صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها

صندوق درآمد ثابت چیست؟

بسیاری از افراد به دلایل مختلفی مثل نداشتن وقت کافی برای تحلیل بازار و یا برای گذراندن دوره‌های آموزشی و همچنین نداشتن اطلاعات کافی درباره فرصت‌های سرمایه گذاری در بازار فعلی برای پس‌انداز پول خود تنها به گزینه بانک فکر می‌کنند. ولی با این کار، فقط فرصت بدست آوردن سود بیشتر را از دست خواهند داد.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در چنین شرایطی به افراد کمک می‌کنند با هر سطح دانش مالی و بورسی، بتوانند با سرمایه‌گذاری در صندوق از سود بیشتری نسبت به بانک بهره‌مند شوند. در این مطلب از بلاگ داراتو، قرار است به صورت جامع و کاربردی صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت را تعریف کنیم و با انواع و روش‌های سرمایه‌گذاری در آن آشنا شویم.

فهرست موضوعات مقاله

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت نوعی صندوق سرمایه گذاری برای افرادی با شخصیت مالی کم‌ریسک است. گاهی با توجه به شرایط بحرانی بازار، افراد بسیار حرفه‌ای هم برای مدتی در صندوق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. پس لزوما این مدل صندوق‌ها برای افراد غیرحرفه‌ای و تازه‌کار نیست؛ بلکه زمانی کاربرد دارد که به دنبال سود تضمین شده‌ای باشید و نیاز داشته باشید درجه ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل برسانید.

حجم دارایی صندوق با درآمد ثابت

غالب حجم دارایی صندوق با درآمد ثابت در بورس (بین 75 تا 90 درصد) به شکل سپرده‌های بانکی، اوراق بهادار و گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شود. باقیمانده آن نیز در بازار سهام سرمایه‌گذاری می‌شود.

پرداخت سود در صندوق با درآمد ثابت

سود صندوق درآمد ثابت در بورس غالبا تضمین‌شده است و در دوره‌هایی یک‌ماهه یا سه‌ماهه به سرمایه‌گذاران صندوق پرداخت می‌شود. هر سرمایه‌گذاری که به هر دلیل در کوتاه‌ترین زمان ممکن نیاز به دریافت سرمایه خود داشته باشد، به‌راحتی با ابطال واحدهای خود در داراتو، می‌تواند سرمایه خود را به‌صورت نقدی دریافت کند.

مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت یکی از مهم‌ترین و اساسی‌ترین سازوکارهای بازارهای مالی است. این موضوع دلایل زیادی دارد، که در زیر بخشی از مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت ذکر شده است. هرچند بخشی از این مزایا به صورت کلی برای صندوق سرمایه گذاری مشترک است.

مدیریت حرفه‌ای دارایی

تیم‌های تحلیلگر گروه مالی آگاه همراه کارشناسان خبره داراتو و همکاری مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری، با اطلاعات و دانش تخصصی، مناسب‌ترین اوراق را پیدا می‌کنند. اگر اوراق مورد هدف قرار داده شده به موقع خرید و فروش شود، عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران بیشتر می‌شود.

اینکه مدیریت دارایی خود را به داراتو می‌سپارید، دلایل دیگری مانند تحمیل هزینه به سرمایه‌گذار را هم دارد. ‌چون وقتی سرمایه‌گذاران مایل باشند خودشان سرمایه‌گذاری کنند هم هزینه بیشتری برای آموزش خود باید بپردازند و هم زمان بیشتری را باید صرف آموزش دیدن و همچنین رصد کردن بازار و اخبار در زمان خرید و فروش کنند. این در حالی است که شما می‌توانید با هر میزان سرمایه از تخصص مدیران حرفه‌ای با هزینه‌ای به مراتب کمتر در اپلیکیشن و سایت داراتو بهره‌مند شوید.

نقدشوندگی بالا

خرید و فروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بسیار آسان است. این موضوع یکی از مزیت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. با کمک اپلیکیشن داراتو هر شخصی که قصد مدیریت دارایی خود را دارد، می‌تواند در هر روزی از ماه واحدهای خود را خرید و فروش کند.

سود بالاتر نسبت به سپرده‌گذاری در بانک

نرخ بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده‌گذاری در بانک است. اما از اصلی‌ترین قسمت‌های سرمایه‌گذاری صندوق‌ها خود اوراق گواهی سپرده بانکی است. پس چرا رشد بیشتری در صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌بینیم؟ مهمترین دلیل آن تفاوت سرمایه گذاری با سپرده گذاری بانکی است.

نکته مهمی که در صندوق درآمد ثابت وجود دارد، سرمایه‌گذاری با پول کم است. در واقع صندوق‌ها با جمع آوری و متمرکزسازی سرمایه‌های خرد و تشکیل یک سبد بسیار بزرگ دارایی، به عنوان یک سپرده‌گذار کلان وارد مذاکره با بانک می‌شوند. به همین دلیل در مقایسه با یک شخص سپرده‌گذار خرد نرخ سود بالاتری را از بانک دریافت می‌کنند. این سود حاصل شده به طور یکسان میان سرمایه‌گذاران صندوق تقسیم می‌شود.

دلیل دیگر برای نرخ بالاتر سود سرمایه‌گذاری بخشی از دارایی صندوق با درآمد ثابت در بازار سرمایه است. معمولا بین 10 تا 25 درصد از کل دارایی صندوق زیر نظر کارشناسان خبره و حرفه‌ای بازار سرمایه، در سهام سرمایه‌گذاری می‌شود که در بلند مدت باعث رشد بیشتر ارزش دارایی صندوق نسبت به بانک می‌شود.

یکی از مزیت‌های داراتو سرمایه‌گذاری با پول کم است و شما با حداقل 550 هزار تومان می‌توانید در صندوق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید. داراتو به عنوان یک راهکار هوشمند با تیمی از کارشناسان خبره بازار سرمایه همراه و مشاور شماست تا مدیریت دارایی و پخش سرمایه حرفه‌ای داشته باشید. بدین ترتیب سود بالاتری نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری خواهید داشت.

قابل اعتماد و دارای حداقل ریسک ممکن

نکته‌ اساسی که اطمینان سوددهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را تضمین می‌کند، این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی و اوراق مشارکت دولتی سرمایه گذاری می‌شود. به این دلیل که اصل و سود همه این دارایی‌ها توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است، ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه‌گذار به حداقل ممکن می‌رسد.

اطمینان، بخش مهمی در خرید و فروش یا سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. داراتو به عنوان یک خدمت جدید برای مدیریت دارایی شما، همراه با پشتوانه کارگزاری آگاه به عنوان یکی از برترین کارگزاری‌های ایران، راهکارهای مناسبی برای سرمایه‌گذاری موفق و مطمئن شما پیشنهاد می‌دهد. کارگزاری آگاه با اطمینان شما توانسته تا به حال حدود 7000 میلیارد تومان جذب سرمایه داشته باشد.

