش را ثبت کرده و پس از آن تمامی فعالیت‌ها به‌صورت خودکار و خرید یا فروش انجام می‌گیرد.
بنابراین نقش کارگزاری‌ها لازمه فعالیت، حیات و گسترش بازار سرمایه است و این موضوع برای تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی صادق است.
تاریخچه کارگزاری‌ها
شیوه قدیم معاملات کارگزاران بورسی در بازارهای جهانی
- فعالیت کارگزاران در ایران از کی و با چند کارگزاری آغاز شد؟
بورس تهران در سال 1346 تاسیس شد. همزمان با تاسیس آن کارگزاران بورسی هم فعالیت خود را آغاز کردند. اما در ابتدای امر 13 کارگزار فعال که عمدتا بانکی بودند در بازار سرمایه ایران مشغول به کار بودند.
این تعداد در سال‌های بعد به تدریج افزایش پیدا کرد. این کارگزاران تنها در 2 روز معاملاتی طی هفته و در ساعت‌های 10 الی 12 در تابلوی مظنه، معاملات را ثبت می‌کردند.
در سال 1348 برای اولین بار 2 کارگزار از بخش خصوصی به این تعداد اضافه شد و بعدها یک کارگزار خصوصی دیگر هم فعال شد. به طوری که تا قبل از انقلاب یعنی سال 1357، 3کارگزار خصوصی و 26 کارگزار نهادی در بازار فعالیت داشتند.
تاثیر کارگزاری‌های خصوصی بر بازار سرمایه
ورود کارگزاران بخش خصوصی در آن سال‌ها به بازار سرمایه به عنوان نقطه عطفی برای رونق معاملات و افزایش حجم دادوستد‌ها مطرح شد. در سال 1352، 50 درصد از کل معاملات در اختیار دو کارگزاری خصوصی (کارگزاری محمود رضویان و محمود کریشچی) قرار داشت. بعد از اضافه شدن کارگزار سوم از بخش خصوصی (احمد سلطانی) یک ویژگی های یک کارگزاری خوب کدامند؟ سوم از کل معاملات در اختیار این 3 کارگزار بود.
فعالیت کارگزاران از چه زمانی رونق گرفت؟
در سال‌های بعد از انقلاب در یک دوره معاملات کارگزاری‌ها از رونق افتاد، به‌طوری‌که حجم معاملات تا سال 1367 در حد صفر بود.
از سال 1367 به بعد و به‌خصوص در دهه 70، بورس یک جان تازه‌ای گرفت. بر این اساس 7 کارگزار خصوصی به فهرست کارگزاران اضافه شدند. این تعداد کارگزار خصوصی به‌همراه 8 کارگزاری نهادین، معاملات را مجدد آغاز کردند.
در دهه 70، با مجوزهای جدیدی که سازمان کارگزاران بورس به کارگزاران اعطا کرد، معاملات آنها قوت گرفت اما اصل معاملات و ایجاد روند واقعی در دادودستد‌ها از دهه 80 آغاز شد. تصویب قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی در این دوره انجام شد.
به این ترتیب با تغییر ساختار بازار سرمایه و اعطای مجوز به چندین کارگزاری در بازار سرمایه شاهد تغییرات اساسی در کلیت بازار سرمایه، ارکان و ساختار آن بودیم. از آن زمان به بعد یک توسعه چشمگیری در بازار سرمایه ایجاد شد. هر چند صنعت فعالیت کارگزاری‌ها قدمت 50 ساله دارد، اما عمده پیشرفت و توسعه آن در 10 سال اخیر صورت گرفته است.
کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟
از جمله خدماتی که کارگزاران بورسی به مشتریان خود میدهند:
- کلیه معاملات اوراق بهادار: خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام، اوراق بدهی، اوراق مشتقه و معاملات آتی و. در بورس، فرابورس، بورس کالاو بورس انرژی به صورت مستقیم و آنلاین (معاملات بر خط)
- خدمات مشاوره‌ای: پذیرش و ویژگی های یک کارگزاری خوب کدامند؟ ثبت شرکت‌ها و انتشار و عرضه اوراق بهادارشان در بورس‌های مربوطه، ارائه خدمات مشاوره‌ای به شرکت‌های پذیرش شده در بورس یا فرابورس جهت نحوه انتشار اوراق، انجام افزایش سرمایه و. ، ارایۀ خدمات و نظرات مشورتی به سرمایه‌گذاران (خرید و فروش سهام یا سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، اوراق با درآمد ثابت و. )
- بازارگردانی اوراق بهادار: بازارگردانی یعنی فعالیتی که با اخذ مجوزهای لازم عرضه و تقاضا را در بازار سرمایه تنظیم کرده و مانع از نوسان شدید قیمت‌ها می‌شود. این‌کار افزایش نقدشوندگی بازار را به دنبال دارد.
- خدمات مالی: ارائه اطلاعات مربوط به ورقه بهادار، معامله، سفارشات خرید و فروش و ناشر ورقه بهادار به مشتریان
- تعهد پذیره نویسی: انجام تعهد خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت “پذیره‌نویسی” به فروش نرسیده است.
کارگزاری‌ها چه خدمات مازادی برای جذب مشتری ارایه میکنند؟
- اعتبار معاملاتی: برخی از کارگزاری‌ها براساس گردش مالی مشتریان خود (میزان و حجم خرید و فروش) به آنها اعتبار معاملاتی می‌دهد.
به این صورت که فرد بدون ویژگی های یک کارگزاری خوب کدامند؟ پرداخت مبلغ سهام خود را از طریق اعتباری که کارگزاری به آنها می‌دهد، خرید یا فروش میکند. این شیوه به عبارتی نوعی وام از سوی کارگزار به مشتریان با سطح اعتباری بالا است.
- تخفیف معاملاتی: کارگزاران بورسی در ازای دریافت حق الزحمه خرید و فروش سهام را برای مشتریان خود میسر میکنند که سقف آن توسط سازمان بورس تصویب شده است. برخی از کارگزاران به منظور جذب مشتری تخفیفانی در کارمزد معاملات اعمال میکنند.
- دوره‌های آموزشی: برخی از کارگزاری‌ها دوره‌هایی تحت عنوان آموزش بورس به صورت حضوری یا غیرحضوری برگزار میکنند.
نهاد کانون کارگزاران در ایران
کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار در سال 1386 به عنوان یک مؤسسه غیردولتی فعالیت خود را آغاز کرد. اعضای آن کارگزاران فعال در بازار سرمایه هستند.
به عبارتی تمامی کارگزاری‌های بورسی برای فعالیت در بازار سرمایه باید به عضویت این کانون درآیند. کارگزاری‌ها تابع قوانین واحد و استانداردی هستند که توسط کانون کارگزاران وضع می‌شود.
وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار چیست؟ مهم‌ترین وظیفه این کانون نظارت و قانو‌ن‌گذاری برای شرکت‌های کارگزاری است.
نحوه و کیفیت خدمات‌رسانی اعضا، پیشنهاد تغییر سقف کارمزدها و نرخ‌های خدمات اعضای کانون به سازمان، ارتباط با سایر ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار، ایجاد سازش و حل اختلافات و مشکلات بین کارگزاران، کارگزار معامله‌گران و بازارگردانان و سایر اشخاص ذیربط، تنظیم روابط بین اعضای کانون با یکدیگر و با اشخاص وابسته به اعضاء، کمک به تهیه و تدوین قوانین، مقررات و آئین‌نامه‌های مربوط به اعضای کانون و بازار اوراق بهادار، کمک به ایجاد یک بازار اوراق بهادار عادلانه، رقابتی و کارا در کشور به منظور جلب اعتماد سرمایه‌گذاران، ارتقاء اعتبار اعضای کانون و اشخاص وابسته به اعضاء نزد سرمایه‌گذاران و . از جمله وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار است.