نحوه پرداخت سود صندوق های بورسی درآمد ثابت

معمولا صندوق‌های درآمد ثابت را از نظر پرداخت سود به دو دسته تقسیم می‌کنند:

با پرداخت سود دوره‌ای

با توجه به اساسنامه‌ صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص مثلا دوره‌های یک ماهه یا سه ماهه به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.

بدون پرداخت سود دوره‌ای

سرمایه‌گذاران در این مدل از افزایش قیمت واحدهای صندوق خود سود می‌برند.

سرمایه‌گذاری آسان با مبلغ کم

امکان سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به سادگی از طریق داراتو قابل انجام است. تنها لازم است ابتدا ریسک سنجی خود را انجام دهید و سطح ریسک‌پذیری شما مشخص شود. در اینجا داراتو به شما پیشنهادهای خود را به منظور ارائه بهترین روش سرمایه‌گذاری می‌دهد. اما شما همچنین می‌توانید به دلخواه صندوق مورد نظر خود را بخرید. در این قسمت با کمترین مبلغ ممکن یعنی 550 هزار تومان سرمایه‌گذاری خود را شروع می‌کنید.

میانگین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چقدر است؟

اول این نکته را بدانیم که قیمت هر واحد صندوق، روزانه بر اساس ارزش خالص روز دارایی‌های صندوق (NAV) محاسبه می‌شود. سود صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، معمولا به صورت پرداخت نقدی یا غیر نقدی است. به طور میانگین معمولا صندوق درآمد ثابت بین 19 تا 25 درصد بازدهی سالانه دارد که این عدد از سود بانکی همیشه به میزان چند درصد بیشتر خواهد بود.

سود نقدی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

نحوه پرداخت سود نقدی در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، همیشه در امیدنامه آن‌ها آورده شده است. از زمان صدور هر واحد صندوق برای سرمایه‌گذار، محاسبه سود شروع می‌شود و در صورت ابطال این واحدها اصل سرمایه و سود باقیمانده آن به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.

سود غیرنقدی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

در این حالت تمام سود به صورت افزایش قیمت واحدهای صندوق به سرمایه‌گذار نشان داده می‌شود و زمانی که سرمایه‌گذار واحدهای خود را بفروشد، از سود آن بهره‌مند می‌شوند. در واقع سازوکار این صندوق‌ها باعث می‌شود سرمایه‌ گذاران سود خود را دوباره در صندوق سرمایه‌ گذاری کنند و از اثر سود مرکب در آن بهره‌مند شوند.

در حال حاضر سود صندوق یاقوت آگاه به این شکل عمل می‌کند. یعنی هم از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس است و هم جزو صندوق‌های با درآمد ثابت قرار می‌گیرد و در نهایت پرداخت سود آن غیرنقدی است.

داراتو برای خرید صندوق یاقوت همیار شما خواهد بود. ثبت نام کنید.

صندوق‌های غیرقابل معامله بورسی

معمولا قیمت هر واحد در صندوق‌های غیرقابل معامله، روز کاری بعد از واریز وجه مشخص می‌شود. پس زمانی ‌که شما برای سرمایه‌گذاری به آن صندوق مراجعه می‌کنید، صندوق تعداد واحد مشخصی را برایتان صادر می‌کند و پس از ۳ روز قیمت مشخص شده و واحدها صادر می‌شود. با توجه به اینکه قیمت واحدها مدام در حال تغییر است و میان مبلغ پرداختی و مبلغ واحدهای خریداری شده تفاوت وجود دارد، صندوق مابه‌التفاوت مبلغ را به حساب فرد عودت می‌دهد.

صندوق‌های قابل معامله

قیمت هر واحد صندوق پایان روز و پس از محاسبه NAV مشخص می‌شود و شما می توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را در طول روز به صورت آنلاین مانند سهام در بازار بورس خرید و فروش نمایید. سود حاصل از سرمایه گذاری منابع صندوق یا به صورت افزایش قیمت سهام موجود در صندوق اتفاق می‌افتد و یا به صورت دوره‌ای به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.

تفاوت قیمت صدور در حالت پرداخت سود دوره‌ای و غیر دوره‌ای

در صورتی که پرداخت سود دوره‌ای و نقدی باشد، انتهای دوره ارزش خالص هر واحد به قیمت اولیه بر می‌گردد و قیمت واحدها تعدیل می‌شود. ولی اگر پرداخت سود غیرنقدی باشد، قیمت هر واحد، دوره به دوره ممکن است افزایش یابد و سود هر دوره به قیمت صدور اضافه می‌گردد.

انواع واحدهای صندوق درآمد ثابت در بورس

معمولا صندوق های سرمایه گذاری را بر اساس نحوه خرید و فروش واحدهای آن به دو دسته تقسیم می‌کنند:

• صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال
• صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز به همین شکل می‌توانند تقسیم شوند. برای خرید و فروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر صدور و ابطال باید مدارک شناسایی (اصل شناسنامه و کارت ملی) را با خود همراه داشته باشید و به شعبه صندوق مورد نظر خود مراجعه کنید و به صورت حضوری درخواست صدور یا ابطال واحدهای صندوق خود را بدهید.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس، ابتدا می‌بایست در یکی از کارگزاری‌ها عضو شده و کد بورسی دریافت کنید و برای خرید و فروش، از پنل معاملاتی کارگزاری و تنها با جستجوی نماد صندوق، اقدام به خرید و فروش واحدهای آن کنید.

برای اینکه درگیر این دو مورد نشوید، داراتو راهکار متفاوتی برای مدیریت دارایی به شما صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها می‌دهد و فقط با گذراندن روند ثبت نام در اپلیکیشن داراتو می‌توانید بدون اینکه وارد پنل پیچیده مدیریت معاملات صندوق و سهام در کارگزاری شوید، تنها با چند کلیک به نام خودتان صندوق مورد نظر خریداری شود.

هدف سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت چیست

صندوق های درآمد ثابت راهکار مناسبی برای توسعه بازار سرمایه و سرمایه‌گذاری غیرمستقیم افراد است. همچنین ورود افراد غیرحرفه‌ای را به بازار کاملا راحت کرده است. مهم‌تر از همه امکان تشکیل سبد متنوعی از دارایی‌ها را به سرمایه‌گذار می‌دهد تا ضمن کسب بازدهی مناسب، ریسک بسیار پایینی داشته باشد.

مراحل سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

سرمایه گذاری در صندوق با درآمد ثابت از طریق وب‌سایت یا اپلیکیشن داراتو امکان‌پذیر است. کافیست به عنوان یک سرمایه‌گذار، کد بورسی داشته باشید. پس از ثبت نام در داراتو به شما بهترین پیشنهاد سرمایه‌گذاری یا خرید صندوق داده خواهد شد.

انتخاب با خود شماست که با توجه به سطح ریسک از پیشنهادهای هوشمندانه داراتو استفاده نمایید یا خودتان مستقیم صندوق خاصی را برای خرید برگزینید.

ترکیب دارایی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

صندوق‌های با درآمد ثابت معمولا بین 70 تا 90 درصد دارایی خود را در سپرده‌های بانکی، اوراق بهادار و گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌کنند. از باقیمانده دارایی معمولا بین ۱۵ تا ۲۵ درصد را در سهام‌ سرمایه‌گذاری می‌کنند.

براساس آماری که در انتهای دی ماه ۱۴۰۰ منتشر شده است، در حال حاضر 98 صندوق درآمد ثابت فعال موجود است و ارزش روز دارایی‌های آن‌ها برابر با ۳۸۷ هزار میلیارد تومان است.

حداقل مبلغ سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق‌هایی که صدور و ابطالی هستند، حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری به اندازه قیمت یک واحد از این صندوق است و در صندوق‌‌های ETF یا همان صندوق قابل معامله در بورس، حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری، به اندازه حداقل ارزش سفارش در بازار بورس ایران است، که این مبلع با هزینه‌های کارمزد و خرید تقریبا برابر با ۵۵۰ هزار تومان است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت مناسب چه افرادی است؟

صندوق های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت حداقل سود را به سرمایه‌گذاران خود می‌رساند، با این حساب افرادی که واحدهای این صندوق ها را خریداری می‏‌کنند‏، در واقع در اغلب مواقع سرمایه‌گذارانی کم ریسک هستند. انتظار این افراد سودی معقول با حداقل ریسک ممکن است.

از طرف دیگر سرمایه‌گذارانی هم هستند که مباحث اولیه خرید و فروش در بورس را آموخته‌اند ولی قصد دارند در زمان‌های بحرانی بازار برای مدتی از افت قیمت سهام در امان باشند، به صورت کوتاه مدت یا میان مدت سرمایه خود را به صندوق‌های با درآمد ثابت منتقل می‌کنند تا از حداقل سود بازار بهره‌مند شوند.

در حال حاضر می‌توانید با کمک داراتو در یکی از بزرگترین و مطمئن‌ترین صندوق‌های با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت داراتو

داراتو به عنوان خدمتی از کارگزاری آگاه، صندوق‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهد. در حال حاضر یکی از مطمئن‌ترین صندوق‌های با درآمد ثابت با نماد یاقوت در حال جذب سرمایه است. اگر با هدف دریافت سود تضمین شده و بیشتر از سپرده بانکی به دنبال سرمایه گذاری هستید، فرصت استفاده از داراتو را از دست ندهید.

تحریریه داراتو

ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.

آیا می‌توانید با سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری ثروتمند شوید؟

آیا صندوق های صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها سرمایه گذاری می تواند شما را ثروتمند می کند؟

سرمایه گذاری یکی از محبوب‌ترین راه‌های تولید ثروت است. با در نظر گرفتن مقداری ریسک، شما می‌توانید دارایی های فعلی خود را به کار ببندید تا برایتان درآمد کوتاه مدت و بلندمدت، بسته به اهداف سرمایه گذاری تان تولید کند. البته، هر چه ریسک بیشتری بپذیرید، احتمال موفقیت یا شکست هم بیشتر می‌شود. به همین دلیل است که اوراق بهادار پرمخاطره‌تر، مثل سهام، به‌صورت سنتی برای کسانی که به دنبال پولدار شدن هستند سرمایه گذاری مناسبی به شمار می‌آیند؛ اما صندوق های سرمایه گذاری نیز همیشه به‌عنوان یک گزینه مناسب در کنار سایر گزینه‌ها مورد توجه سرمایه گذاران بوده است.

ازآنجایی‌که صندوق های سرمایه گذاری عموماً امن‌تر و باثبات‌تر در نظر گرفته می‌شوند، ممکن است منطقی به نظر نرسد که با سرمایه گذاری در این صندوق ها بتوان فرصت‌های خوبی برای تولید ثروت ایجاد کرد. در حقیقت، ریسک برخی از انواع این صندوق ها به‌ اندازه خرید سهام یا بیشتر از آن است و این پتانسیل را دارند که سود بیشتری هم تولید کنند.

در بازار آمریکا سهام با سود بالا و صندوق های سرمایه گذاری در اوراق قرضه، به‌خصوص برای تولید بیشترین سود ممکن با سرمایه گذاری در ریسکی‌ترین دارایی ها طراحی‌شده‌اند. (اگر اطلاعات زیادی در مورد صندوقهای سرمایه گذاری ندارید، مقاله “چرا باید در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها سرمایه‌ گذاری کنید؟” را بخوانید.)

انواع صندوق های سرمایه گذاری

در ایران نیز تعداد زیادی از صندوق های سرمایه گذاری فعال هستند و می‌توان آن‌ها را در دو تقسیم‌بندی کلی زیر جای داد:

صندوق های سرمایه گذاری در سهام

صندوقهای سرمایه گذاری در سهام بخش اصلی و عمده منابع خود را در سهام شرکت ها سرمایه گذاری می‌کنند؛ بنابراین از همان ریسکی که شما هنگام سرمایه گذاری در سهام با آن مواجهید، برخوردار هستند؛ اما عاملی که سرمایه گذاری در این نوع صندوقها را جذاب کرده است، مدیران متخصص و حرفه‌ای در حوزه سرمایه گذاری هستند که به‌طور فعالانه دارایی های موجود در صندوق را موردبررسی قرار می‌دهند و با تنوع بخشی و اجرای اصول سرمایه گذاری موفق، عملکرد بالای صندوق ها را تضمین می‌کنند.

بااین‌حال صندوق های سرمایه گذاری در سهام نیز به دو دسته تقسیم می‌شوند. نخست صندوقهای کوچک که تعداد واحدهای سرمایه گذاری آنها بین ۵ تا ۵۰ هزار واحد است و دوم صندوقهای بزرگ که تعداد واحدهای آنها از ۵۰ هزار واحد فراتر می‌رود و می‌تواند تا ۵۰۰ هزار واحد افزایش یابد.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق های سرمایه گذاری در سهام تنها راه صندوق های مشترک سرمایه گذاری برای ثروتمند کردن شما نیستند. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت معمولاً به‌عنوان نوع امنی از صندوق ها شناخته می‌شوند، چرا که با فراهم کردن درآمد سالانه و تعهد حفظ سرمایه، از ریسک بسیار پایینی برخوردارند. به عبارتی همان‌طور که از اسم این صندوقها پیداست، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت حداقل بازده تضمین شده‌ای را نصیب سرمایه گذاران خود می‌کنند و کسانی که واحدهای این نوع صندوق ها را می‌خرند، معمولاً تمایل چندانی به پذیرش ریسک بالا ندارند و انتظار دارند حداقل بازده تضمین شده‌ای را به دست آورند. مدیران این صندوق ها معمولاً منابع جمع‌آوری شده را صرف خرید اوراق کم ریسک نظیر اوراق مشارکت، اوراق اجاره و… می‌کنند تا بتوانند سود تضمین شده‌ای برای سهامداران خود کسب کنند.