کارگزاران بورس در ازای خدمات به مشتریان خود کارمزد دریافت میکنند
چند کارگزاری فعال در بازار سرمایه وجود دارد؟
براساس آخرین گزارش که مربوط به اطلاعات کارگزاری‌ها تا پایان سال 97 است، 108 شرکت کارگزاري در بورس‌هاي کشور فعالند که 106 شرکت از کارگزاران فعال در بورس اوراق بهادار، 88 شرکت از کارگزاران فعال در بورس کالا، 105 شرکت از کارگزاران فعال در فرابورس، 62 شرکت از کارگزاران فعال در بورس انرژي، 20 شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار اوراق بهادار، 2 شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار کالایی و 86 شرکت از کارگزاران فعال در هر دو بازار هستند.
دفاتر و شعب کارگزارن در چه شهرهایی هستند؟
یکی از نکاتی که باید به هنگام انتخاب کارگزار بورسی به آن توجه کنیم، تعدد شعب و دفاتر مربوط به آنها در نقاط مختلف کشور است.براساس آخرین آمار و اطلاعات تا پایان سال 97، تهران با 457 شعبه، اصفهان 80 شعبه، مشهد 54 شعبه، کرج 50 شعبه و تبریز با 39 شعبه به عنوان 5 شهر با بیشترین شعب کارگزاری‌ها هستند.
لیست کامل دفاتر کارگزاری را هم میتوانید اینجا دریافت کنید.
پراکندگی شعب کارگزاری‌ها در شهرهای مختلف ایران
چگونه کارگزاران رتبه‌بندی می‌شوند؟
شرکت‌های کارگزاری به صورت ماهانه در ۲۹ استان، بر اساس ارزش کل معاملات (حجم خرید و فروش)، ارزش معاملات خرد و بلوک کل، ارزش معاملات خرد و بلوک عادی و ارزش معاملات الکترونیکی رتبه‌بندی می‌شوند.
بر اساس آخرین آمار از 9 ماه ابتدایی سال 98، به ترتیب شرکت‌های کارگزاری مفید با ارزش معاملات کل 72.843میلیارد تومان، کارگزاری آگاه با 40.551 میلیارد تومان، کارگزاری فارابی با 17.821 میلیارد تومان، کارگزاری مبین سرمایه با 13.660 میلیارد تومان و کارگزاری بانک پاسارگاد با 21.045 میلیارد تومان به عنوان 5 رتبه برتر از لحاظ ارزش معاملات کل و الکترونیکی هستند.
همچنین از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک کل به ترتیب کارگزاری‌های مفید، آگاه، فارابی، بانک پاسارگاد و مبین سرمایه و از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک عادی کارگزاری‌های حافظ، بانک پاسارگاد، صبا تامین، بانک رفاه کارگران و مفید 5 رتبه برتر هستند.
چگونه بهترین کارگزار را انتخاب کنیم؟
شاید این پرسش برای شما ایجاد شود که چگونه کارگزار بورسی خود را انتخاب کنیم و یا بهترین کارگزار کدام است؟
مشتری مداری، کسب رتبه بالا در رتبه‌بندی سالانه، فعالیت در بازارهای مختلف بورس (بورس، فرابورس، کالا و انرژی)، عملکرد مطلوب سیستم معاملات آنلاین، تعدد شعب و نمایندگی در استان‌های مختلف، سیستم پاسخگویی مناسب به مشتریان، بهترین خدمات مشاوره‌ای، سلسله برنامه‌های آموزش حضوری یا مجازی، ارتباط خوب با صندوق‌های سرمایه‌گذاری، ارائه خدمات مالی از جمله وام قرض السحنه، اعتبار معاملاتی و . از جمله مواردی است که در انتخاب کارگزار خوب باید به آن توجه کرد.
دیدگاه شما