صندوق هایی که در اوراق مشارکتی که توسط شرکت های معتبر و دولت توزیع می‌شوند سرمایه گذاری می‌کنند بیشترین بازده خود را از پرداخت های سود به دست می‌آورند.

ما انواع دیگر صندوقهای سرمایه گذاری داریم که با نام‌های متفاوت شناخته می‌شوند. مثلاً برای آشنایی با ETF یا صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس روی لینک آن کلیک کنید.

مزایای سرمایه گذاری از طریق صندوق های سرمایه گذاری

اگر شما دانش کافی برای سرمایه گذاری در بورس ندارید و همین‌طور زمان لازم را هم برای فعالیت‌های روزانه در بورس ندارید، بنابراین احتمال موفقیت شما در این بازار از طریق سرمایه گذاری در صندوق‌ها بیشتر است.
این نوع سرمایه گذاری از مزایایی زیادی برخوردار می‌شوید. ازجمله:

• از خدمات کارشناسان استفاده می‌کنید. صندوق ها افرادی حرفه‌ای را استخدام کرده‌اند که ضمن مدیریت دارایی های صندوق، مشاوره‌های لازم را هم به سرمایه گذاران بدهند.
• سبد دارایی های خود را به‌ خوبی تنوع بخشی می‌کنید. صندوقهای سرمایه گذاری سرمایه‌های کوچک را از افراد بسیاری جمع‌آوری می‌کنند و آنها را یک کاسه کرده و حجم زیاد و متنوع در بازار سرمایه گذاری می‌کنند. با این کار ریسک سرمایه گذاری به‌ شدت کاهش می‌یابد و شما با خرید یک واحد از صندوق مالک یک پرتفوی کاملاً متنوع می‌شوید.
• دارایی شما نقدشوندگی مناسبی دارد. قانوناً هر زمانی که شما به پول خود نیاز داشته باشید می‌توانید با مراجعه به صندوق سرمایه گذاری خود در صندوق را لغو و پول خود را دریافت کنید. واریز پول شما برای طی مراحل قانونی ممکن است چند روز طول بکشد اما صندوقها معمولاً بلافاصله پول شما را برمی‌گردانند.
• هزینه معاملات شما کاهش می‌یابد. نیازی نیست شما پول زیادی را صرف مشاوره با متخصصان، خرید بسته‌های تحلیلی و … برای اطمینان از صحت انتخاب خود کنید. صندوقها این کار را به‌جای شما می‌کنند و هزینه‌ها را بین همه سرمایه گذاران در صندوق تقسیم می‌کنند. به‌این‌ترتیب، سهم هر یک از سرمایه گذاران از این هزینه ها کاهش می‌یابد.
• انتخاب برای شما آسان است. امروزه تعداد زیادی صندوق وجود دارد و هر یک از آن صندوق ها هم بر بخش خاصی از بازار تمرکز کرده است. انتخاب با شماست که در کدام صندوق سرمایه گذاری کنید.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری: رشد آهسته ولی پیوسته

مثل هر سرمایه گذاری، هر چه بیشتر بتوانید پول بگذارید، سودهای احتمالی بیشتری نصیبتان می‌شود. سخت است که با فقط یک میلیون تومان از هر نوع اوراقی بتوان ثروتمند شد. اگر شما یک مقدار قابل‌توجهی برای سرمایه گذاری دارید، می‌توانید مقدار قابل‌توجهی هم از درآمد حتی از طریق باثبات‌ترین سرمایه گذاری ها تولید کنید.

گرچه اوراق مشارکت با ریسک کم و صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام شما را ثروتمند نمی‌کنند، اما درجه بالایی از ثبات با تعهد درآمد ثابت سالانه ارائه می‌کنند. اگر شما پول زیادی برای سرمایه گذاری دارید، حتی نرخ های سود متوسط هم می‌تواند در بلندمدت مقادیر هنگفتی تولید نماید. به‌طور مثال، ۵۰ میلیون تومان سرمایه گذاری شده در صندوق های با درآمد ثابت که فقط سود ۱۸% سالیانه می‌دهد، هنوز و در هرسال ۹ میلیون تومان (ماهیانه ۷۵۰۰۰۰ تومان) تولید می‌کند که از درآمد بعضی از افراد بیشتر است. هرچه شما ثروتمندانه تر شروع کنید، در مدت‌زمان کوتاهی و به‌راحتی ثروتمندتر خواهید شد.

تأثیر هزینه‌های مدیریت بر عملکرد صندوق‌های سرمایه گذاری

وقتی به دنبال تولید ثروت از طریق سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری هستید، مهم است که تأثیر نسبت هزینه صندوق را در نظر بگیرید. عموماً، هرچه صندوق ها فعالانه‌تر مدیریت شوند، نسبت‌های هزینه بالاتری خواهند داشت تا هزینه‌های افزایش یافته معامله را جبران نمایند. اگر نسبت هزینه یک صندوقی بسیار بالا باشد، می‌تواند نسبت قابل‌توجهی از سودهای سالیانه شما را از آن خود کند.

در پایان پیشنهاد می‌کنیم مقاله “هفت افسانه باطل‌شده در مورد صندوق سرمایه گذاری” را در وب‌سایت مدیرمالی مطالعه کنید.

اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش نظرات مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این مقاله در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.

9 در مورد “آیا می‌توانید با سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری ثروتمند شوید؟”

سلام مهران عزیز
وظیفه ما آموزش هستش نه تبلیغ یا توصیه سرمایه گذاری در صندوقی خاص
این وظیفه شماست که تحقیق کنید و علم به دست بیارید و با دانش یک صندوق رو انتخاب و در سهامش سرمایه گذاری کنید. متاسفانه هیج میانبری برای سود کردن در بازار بورس جود نداره که اگر داشت همه مردم ایران ثروتمند بودند
بنابراین به جای انتقادهای اینچنینی کمی وقت بگذارید و تحقیق کنید تا بتونید انتخاب خوبی کنید. ضمن اینکه ماهیت سرمایه گذاری در بورس ریسکی است و همون قدر که احتمال داره سود کنید همون قدر هم احتمال ضرر شما وجود داره. اگر تحمل پذیرش چنین ریسکی رو ندارید بازار بورس جای مناسبی برای شما نیست
موفق باشید

اصلانم مفید نبود! برای از سر باز کردن سریع به فلان لینک ارجاع میدن! خب اگه میدونستیم کدوم صندوق خوبه که سوال نمیکردیم! اون لینکی که ارجاع میدید همه چیز گل و بلبل میگه همه چیز سر بسته است آخر کار هم همین چندرغازم از دست میدیم بعد میگن صندوق سهام ریسکش بالاست قبلا بهتون گفته بودیم و هزارتا اینگونه سخنوری ها لطفا درست راهنمایی بفرمایید

سلام
اطلاعات مربوط به کلیه صندوقها رو میتونید تو سایت زیر ببینید و با هم مقایسه شون کنید
http://www.fipiran.com/

لطفا چند صندوق خوب معرفی کنید کلی تحقیق کردم چند تا انتخاب کردم اما همه صندوق ها سود بهتری دادند ؟؟؟

انواع صندوق های سرمایه گذاری

یک مزیت بزرگ صندوق های سرمایه گذاری متنوع بودن آنهاست.به این معنی که می توان گفت تقریبا برای هر نوع سلیقه سرمایه گذاری و هر میزان ریسک پذیری افراد،نوعی صندوق سرمایه گذاری وجود دارد. مثلا فردی ریسک پذیری خیلی پایینی دارد و در مقابل فردی حاضر است برای کسب سود بیشتر،ریسک بالایی را نیز تحمل کند.هرکدام از این افراد می توانند یک صندوق سرمایه گداری متناسب با سطح ریسک خود را انتخاب کنند.به طور ساده می توان گفت تفاوت اصلی انواع صندوق های سرمایه گذاری در ترکیب دارایی های آن هااست.به این معنی که صندوق ها با توجه به ماهیت و نوعشان درصدی از سرمایه خود را در گزینه های کم ریسک مثل سپرده بانکی،اوراق مشارکت و … سرمایه گذاری می کنند.یا در گزینه های با ریسک بیشتر مثل بورس سرمایه گذاری می کنند.شما برای سرمایه گذاری در یک صندوق باید واحدهای سرمایه گذاری یا unit آن صندوق را خریداری کنید.کل سرمایه صندوق به واحد های ۱۰۰هزار تومانی تقسیم می شود که به هر کدام از آن ها یک واحد سرمایه گذاری یا unit گفته می شود.قیمت این واحدها در ایران معمولا نزدیک به ۱۰۰هزار تومان است

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
این نوع صندوقها حداقل بین ۷۰% تا ۹۰% از دارایی های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می نمایند.باقیمانده دارایی های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف ۱۰%) در بورس سرمایه گذاری می شود.یک صندوق سرمایه گذاری با درامد ثابت مناسب برای افرادی است که ریسک پذیری پایینی دارند.چرا که بیشتر سرمایه آن در دارایی های با درامد ثابت سرمایه گذاری شده است.همچنین معمولا صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت یک حداقل سود تضمین شده دارند.این صندوق ها در دوره های از قبل معین شده(مثلا ماهانه یا ۳ ماه یکبار) به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می کنند.قابلیت نقد شوندگی آن ها نیز بالاست.یعنی شما به راحتی می توانید واحد های صندوق خود را به پول نقد تبدیل کنید.همچنین بیشتر این صندوق ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا یک نهاد مالی معتبر است.این ضامن باعث آسودگی خاطر بیشتری برای سرمایه گذاران می شود.در نهایت اینکه این صندوق ها معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند.پس برای افراد کم ریسک که پول خود را در بانک نگهداری می کنند یک گزینه جذاب برای سرمایه گذاری با ریسک پایین به شمار می روند.

صندوق سرمایه گذاری در سهام
این نوع از صندوق ها حداقل ۷۰% از دارایی های خود را در سهام سرمایه گذاری می کنند.۳۰% باقیمانده نیز به اختیار مدیر صندوق در سهام ، اوراق مشارکت ، سپرده بانکی و یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می شود.این کار باعث می شود که ریسک این نوع صندوق ها نسبت به صندوق های با درآمد ثابت بیشتر شود.به دلیل اینکه بخش زیادی از دارایی های این نوع صندوق در بورس سرمایه گذاری می شود،در نتیجه این نوع از صندوق ها حداقل سود تضمین شده ندارند.این صندوق ها بیشتر مناسب افرادی هستند که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند،اما فرصت و یا اطلاعات کافی برای این کار را ندارند.با سرمایه گذاری در این نوع صندوق ها سرمایه شما توسط یک تیم تحلیلی با مدیریت حرفه ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری،در بورس سرمایه گذاری می شود.به همین دلیل ریسک بیشتری نیز دارند.اما از طرف دیگر این قابلیت را دارند که نسبت به صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت،بازدهی بیشتری را نصیب سرمایه گذاران بکنند.مثلا در مواقعی که وضعیت بورس مناسب است،میزان بازدهی و سودآوری این صندوق ها نسبت به صندوق های با درامد ثابت قابل مقایسه نیست.بسیاری از این صندوق های نیز ضامن نقد شوندگی دارند.

صندوق سرمایه گذاری مختلط
این نوع از صندوق ها حداکثر ۶۰% از دارایی خود را در سهام سرمایه گذاری می کنند.حداقل ۴۰% از دارایی صندوق نیز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده های بانکی سرمایه گذاری می شود.به صورت صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها کلی می توان گفت این نوع از صندوق های سرمایه گذاری از منظر سطح ریسک بین ۲ نوع صندوق با درامد ثابت و صندوق سرمایه گذاری در سهام قرار می گیرند.سرمایه گذاری در این نوع از صندوق ها به افراد با سطح ریسک متوسط توصیه می شود.چون بیش از نیمی از دارایی های آن در سهام سرمایه گذاری می شود.همچنین برای تعدیل این ریسک حداقل ۴۰% از دارایی های صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها صندوق در اوراقی که درامد ثابتی دارند سرمایه گذاری می شود.این صندوق ها نیز پتانسیل بازدهی بیشتر نسبت به صندوق های درامد ثابت را دارند.ولی به دلیل سرمایه گذاری بخشی از دارایی ها در سهام،حداقل سود تضمین شده ندارند. بسیاری از این صندوق های نیز ضامن نقد شوندگی دارند.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله(ETF)
فعالیت اصلی این صندوق ها ،سرمایه گذاری در اوراق بهادار یا دارایی های فیزیکی است که به عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته می شود.عملکرد این نوع از صندوق ها به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی دارد.می توان گفت مهم ترین ویژگی این صندوق ها داد و ستدپذیری واحدهای سرمایه گذاری آنها در بازار سرمایه است.به این صورت که معامله واحدهای این نوع از صندوق ها به شیوه معاملات سهام عادی،در سامانه معاملاتی بازار فرابورس ایران صورت می پذیرد.صندوق های قابل معامله می توانند از نوع هرکدام از ۳ نوع صندوق سرمایه گذاری که گفتیم باشند.ریسک متفاوتی که این نووع از صندوق ها نسبت به سایر صندوق های گفته شده دارند،این است که واحد های سرمایه گذاری آنها در بورس خرید و فروش می شوند.پس عرضه و تقاضای بازار و شرایط بورس نیز می تواند بر قیمت آنها تاثیرگذار باشد.همچنین خرید و فروش این صندوق ها از طریق بورس می تواند به نقدشوندگی بیشتر آنها کمک بکند.

سایر صندوق های سرمایه گذاری
می توان گفت صندوق هایی که در این مقاله درباره آنها توضیح داده شد،انواع اصلی صندوق های سرمایه گذاری به شمار می روند.بیشتر سرمایه گذاری ها در این نوع از صندوق ها انجام می شود.اما انواع دیگری از صندوق های سرمایه گذاری نیز هستند که توضیح درباره آنها از حوصله این مقاله خارج است.از انواع دیگر صندوق های سرمایه گذاری می توان به صندوق های زمین و ساختمان،صندوق های بازارگردانی،صندوق های نیکوکاری و … اشاره کرد.همچنین یم اصطلاح که در صندوق های سرمایه گذاری رایج است،NAV می باشد. NAV یک صندوق به معنی خالص ارزش دارایی های آن صندوق می باشد که معمولا به صورت روزانه محاسبه می گردد.

صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها

021-88536880 (512)
با ما تماس بگیرید

• دوره‌های آموزشی
• سنجش آنلاین سواد مالی
• آموزش سواد مالی

• راهنمای ثبت نام
• برگزاری آزمون
• دریافت گواهینامه
• سؤالات متداول

• تماس با ما
• شبکه‌های اجتماعی
• درخواست همکاری

معرفی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری – قسمت دوم

در مطلب قبلی، انواع صندوق‎های سرمایه‌گذاری معرفی شد و برخی از آنها مانند صندوق سرمایه‌گذاری در سهام، صندوق با درآمد ثابت، بازارگردانی و مختلط مورد برررسی قرار گرفت. در ادامه سایر انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری تشریح خواهد شد.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری جسورانه

هدف از تشکیل این صندوق، جمع‌آوری سرمایه و سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های در شرف تأسیس و یا نوپای دارای پتانسیل رشد زیاد و سریع، با هدف کسب بیشترین بازده اقتصادی ممکن در برابر پذیرش ریسک بالا است. علاوه بر کسب بازدهی از سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت در این زمینه، کمک به رشد اقتصادی، کارآفرینی، ایجاد اشتغال و توسعۀ فن‌آوری از دیگر اهداف صندوق به حساب می‌آیند. در راستای اهداف یادشده، صندوق، منابع مالی را جمع‌آوری نموده و در اوراق مالکیت اشخاص حقوقی با صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها موضوع فعالیت مشخص به منظور تجاری‌سازی و رساندن محصولات شرکت‌های یاد شده به مرحلۀ بهره‌برداری، سرمایه‌گذاری می‌نماید.

ایجاد این صندوق سبب خواهد شد که بخشی از سرمایه‌گذاران حقوقی یا حقیقی که قصد سرمایه‌گذاری دارند، بتوانند پرتفوی خود را با حضور در سرمایه‌گذاری صنایع نوظهور و فن‌آوری‌های پیشرفته تنوع بخشند. همچنین صندوق با توجه به تخصصی بودن، افراد حرفه‌ای، متخصص و صاحب صلاحیت را گردهم آورده و به صورت تخصصی و متمرکز به فعالیت در این حوزه می‌پردازد و بنابراین زمینۀ موفقیت بیشتری دارد. صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌آورد که بدون درگیر شدن در چالش‌ها و پیچیدگی‌های صنعت سرمایه‌گذاری مخاطره‌پذیر، از مزایا و منافع آن برخوردار شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا

این صندوق‌ با جمع‌آوری سرمایۀ سرمایه‌گذاران در اوراق بهادار مبتنی بر سکۀ طلا، اوراق مشتقۀ مبنی بر سکۀ طلا، اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند. می‌توان هدف از تشکیل و مزیت چنین پرتفویی را کاهش ریسک مربوط به خرید و فروش طلا دانست که یک سرمایه‌گذار در این حوزه ممکن است متحمل شود. مزیت دیگر صندوق‎های سرمایه‌گذاری طلا، کاهش ریسک و خطرات نوسانات ناشی از بی ثباتی سیاسی، اقتصادی و جغرافیایی و همچنین عدم نیاز به نگهداری فیزیکی طلا و جواهرات است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان

هدف از تشکیل این صندوق، جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و اختصاص آن به ساخت پروژه‌های ساختمانی و سپس فروش واحدهای ساختمانی پروژۀ مذکور و در نهایت تقسیم عواید ناشی از این فعالیت بین سرمایه‌گذاران است. واحدهای ساختمانی صندوق با رعایت مقررات، مطابق رویه‌ای که به تأیید سازمان می­رسد، فروخته یا پیش­فروش می­شوند. مزیت‌های سرمایه‌گذاری در این صندوق برای سرمایه‌گذاران عبارت‌اند از:

1. با سرمایه‌گذاری در این صندوق، سرمایه‌گذار از سود ناشی از ساخت و فروش واحدهای ساختمانی پروژۀ صندوق بهره‌مند می‌شود. بنابراین قدرت خرید سرمایه‌گذار در برابر افزایش قیمت زمین و ساختمان در منطقۀ اجرای پروژه تا حد زیادی حفظ می‌شود.
2. به دلیل اینكه فعالیت صندوق توسط حسابرس و متولی صندوق دائماً نظارت می‌شود، احتمال سوءاستفاده از سرمایۀ صندوق، كاهش می‌یابد.
3. سرمایه‌گذار می‌تواند واحدهای سرمایه‌گذاری خود را در هر زمان از طریق فروش به بازارگردان یا اشخاص دیگر به وجه نقد تبدیل كند. سرمایه­گذاری مستقیم در پروژه­های ساختمانی، این مزیت را ندارد و فروش یک واحد ساختمانی به مراتب از فروش واحدهای سرمایه­گذاری صندوق مشکل­تر است. بازارگردان بر اساس اساسنامه و مقررات مربوطه، هر روز قیمت‌های خود را برای خریدوفروش واحدهای سرمایه‌گذاری، اعلام می‌نماید.
4. سرمایه­گذار می­تواند همواره اطلاعات مربوط به صندوق و پروژۀ ساختمانی صندوق را از طریق سایت مربوط به صندوق دریافت ‌كند. شرکت موظف است پیشرفت پروژه در هر ماه و صورت‌های مالی و گزارش عملکرد صندوق را هر سه ماه یک‌بار منتشر کند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در پروژه

هدف از تشکیل این صندوق، جمع‌آوری وجوه از سرمایه‌گذاران و اختصاص آن به اجرای پروژۀ مشخص است. صندوق به منظور اجرای این پروژه، یک شرکت سهامی خاص را که «شرکت پروژه» نامیده می‌شود، از بین شرکت‌های موجود انتخاب یا در غیر این صورت تأسیس کرده و اجرای پروژه را به این شرکت واگذار می‌کند. تمامی سهام شرکت پروژه به صندوق تعلق خواهد داشت. پس از تکمیل پروژه و آغاز بهره‌برداری از آن تا حد امکان و مطابق مفاد اساسنامه، دارایی‌ها و تعهدات صندوق به شرکت پروژه منتقل می‌گردد. آن‌گاه شرکت پروژه به شرکت سهامی عام تبدیل شده و سهام آن در بورس یا بازار خارج از بورس قابل معامله خواهد شد. دارایی‌های صندوق پروژه از جمله سهام شرکت پروژه، بین دارندگان واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق تقسیم شده و صندوق تصفیه و منحل خواهد شد.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری در بورس به دو دسته کلی، مستقیم و غیر مستقیم تقسیم می شود. در سرمایه گذاری مستقیم، سرمایه گذار با استفاده از انواع روش های تحلیلی مانند تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، تابلوخوانی، سهام مناسب را شناسایی نموده و اقدام به خرید و فروش و فعالیت در بازار می کند. در سرمایه گذاری غیر مستقیم، افرادی که فرصت آموزش و آشنایی با انواع روش های تحلیلی این بازار را ندارند، با انعقاد قراردادی صندوق های سرمایه گذاری را انتخاب می کنند. این صندوق، نهادی مالی است که با هدف مدیریت حرفه‌ای وجوه سرمایه گذاران با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار، تأسیس شده و تحت نظارت آن سازمان فعالیت می کند.

صندوق سرمایه گذاری

اما صندوق سرمایه گذاری چیست؟ آیا می توان سرمایه ی خود را در این صندوق ها بصورت تضمینی افزایش داد؟ در این مقاله جواب سؤالات خود را خواهید یافت، تا انتها همراه ما بمانید. این صندوق ها، از اجتماع سرمایه ی افراد و با در اختیار داشتن منابع مالی عظیم، شکل می گیرند، سپس به کمک متخصصان مدیریت سبد دارایی به فعالیت خود ادامه می دهند. در این سیستم، همواره تلاش می شود تا این امکان برای همگان ایجاد شود که هر شخص با هر مبلغ دارایی وارد این صندوق ها شده و در سبدی متنوع از اوراق بهادار مانند سهام، اوراق مشارکت و سایر دارایی ها سرمایه گذاری نموده و از مزایای آن بهره مند گردد. سرمایه گذاران با خرید واحدهای صندوق‌ها قادر به سرمایه‌گذاری در آن هستند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری، باتوجه به نوع فعالیت، ترکیب ، میزان ریسک و بازده به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری لازم است تا با انواع آن‌ آشنا شوید، که عبارتند از صندوق طلا، صندوق های مشترک، درآمد ثابت، سهامی، مختلط و قابل معامله در بورس.

صندوق‌ طلا

یکی از جدیدترین ابزارهای سرمایه گذاری در بازار سرمایه، صندوق های طلا می باشند. دارایی این صندوق ها به اوراق بهاداری که براساس سکه معامله می شوتد اختصاص می یابد. نتیجه ی سرمایه گذاری در این صندوق ها تقریبا مشابه بازدهی سکه می باشد و می توان گفت ریسک بالایی در آن وجود دارد، یعنی با افزایش و کاهش قیمت سکه شما شاهد نوسان قیمت در دارایی های خود خواهید بود.

صندوق سرمایه گذاری مشترک

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، وجوه سرمایه‌گذاران جمع‌آوری و در دارایی‌های مختلف مانند سهام، اوراق با درآمد ثابت و . سرمایه‌گذاری می‌شود. همزمان با افزایش قیمت سهام موجود در پرتفوی صندوق، قیمت واحدها نیز افزایش می‌یابد و به این ترتیب سود سرمایه‌گذاری به دست می آید .

صندوق درآمد ثابت

صندوق های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی از انواع سرمایه گذاری هایی است که بازدهی قابل قبول با حداقل ریسک را نصیب سرمایه‌گذاران خود می‌کنند. در این صندوق ها عمده ی دارایی‌ها به خرید اوراق بهادار کم ریسک مانند اوراق مشارکت، اوراق اجاره و . اختصاص می یابد و معمولا سود کسب شده از این صندوق‌ها در مقاطع زمانی یک‌ماهه، سه‌ماهه و شش‌ماهه بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود .

صندوق سهام

صندوق های سرمایه‌گذاری سهامی، استراتژی های متفاوتی برای خود دارند، برخی محافظه کار، برخی میانه رو و برخی دیگر تهاجمی عمل می کنند. غالب آورده ی این صندوق ها صرف سرمایه گذاری در سهام می شود، به همین علت ریسک سرمایه گذاری در آن ها بسیار بالا بوده و در مقابل بازدهی بالاتری نیز نصیب سرمایه گذاران خود می کنند.

صندوق سرمایه گذاری مختلط

در این صندوق، دارایی ها به صورت ترکیبی، سرمایه گذاری می شوند یعنی حدود نیمی از دارایی ها صرف اوراق با درآمد ثابت و نیمی دیگر صرف سهام می‌شوند. ریسک و بازدهی و این صندوق ها، بین صندوق های درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد. همچنین این صندوق ها مزایای سهام و اوراق درآمد ثابت را توأمان دارند، یعنی پتانسیل کسب بازده بالاتر به‌وسیله سهام و نوسانات قیمتی کمتر به‌وسیله اوراق درآمد ثابت را مهیا می‌کنند.

صندوق قابل معامله در بورس

از نظر چگونگی سرمایه‌گذاری، صندوق های سرمایه گذاری به دو دسته تقسیم می‌شوند. دسته اول بر اساس صدور و ابطال و دسته دوم صندوق‌های قابل معامله (ETF) هستند . برای سرمایه‌گذاری در صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال می توانید با مراجعه حضوری به شعب اقدام کنید و یا از سامانه اختصاصی صندوق استفاده نمایید. در صندوق ETF ، خرید و فروش واحدها به وسیله سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها انجام می پذیرد. برای سرمایه گذاری در این صندوق ها، کافی است کد بورسی داشته و با ورود به سامانه معاملاتی به معاملات خود بپردازید.به بیان دیگر، ETF مانند سهام شرکت‌های بورسی می باشد، این صندوق ها را می توان با نماد مربوط به خود در تابلوی معاملاتی مانند معامله سهام عادی، در ساعات معاملات بازار خرید و فروش نمود.

واحدهای سرمایه‌ گذاری

هر یک از صندوق های سرمایه گذاری از واحدهای کوچکتری تشکیل شده اند، این واحدها به دو دسته تقسیم بندی می شوند: واحدهای سرمایه گذاری ممتاز و عادی.

واحدهای سرمایه‌گذاری ممتاز

این واحدها توسط مؤسسان صندوق، جهت ایجاد سرمایه ی اولیه برای آغاز فعالیت صندوق، قبل از شروع دوره ی پذیره نویسی خریداری می شود. از ویژگی مهم این صندوق ها، قابل انتقال بودن و غیر قابل ابطال بودن آن ها می باشد، هم چنین صاحبان این واحدها می توانند در مجامع صندوق ها شرکت نموده و صاحب حق رأی می باشند.

واحدهای سرمایه‌گذاری عادی

واحدهای عادی، پس از آغاز فعالیت صندوق منتشر می شوند. از ویژگی‌‌ های مهم این واحدها می‌توان به قابل ابطال و غیرقابل انتقال بودن آن‌ها اشاره کرد. همچنین دارندگان این واحدها دارای حق رأی در مجامع صندوق نیستند.

سرمایه گذاری در کدام صندوق بهتر است؟

سرمایه گذاری در انواع صندوق ها، برای هر شخصی طبق روحیاتی که دارد متفاوت می باشد. برای مثال اگر شما انسان ریسک پذیری باشید و هم چنین به دنبال سودهای بالا باشید می توانید از صندوق های سهامی استفاده نمایید. در مقابل اگر روحیه ریسک پذیری کمتری دارید حتماً از صندوق های درآمد ثابت استفاده کنید. صندوق‌های مختلط مناسب افرادی است که روحیه ریسک‌پذیری متوسطی دارند. صندوق‌های طلا مناسب تمام افرادی است که می‌خواهند در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند و از سود این بازار بهره مند گردند و ارزش سرمایه‌شان را در مقابل تورم حفظ کنند .

چرا سرمایه گذاری در صندوق ها؟

باتوجه به شرایط اقتصادی کشورمان، و تورم هایی که غیرقابل کنترل می باشد، نگهداری پول غیرمنطقی ترین کاری است که می توان انجام داد، زیرا با گذشت زمان ارزش پول کم شده و به دنبال آن سرمایه نابود می شود. در این شرایط بهترین اقدامی که می توان به حفظ دارایی ها کمک نمود استفاده از روش های مختلف سرمایه گذاری است. هرکدام از این روش ها معایب و مزایای خاص خود را دارند، برای مثال سرمایه گذاری در بازار ارز، نوسانات خاص خود را دارد، یا سرمایه گذاری در املاک به پول های کلان احتیاج دارد، خرید سکه و طلا نیز ریسک نگهداری و سرقت را به دنبال دارد. در بین این گزینه ها، صندوق های سرمایه گذاری مطمئن تر از روش های قبل می باشد. با استفاده از این گزینه شما استرس کم شدن ارزش سرمایه را ندارید، هم چنین با دید بلند مدت می توانید سودهای دل خواه خود را از بازار سرمایه برداشت نمایید.

چگونه می توانیم در صندوق‌ ها سرمایه گذاری کنیم؟

زمانی که شما در صندوقی سرمایه گذاری می‌کنید، در حقیقت اقدام به خرید واحدهای سرمایه گذاری آن صندوق می‌کنید. به عمل خرید واحدهای سرمایه گذاری در یک صندوق (صدور) و به عمل فروش واحدها (ابطال) میگویند. قیمت صدور و ابطال واحدها در صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری یا NAV آن محاسبه می‌شود .

صندوق‌ها از لحاط نحوه سرمایه‌گذاری به دو دسته تقسیم می شوند:

صندوق‌های قابل معامله در بورس

صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال

برای انجام معاملات در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال باید در ابتدا به سایت صندوق مورد نظر خود مراجعه کنید و درباره ی شیوه ی خرید و فروش و میزان بازدهی آن اطلاعات لازم را کسب کنید، سپس با مراجعه حضوری به شعب صندوق و احراز هویت، اقدام به صدور یا ابطال واحدهای خود کنید. نوع سرمایه گذاری در صندوق‌های قابل معامله در بورس یا همان صندوق‌های ETF متفاوت است. واحدهای ETF را می‌توان مثل سهام شرکت‌های بورسی در ساعات معاملات بازار، خرید و فروش نمود. برای این کار داشتن کد بورسی الزامی است. در ساعات معاملات و با جست و جوی نماد صندوق مورد نظر خود، می‌توانید به دل خواه خود واحدهای صندوق مورد نظر خود را بخرید و هر زمان که تمایل داشتید به همین روش آن‌ها را بفروشید .

مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری

• در صندوق های سرمایه گذاری، مدیریت دارایی ها توسط معامله گران و تحلیل گران ماهر بازار سرمایه انجام می گیرد و از این طریق ریسک معاملاتی کاهش یافته و سوددهی معقولی در انتظار افراد خواهد بود.

• در این صندوق ها افراد می توانند حتی با سرمایه ی هرچند کم وارد بازار شده و وارد دنیای سرمایه گذاری شوند، در واقع با این روش حتی افرادی که پول آن چنانی ندارند هم می توانند وارد این حوزه شوند.

• برای سرمایه گذاری در این صندوق ها، افراد نیاز به تخصص و مهارت خاصی ندارند، در واقع همه ی افراد جامعه به سهولت می توانند در این حوزه فعالیت نمایند.
• نقد شوندگی بالایی که در این صندوق ها وجود دارد، به یک وجه تمایز قابل تأمل در مقابل صف های سنگین سهامداران محسوب می شود و همین امر به سرمایه داران این حوزه اطمینان می دهد که هر زمان مایل باشند می توانند سرمایه ی خود را از صندوق خارج نموده و به وجه نقد تبدیل نمایند.

• به طور کلی تمام هزینه‌های مربوط به جمع آوری و تحلیل اطلاعات مورد نیاز و همچنین دریافت سود سهام و اوراق کوپنی تحت مالکیت صندوق، میان تمام سرمایه گذاران صندوق تقسیم می‌شود. طبق این اصل، سرانه ی هزینه ی مربوط به هر سرمایه گذار کاهش پیدا می‌کند .
• معمولاً صندوق ها انواع مختلفی از اوراق بهادار تحت مالکیت خود دارند و سبد دارایی‌های متنوعی دارند، همین امر سبب مدیریت مطلوب ریسک سرمایه گذاری ها می گردد.
• از معایب این صندوق ها می توان به این نکته اشاره نمود که فرد سرمایه گذار کنترلی بر دارایی های خود ندارد، که این امر هم با توجه به اینکه کارشناسان مدیریت دارایی ها را به عهده دارند این موضوع را از اهمیت ساقط می کند.

• مورد بعدی هم اینکه افراد، حق رأی در مجامع شرکت ها را ندارند، که این امر هم برای افرادی که سرمایه ی زیادی وارد صندوق کرده اند مهم است و برای افراد با سرمایه کم یا متوسط اهمیت زیادی ندارد.

ارزش خالص دارایی چیست؟

NAV یا ارزش خالص دارایی از اصطلاحات پرکاربرد در صندوق های سرمايه گذاری، است. در سایت مربوط به هر صندوق، روزانه سه نوع ارزش خالص دارایی گزارش می‌شود .